Mô hình tài chính cho khởi nghiệp là gì?
Mô hình tài chính cho các công ty khởi nghiệp là quá trình dự đoán và dự báo doanh thu, khách hàng, nhân viên, chi phí, v.v. cho tương lai để hiểu và đánh giá lợi nhuận và khả năng tồn tại của doanh nghiệp. Cho rằng công ty khởi nghiệp vẫn đang trong quá trình hình thành, mô hình này sẽ giúp chuẩn bị ngân sách và kế hoạch kinh doanh cho họ và sẽ giúp giới thiệu điều đó với các nhà đầu tư tiềm năng.
Hai cách tiếp cận để lập mô hình tài chính khởi nghiệp
# 1 - Phương pháp tiếp cận từ trên xuống
Trong cách tiếp cận từ trên xuống, doanh nhân bắt đầu với các yếu tố vĩ mô và sau đó làm việc với các yếu tố vi mô. Điểm xuất phát là các tiêu chuẩn ngành, sau đó sẽ thu hẹp dần đến các mục tiêu mà công ty có thể phù hợp. Cách tiếp cận này giúp xác định dự báo dựa trên thị phần mà bạn muốn có được.
Mô hình TAM (Tổng số thị trường khả dụng), SAM (Thị trường khả dụng có thể phục vụ) và SOM (Thị trường có thể phục vụ được) trợ giúp trong loại phương pháp này. Trong mô hình này lúc đầu, TAM cho sản phẩm được ước tính. Sau đó, chúng tôi phải quyết định phần thị trường mà chúng tôi muốn mua lại, được gọi là SAM. Từ SAM đó, cơ sở dịch vụ thực tế của công ty được gọi là SOM dựa trên sự cạnh tranh hiện có. Vì vậy, trong mô hình này, chúng tôi bắt đầu với quy mô ngành đến thị phần mà chúng tôi có thể nắm bắt.
# 2 - Phương pháp tiếp cận từ dưới xuống
Vấn đề chính trong cách tiếp cận từ trên xuống là nó có thể quá lạc quan. Thông thường, chúng tôi lấy SOM làm tỷ lệ phần trăm của tổng thị trường, điều này rất khó đạt được. Trong cách tiếp cận từ dưới lên, doanh nhân lấy một phần nhỏ thị trường để bán hàng của mình và sau đó đánh giá doanh số bán hàng từ quan điểm nội bộ của công ty mình để ước tính các dự báo và quy trình mô hình hóa.
Các bước tạo mô hình tài chính khởi nghiệp
Ở đây chúng tôi sử dụng phương pháp từ trên xuống để tạo mô hình tài chính trong excel
- Doanh thu : Điều đầu tiên là xác định và dự báo doanh thu cho sản phẩm mà bạn đang tung ra thị trường. Nó có thể hơi phức tạp vì bạn là người mới tham gia vào thị trường. Để xác định doanh số bán hàng, bạn có thể sử dụng mô hình Tổng số Thị trường Có sẵn (TAM), Thị trường Có sẵn Dịch vụ (SAM) và Thị trường Có sẵn Dịch vụ (SOM). Vì vậy, trước tiên, cần xác định tổng thị trường có sẵn và từ đó doanh thu ước tính của công ty cần được tìm ra.
- Chi phí : Đây có thể là một phần dễ dàng hơn vì công ty có quyền kiểm soát các nguồn lực và chi phí chung của mình. Chi phí sẽ bao gồm chi phí trực tiếp, chi phí chung, v.v.
- Thu nhập - Để đạt được và tính toán Thu nhập hoạt động và Thu nhập ròng, chúng tôi sử dụng hai tham số trên. Bạn có thể tính toán Thu nhập hoạt động bằng cách trừ chi phí hoạt động khỏi doanh thu.
- Tốc độ tăng trưởng - Tốc độ tăng trưởng doanh thu và chi phí trong tương lai cũng cần được xác định, điều này có thể khá phức tạp do không chắc chắn trong tương lai. Để dự đoán doanh thu trong tương lai, cần phải xem triển vọng ngành và tiền mặt sẵn có của công ty và đầu tư trong tương lai. Dự báo chi phí có thể là một hàm của doanh thu.
Dưới đây là định dạng excel cho mô hình tài chính Startup:
Các giả định được sử dụng trong mô hình
- Doanh thu cơ sở hoặc thị phần là một trong những giả định chính đối với các công ty khởi nghiệp. Thông thường, các doanh nhân cố gắng thúc đẩy nó thông qua tiêu chuẩn ngành và định vị của họ.
- Tốc độ tăng trưởng: Đây là một trong những giả định chính thúc đẩy toàn bộ mô hình tài chính. Trong khi tính toán tốc độ tăng trưởng của doanh thu và chi phí, doanh nhân cần phải hiểu các yếu tố kinh tế vĩ mô cũng như tình hình ngành hoặc quốc gia và sau đó xem xét vị thế tiền mặt của các công ty khởi nghiệp của họ.
- Đầu tư trong tương lai: Để tăng trưởng, các công ty khởi nghiệp cần đầu tư liên tục từ các nguồn bên ngoài và họ sẽ phải đưa ra giả định đó đồng thời tạo ra mô hình tài chính.
Tại sao một Doanh nhân nên Tập trung vào Mô hình Tài chính?
Trong khi tạo ra mô hình tài chính, doanh nhân có thể hiểu một số khía cạnh kinh doanh của họ mà nếu không, anh ta sẽ không thể hiểu được. Mặc dù có rất nhiều mẫu để lập mô hình tài chính có sẵn trực tuyến, nhưng các doanh nhân nên luôn tạo ra mô hình đó, lưu ý đến bản chất và các giả định của công việc kinh doanh của họ.
Cũng bằng cách làm việc qua từng hàng và cột của mô hình tài chính, doanh nhân có thể hiểu được những khía cạnh còn thiếu của doanh nghiệp là gì; hoặc những yếu tố nào không cần thiết và loại bỏ những yếu tố đó khỏi mô hình tài chính. Nó cũng nâng cao sự tự tin của họ khi thuyết trình với các nhà đầu tư.
Tại sao phải xây dựng mô hình tài chính cho các công ty khởi nghiệp?
- Nó giúp hiểu được doanh thu và dự báo dòng tiền cho doanh nghiệp.
- Nó giúp hiểu được các giả định mà công ty đã thực hiện trong khi tạo ra doanh nghiệp.
- Các nhà đầu tư xem xét kỹ lưỡng mô hình tài chính trước khi đầu tư vào doanh nghiệp.
- Nó giúp hiểu được khả năng tồn tại và lợi nhuận của doanh nghiệp.
- Giúp trình bày bức tranh thực tế của doanh nghiệp với nhà đầu tư bên ngoài và tranh luận về các điều khoản đầu tư.
- Nó giúp định lượng các giả định cho các công ty khởi nghiệp.
