Định nghĩa nhà đầu tư được công nhận
Nhà đầu tư được công nhận là người có địa vị đặc biệt theo luật quy định tài chính nơi anh ta được phép giao dịch chứng khoán chưa đăng ký với cơ quan quản lý và thường bao gồm những người như cá nhân có giá trị ròng cao, nhà môi giới, quỹ tín thác , ngân hàng và công ty bảo hiểm. Tuy nhiên, nếu bạn có nhiều tiền để đầu tư và muốn tự mình thực hiện, bạn có thể có được tư cách là nhà đầu tư được công nhận và tự mình đầu tư.
Làm thế nào để trở thành Nhà đầu tư được công nhận?
Người ta có thể xem các chi tiết do các quy định liên bang đưa ra (tại đây) để biết cách trở thành nhà đầu tư được công nhận. Một số cách chính để được công nhận là:
- Tổng tài sản trên 500.000 USD.
- Giá trị ròng 1.000.000 USD (nó cũng có thể là giá trị ròng chung).
- Giám đốc, nhân viên điều hành của tổ chức phát hành chứng khoán được bán.
- Thu nhập ròng hàng năm trên 300.000 USD.
Nhà đầu tư phải có một hoặc nhiều điều trên để trở thành nhà đầu tư được công nhận.
Một trường đại học với 5 triệu USD có thể là một nhà đầu tư được công nhận, một cá nhân trị giá 1 triệu USD cũng vậy. Về cơ bản, bất kỳ cá nhân nào có đủ tiền để đầu tư đều có thể là một nhà đầu tư được công nhận. Lý do đằng sau việc chính phủ đặt ra các rào cản gia nhập như vậy là đầu tư là một công việc khó khăn và rủi ro. Những người trở thành nhà đầu tư nên ở trong một vị trí mà họ có thể mất khoản đầu tư của mình mà vẫn an toàn.
Các loại nhà đầu tư được công nhận
- Các ngân hàng đầu tư và công ty cổ phần tư nhân (Ví dụ: Goldman Sachs, KKR, JP Morgan).
- Quan hệ đối tác công ty - Hai hoặc nhiều công ty đến với nhau để tạo thành một tập đoàn đầu tư.
- Những người trong cuộc đã là một phần của công ty.
Ví dụ về Địa điểm Chỉ Nhà đầu tư được Công nhận mới có thể đầu tư
Hãy giả sử tôi là một nhà đầu tư đang cố gắng đầu tư vào một tài sản rất rủi ro. Tôi chọn đầu tư vào các công ty khởi nghiệp - một trong những lĩnh vực khó khăn và rủi ro nhất để đầu tư. Về cơ bản, số tiền chúng tôi đầu tư vào các công ty khởi nghiệp hoặc bằng 0 hoặc phóng to 100x, không giống như các khoản đầu tư thông thường, mang lại lợi nhuận hợp lý. Để đầu tư vào một công ty khởi nghiệp, tôi vào trang angel.co (Angelist) để xem nơi tôi muốn đầu tư.
Nguồn: angel.co/India
Các quy tắc để đầu tư vào các công ty khởi nghiệp Ấn Độ (chỉ dành cho người Ấn Độ) là Nhà đầu tư phải có tài sản hữu hình trị giá hơn 20.000.000 INR. Để mắt đến từ hữu hình; chúng ta không thể có bằng sáng chế hoặc tài sản vô hình có giá trị như nhau. Tài sản phải hữu hình và có thể chứng minh được. Để đầu tư vào các công ty khởi nghiệp của Mỹ, tôi cần có tài sản ròng hơn một triệu USD. Angelist xác minh sự công nhận của Chủ đầu tư trước khi cho phép họ đầu tư. Có rất ít quỹ trên thế giới đầu tư vào các công ty khởi nghiệp và càng ít quỹ đầu tư theo cách mà nhà đầu tư thích, vì vậy, việc Nhà đầu tư đi tìm một công ty khởi nghiệp mà anh ta có thể đầu tư gián tiếp và thực hiện đầu tư là rất hợp lý.
Lợi thế của việc trở thành nhà đầu tư được công nhận
-
- Có rất nhiều khoản đầu tư mà các nhà đầu tư hàng ngày không thể tiếp cận được. Các khoản đầu tư đó có thể tiếp cận được với các nhà đầu tư được công nhận - các khoản đầu tư như khởi nghiệp, quỹ đầu tư mạo hiểm, cổ phần tư nhân và quỹ đầu cơ, v.v.
- Chính phủ không can dự vào công việc hàng ngày của nhà đầu tư / công ty mà nhà đầu tư. Nhà đầu tư được nới lỏng khỏi các quy định mà các tổ chức tài chính truyền thống tuân theo.
