Sự khác biệt giữa FRM và PRM
FRM là viết tắt của Financial Risk Manager và được theo đuổi bởi những cá nhân muốn trở thành Nhà tư vấn rủi ro tài chính, Giám đốc đánh giá rủi ro, Nhà phân tích quản lý rủi ro, Trưởng bộ phận ngân quỹ. Trong khi đó, PRM là viết tắt của các Nhà quản lý Rủi ro Chuyên nghiệp và được theo đuổi bởi những sinh viên muốn trở thành Nhà phân tích dự đoán, Giám đốc rủi ro, Giám đốc rủi ro đầu tư và Nhà phân tích rủi ro cao cấp.
Để có cái nhìn chi tiết về cả hai khóa học, chúng ta hãy xem từng phần sau đây.
- Quản lý rủi ro tài chính là gì?
- Trình quản lý rủi ro chuyên nghiệp là gì?
- Đồ họa thông tin
- Vai trò của chuyên gia quản lý rủi ro
- Yêu cầu kỳ thi
- Tại sao theo đuổi FRM?
- Tại sao theo đuổi PRM?
Trình quản lý rủi ro tài chính (FRM) là gì?
FRM được cung cấp bởi Hiệp hội các chuyên gia về rủi ro toàn cầu (GARP) dành cho các chuyên gia quản lý rủi ro mong muốn có được kiến thức chuyên môn về thực hành quản lý rủi ro trong lĩnh vực dịch vụ tài chính.
Chứng chỉ này giúp có được kiến thức chuyên sâu để đánh giá các loại rủi ro tài chính dựa trên thị trường và phi thị trường cũng như các thông lệ chung trong lĩnh vực quản lý rủi ro tài chính. Nó cung cấp một cái nhìn tổng quan về các thực tiễn quản lý rủi ro trong lĩnh vực dịch vụ tài chính và là một thông tin được công nhận trên toàn cầu.
Trình quản lý rủi ro chuyên nghiệp (PRM) là gì?
Hiệp hội Quốc tế các Nhà quản lý Rủi ro Chuyên nghiệp (PRMIA) cấp chứng chỉ PRM để nâng cao kiến thức đánh giá và giảm thiểu rủi ro. Đây là chứng chỉ được công nhận cao dành cho các chuyên gia quản lý rủi ro, được thiết kế để giúp các chuyên gia phát triển sự hiểu biết chi tiết về quản lý rủi ro tài chính.
Chứng nhận này tập trung hơn vào việc nghiên cứu khía cạnh định lượng của mô hình rủi ro tài chính, đóng vai trò quan trọng trong phân tích tài chính dự đoán, giúp hiểu rõ các khu vực rủi ro mới nổi và giúp đưa ra các biện pháp giảm thiểu phù hợp.
Đồ họa thông tin FRM và PRM
Vai trò của chuyên gia quản lý rủi ro
Quản lý rủi ro về cơ bản bao gồm việc xác định các yếu tố rủi ro có thể xảy ra và thực hiện các bước giảm thiểu thích hợp để tránh hoặc giảm thiểu rủi ro tín dụng, rủi ro tín dụng hoặc các hình thức hoặc rủi ro khác mà tổ chức có thể gặp phải. Không nghi ngờ gì nữa, các chuyên gia quản lý rủi ro cần được trang bị kiến thức và kỹ năng cần thiết cho mục đích này. Nhiều chứng chỉ có thể giúp xác nhận các kỹ năng quản lý rủi ro của họ và giúp họ bám sát những phát triển mới nhất trong lĩnh vực này.
Hai trong số các chứng chỉ quản lý rủi ro tiêu chuẩn là Quản lý Rủi ro Tài chính (FRM) và Quản lý Rủi ro Chuyên nghiệp (PRM). Cả hai chứng chỉ này đều được thiết kế để giúp các chuyên gia làm quen với các nguyên tắc cơ bản của quản lý rủi ro. Tuy nhiên, để đưa ra lựa chọn sáng suốt, điều cần thiết là phải biết những gì họ cung cấp.
