Nhà đầu tư thiên thần là gì?
Các nhà đầu tư thiên thần là hình thức các nhà đầu tư phi chính thức có giá trị ròng cao thường là trong số bạn bè và gia đình của doanh nhân, những người đầu tư tiền của chính họ vào các doanh nhân bắt đầu kinh doanh dưới hình thức đầu tư một lần hoặc cung cấp tiền liên tục để giúp đỡ trong giai đoạn đầu với các điều khoản rất có lợi cho các công ty khởi nghiệp. Do mức độ rủi ro liên quan đến loại hình đầu tư như vậy là rất cao, nên họ thường đầu tư vốn ban đầu để đổi lấy nợ chuyển đổi hoặc vốn chủ sở hữu tức là họ có quyền kiểm soát quyền sở hữu vốn chủ sở hữu của doanh nghiệp.
Nói cách khác, Nhà đầu tư thiên thần là người tự bỏ vốn của họ trong giai đoạn đầu của một công ty và cũng đóng góp thông qua kinh nghiệm kinh doanh của họ. Đây thường là những cá nhân giàu có, những người đầu tư vào năng lực cá nhân hoặc thông qua các nền tảng huy động vốn cộng đồng trực tuyến hoặc xây dựng mạng lưới các nhà đầu tư thiên thần để góp vốn cùng nhau và sau đó đầu tư vào các công ty khởi nghiệp giai đoạn đầu mà họ có sở thích cá nhân với một sản phẩm hoặc tìm ý tưởng kinh doanh đủ hấp dẫn để trở thành một thành công lớn.
Nhà đầu tư thiên thần hoạt động như thế nào?
- Bắt đầu kinh doanh đòi hỏi một ý tưởng tuyệt vời và khả năng thực hiện của doanh nhân, trong số nhiều yếu tố khác. Tuy nhiên, cùng với tất cả những điều này, một công ty khởi nghiệp đòi hỏi nguồn vốn ban đầu, vốn tạo thành nền tảng đằng sau việc chuyển đổi ý tưởng đó thành một công việc kinh doanh có lãi.
- Thông thường, nguồn vốn ban đầu được thực hiện bởi chính doanh nhân thông qua bootstrapping (Bootstrap là một tình huống trong đó một doanh nhân thành lập công ty với sự trợ giúp của tài chính cá nhân). Tuy nhiên, không phải tất cả các doanh nhân đều có kinh phí để tạo ra hiệu ứng bootstrap và biến ý tưởng của họ thành hiện thực và do đó, cần phải có nguồn vốn từ các nguồn bên ngoài.
- Công việc của Nhà đầu tư thiên thần không phải là xây dựng công ty mà họ dự định đầu tư mà là đầu tư hoặc xây dựng mạng lưới nhà đầu tư thiên thần, có thể là một khoản đầu tư nhỏ để bắt đầu ý tưởng hoặc có thể là một số tiền lớn và cũng để cung cấp cái nhìn sâu sắc về kinh doanh và sự cố vấn. Khoản đầu tư ban đầu do họ thực hiện được gọi là Seed Funding, và nó thường thay đổi, nhưng trong hầu hết các trường hợp, nó sẽ không quá một triệu bảng Anh (thay đổi theo từng quốc gia).
- Mạng lưới nhà đầu tư thiên thần đại diện cho các cá nhân, nhưng việc đầu tư được thực hiện thông qua các hình thức kinh doanh khác nhau như Công ty trách nhiệm hữu hạn (LLC), quỹ tín thác hoặc quỹ đầu tư hoặc các loại phương tiện đầu tư khác.
- Điều này rất khác nhau, nhưng điểm tương đồng chung giữa tất cả là sự thèm ăn rủi ro mà họ sở hữu và nhu cầu và sự kiểm soát tối thiểu để đổi lại họ muốn có. Họ chỉ lấy một phần vốn chủ sở hữu của doanh nghiệp không có giá trị gì tại thời điểm đầu tư và một ngày nào đó có thể trở thành vô giá.
Tầm quan trọng của các nhà đầu tư thiên thần
Mạng lưới nhà đầu tư thiên thần chuyên về kinh doanh giai đoạn đầu. Họ tập trung vào việc giúp các công ty khởi nghiệp thực hiện bước đầu tiên trong việc kiểm tra tính khả thi của ý tưởng kinh doanh. Họ thường đầu tư vào doanh nhân bắt đầu kinh doanh hơn là khả năng tồn tại của doanh nghiệp vì một khoản đầu tư được thực hiện ngay cả trước khi khả năng kinh doanh được kiểm tra. Nguồn vốn do họ cung cấp có thể dưới hình thức đầu tư một lần hoặc có thể là hỗ trợ vốn liên tục để giúp công ty vượt qua giai đoạn đầu khó khăn và đạt đến mức sản phẩm / dịch vụ của công ty đã được thử nghiệm và đầu tư mạo hiểm có thể tiếp tục đầu tư.