- Nhà đầu tư có quyền tự do cắt hợp đồng với bất kỳ công ty nào anh ta thích theo bất kỳ cách nào anh ta thích. Anh ta có thể thực hiện các khoản đầu tư phù hợp mà không thể thực hiện được với cách đầu tư truyền thống. Ví dụ, thỏa thuận cổ phiếu chuyển đổi của Warren Buffet với Goldman Sachs trong cuộc khủng hoảng tài chính là một trong những thương vụ nổi tiếng nhất trong ngành tài chính, và điều đó được thiết kế riêng để Goldman có nghĩa vụ phải hành động theo cách mà Buffet muốn. Các giao dịch như vậy chỉ có thể thực hiện được với các nhà đầu tư được công nhận. Nhà đầu tư hàng ngày không thể đi và cắt các giao dịch như vậy.
Những bất lợi khi trở thành nhà đầu tư được công nhận
- Không có bất lợi cụ thể nào khi trở thành một nhà đầu tư được công nhận, nhưng luồng thông tin đến xã hội sẽ dừng lại nếu có những người ở giữa hành động vượt quá phạm vi của chính phủ.
- Các trường hợp như Theranostic (gian lận tài chính của Elizabeth holmes) đang trở nên phổ biến hơn và nó làm tăng rủi ro vốn có trong đầu tư ngoài biểu đồ.
- Nó phụ thuộc vào khả năng kiếm tiền của Nhà đầu tư.
- Bạn cần có một nền giáo dục tài chính thật tốt để có thể thành công bằng cách đầu tư theo cách phi thông thường.
Hạn chế của nhà đầu tư được công nhận
- Nhà đầu tư được công nhận không có nghĩa là họ tốt hơn những người khác hoặc kém hơn những người khác. Họ chỉ đang ở một giai đoạn đầu tư khác.
- Khả năng phân tích thông tin được giới hạn trong phạm vi của một nhà đầu tư.
- Là một nhà đầu tư được công nhận không có nghĩa là bạn có thể đầu tư vào bất cứ thứ gì. Vẫn có những hạn chế đối với những gì bạn có thể đầu tư vào.
- Theo nguyên tắc chung, loại đầu tư càng ít (tính thanh khoản thấp) thì chi phí đầu tư càng cao. Theo quan sát đó, các nhà đầu tư được công nhận thực sự trả nhiều hơn các nhà đầu tư thông thường. Ví dụ: một quỹ đầu cơ trung bình tính phí khoảng 2% quỹ thực tế và 20% lợi nhuận dưới dạng phí.
- Những loại nhà đầu tư này có quyền di chuyển thị trường, và do đó họ phải đảm bảo rằng họ không vi phạm quy tắc nào khi đầu tư vào các công ty. Các trường hợp gian lận tài chính do các nhà đầu tư được công nhận thực hiện không phải là mới và hình phạt cho những trường hợp này cũng rất nghiêm khắc.
Điểm quan trọng
- Đây chỉ là sự công nhận của chính phủ rằng bạn có rất nhiều tiền và bạn được phép mạo hiểm tiền của mình theo cách mà bạn cho là phù hợp.
- Nó cung cấp thêm sức mạnh, nhưng rủi ro vốn có trong những khoản đầu tư đó cũng nhiều hơn.
- Chi phí đầu tư vào các phương pháp khác thường nhiều hơn chi phí đầu tư vào các phương pháp thông thường.
- Bất kỳ nhà đầu tư được công nhận nào sẽ dễ bị chính phủ giám sát hơn - bao gồm cả các mối quan hệ của bạn.
Phần kết luận
Nhà đầu tư được công nhận là người có quyền lực đặc biệt, được phép kinh doanh chứng khoán, đầu tư và đầu tư mạo hiểm mà không cần đăng ký chính xác với cơ quan tài chính. Nói chung, nếu bạn muốn trở thành một nhà đầu tư, bạn phải là một tổ chức tài chính được đăng ký với ngân hàng liên bang và ủy ban trao đổi chứng khoán.
Khả năng đầu tư vào nhiều loại chứng khoán hoặc tài sản hoặc tài sản tài chính khác là điều vô cùng thú vị khi nhìn vào, đặc biệt là khi bạn đang ngồi trên một đống tiền. Nhưng một khi tư cách nhà đầu tư được công nhận được cấp, không có nhiều khác biệt về cách thức đầu tư một lần hoặc về kiến thức tài chính. Nói trắng ra, nó chỉ là một tấm vé đưa bạn vào câu lạc bộ những khoản đầu tư ưu tú. Nhưng bạn sẽ bị tính phí cho điều đó.