Họ chấp nhận rủi ro ở mức độ cao vì phần lớn các công ty khởi nghiệp do họ gieo mầm đều thất bại trong giai đoạn đầu và dẫn đến mất vốn đầu tư cho Nhà đầu tư. Do đó, những người này thường chiếm tỷ lệ sở hữu vốn cổ phần tốt và có chiến lược rút lui được xác định rõ ràng trong lĩnh vực kinh doanh mà họ đầu tư quỹ. Họ tài trợ cho các công ty khởi nghiệp đầy hứa hẹn với hy vọng rằng họ sẽ được trả gấp nhiều lần số tiền ban đầu khi công ty trở nên thành công.
Các loại nhà đầu tư thiên thần
Hãy thảo luận về các loại sau đây.
# 1 - Liên kết
Nó bao gồm những nhà đầu tư biết cá nhân kinh doanh mà họ đang đầu tư trực tiếp hoặc thông qua bất kỳ mạng lưới nhà đầu tư thiên thần nào
# 2 - Không liên kết
Nó bao gồm những nhà đầu tư không biết trực tiếp doanh nhân và không liên quan đến ngành nghề kinh doanh.
Ai có thể trở thành nhà đầu tư thiên thần
Các tiêu chí khác nhau giữa các quốc gia dựa trên quyền tài phán pháp lý nhưng thường bao gồm những điều sau:
- Yêu cầu Giá trị tài sản ròng tối thiểu (Ít nhất 1 triệu đô la trong Giá trị tài sản ròng không bao gồm nhà chính theo yêu cầu của SEC)
- Yêu cầu Thu nhập hàng năm tối thiểu (Ít nhất 200000 đô la mỗi năm theo yêu cầu của SEC)
Bên cạnh những điều này, một Nhà đầu tư Thiên thần cần phải có kiến thức vững chắc và phải thông thạo mức độ rủi ro liên quan đến việc đầu tư như vậy.
Sự khác biệt giữa nhà đầu tư thiên thần và nhà đầu tư mạo hiểm
Sự khác biệt giữa Nhà đầu tư thiên thần và Nhà đầu tư mạo hiểm như sau:
| Cơ sở để so sánh | Nhà đầu tư thiên thần | Đầu tư mạo hiểm | ||
| Ý nghĩa | Nó bao gồm những cá nhân giàu có đầu tư vào các công ty khởi nghiệp đầy hứa hẹn ở giai đoạn đầu với khả năng cá nhân của họ. | Nó bao gồm các công ty được quản lý chuyên nghiệp đầu tư vào hoạt động kinh doanh có tiềm năng tăng trưởng cao sau khi mức độ cơ bản cơ bản do chính doanh nghiệp thực hiện. | ||
| Ai đầu tư trước | Đầu tư thiên thần đi trước Đầu tư mạo hiểm và rủi ro hơn so với Đầu tư mạo hiểm. | Đầu tư mạo hiểm thành công Đầu tư thiên thần và tương đối ít rủi ro hơn vì khả năng tồn tại đã được thực hiện. | ||
| Số tiền đã đầu tư | Thông thường, tài trợ Seed có thể là một số tiền nhỏ hoặc lớn nhưng không quá một triệu bảng Anh. (thay đổi theo từng quốc gia) | Nó có quy mô lớn hơn so với Angel Investment. | ||
| Tham gia vào Kinh doanh | Nhà đầu tư thiên thần cung cấp lời khuyên và hướng dẫn nhưng không tham gia vào hoạt động hàng ngày của doanh nghiệp. | Đầu tư mạo hiểm Đầu tư liên quan đến việc tham gia trực tiếp vào hoạt động kinh doanh. | ||
| Thời gian liên quan | Nó thường mất ít thời gian và thủ tục giấy tờ hơn. | Nó tiêu tốn rất nhiều thời gian và đòi hỏi sự thẩm định và nghiên cứu kỹ lưỡng. |
Lời kết
Mạng lưới các nhà đầu tư thiên thần đóng một vai trò rất quan trọng và không thể thiếu trong bối cảnh khởi nghiệp. Họ không chỉ cung cấp vốn ban đầu mà còn nuôi dưỡng những doanh nhân mới chớm nở bằng lời khuyên và cố vấn chuyên môn của họ. Hầu hết người ta thấy rằng các nhà đầu tư thiên thần thành công là những người đã làm việc trong cùng ngành với công ty mà họ hỗ trợ bằng cách cung cấp vốn rủi ro ban đầu.
Mạng lưới nhà đầu tư thiên thần có rủi ro cao vì các công ty mà họ đầu tư vào không có nhiều thông tin công khai. Những nhà đầu tư này cần phải có kỹ năng phán đoán cao về các doanh nhân mà họ dự định đầu tư tiền vào lĩnh vực kinh doanh đầy hứa hẹn.