FRM Vs PRM - Bảng so sánh
| Phần | FRM | PRM |
|---|---|---|
| Chứng nhận được tổ chức bởi | Các kỳ thi được thực hiện bởi Hiệp hội Chuyên gia Rủi ro Toàn cầu (GARP), Hoa Kỳ | Các kỳ thi được tổ chức bởi Hiệp hội Quốc tế Quản lý Rủi ro Chuyên nghiệp (PRMIA), Hoa Kỳ |
| Mẫu | Khóa học được chia thành 2 phần • Phần I • Phần II | Năm 2019, nó chuyển sang hình thức 2 bài thi so với hình thức 4 bài thi của năm 2015 • Bài thi 1 (tương tự Bài thi I và II của kỳ thi PRM năm 2015) • Bài thi 2 (tương tự như Bài thi III và IV của kỳ thi PRM năm 2015 ) |
| Thời lượng tất nhiên | Thí sinh phải hoàn thành Phần II trong vòng 4 năm sau khi vượt qua Phần I. | Thí sinh phải hoàn thành tất cả các phần trong 3 năm hoặc trong vòng 2 năm kể từ ngày thành công kỳ thi đầu tiên. |
| giáo trình | Chương trình chính bao gồm • Phân tích định lượng • Định giá • Mô hình rủi ro • Sản phẩm và thị trường tài chính • Rủi ro tín dụng • Rủi ro thị trường • Rủi ro hoạt động & khả năng phục hồi • Quản lý đầu tư • Quản lý rủi ro ngân quỹ & thanh khoản • Các vấn đề hiện tại trên thị trường tài chính | Khóa học bao gồm các nội dung sau • Thị trường tài chính • Khuôn khổ quản lý rủi ro & rủi ro hoạt động • Rủi ro tín dụng & Rủi ro tín dụng đối tác • Cơ sở toán học về đo lường rủi ro • Quản lý trách nhiệm tài sản • Định giá chuyển tiền • Tiêu chuẩn và quản trị PRMIA |
| Lệ phí thi | Tổng chi phí bao gồm phí ghi danh $ 400 và lệ phí thi thay đổi như sau: • Phần I: $ 425 (Đăng ký sớm), $ 550 (Đăng ký tiêu chuẩn) và $ 725 (Đăng ký muộn) • Phần II: $ 350 (Đăng ký sớm), $ 475 ( Đăng ký tiêu chuẩn) và $ 650 (Đăng ký muộn) | Chi phí tổng thể của việc chỉ định PRM là $ 1,430, bao gồm phí chương trình $ 1,080, phí đăng ký $ 150 và phí thành viên là $ 200. |
| Việc làm | Một số hồ sơ phổ biến bao gồm • Người quản lý đánh giá rủi ro • Nhà tư vấn rủi ro tài chính • Nhà đầu tư ngân hàng • Nhà phân tích quản lý rủi ro | Một số hồ sơ phổ biến bao gồm • Chuyên viên rủi ro • Nhà phân tích dự đoán • Người quản lý rủi ro đầu tư • Nhà phân tích rủi ro |
| Khó khăn | Rất khó vì cứ 3 thí sinh thì có 1 thí sinh vượt qua cả hai bài thi. Trong năm 2019, tỷ lệ đậu cho Phần I và Phần II lần lượt là 45,9% và 58,6%. | Nó khá khó với tỷ lệ vượt qua lịch sử ~ 65%. Tỷ lệ đậu của các phần riêng lẻ khác nhau trong khoảng 59% đến 78%. (Nguồn: PRMIA) |
| Ngày thi | Lịch thi sắp tới cho năm 2021 • Phần I: Ngày 8-21 tháng 5, ngày 10-23 tháng 7 và ngày 13-26 tháng 11 (trên máy tính) • Phần II: ngày 15 tháng 5 (trên giấy) và ngày 4-10 tháng 12 (trên máy tính ) | Lịch thi sắp tới cho năm 2021 • 15 tháng 2 - 12 tháng 3 • 24 tháng 5 - 18 tháng 6 • 16 tháng 8 - 10 tháng 9 • 15 tháng 11 - 18 tháng 12 |
Yêu cầu bài kiểm tra FRM và PRM
Đối với FRM bạn cần:
Không có yêu cầu về trình độ học vấn, nhưng ứng viên phải có ít nhất 2 năm kinh nghiệm làm việc toàn thời gian liên quan đến quản lý rủi ro, bao gồm quản lý danh mục đầu tư, tư vấn rủi ro, công nghệ rủi ro hoặc các lĩnh vực liên quan khác.
Đối với PRM bạn cần:
Yêu cầu kinh nghiệm làm việc đối với PRM dựa trên trình độ học vấn, được nêu chi tiết như sau:
- Không có bằng cử nhân - 4 năm
- Bằng cử nhân - 2 năm
- Sau khi tốt nghiệp - Không yêu cầu kinh nghiệm làm việc
- Chứng chỉ nghề nghiệp bao gồm CFA hoặc CAIA - Không yêu cầu kinh nghiệm làm việc
Tại sao theo đuổi FRM?
FRM là một chứng chỉ quản lý rủi ro được đánh giá cao và nó đã tồn tại lâu đời so với PRM và đã được toàn ngành công nhận trong những năm qua. Những người có nhiều kinh nghiệm chuyên môn và tiếp xúc với quản lý rủi ro phù hợp với chứng chỉ này hơn những người mới tham gia lĩnh vực chuyên ngành này.
Một điểm khác cần được ghi nhớ là FRM dựa trên phạm vi rộng hơn trong cách tiếp cận các lĩnh vực quản lý rủi ro hơn PRM, làm cho nó phù hợp hơn để chuẩn bị cho các vai trò như Giám đốc Đánh giá Rủi ro và Giám đốc Bộ phận Ngân quỹ, vốn đòi hỏi kiến thức rộng. của lĩnh vực này.
Tại sao theo đuổi PRM?
PRM chắc chắn là một thông tin quan trọng khác dành cho các chuyên gia quản lý rủi ro và phù hợp nhất cho những người quan tâm đến việc phát triển chuyên môn trong khía cạnh định lượng của quản lý rủi ro tài chính. Một trong những lợi thế có được là không bắt buộc phải có kinh nghiệm làm việc trước đây trong lĩnh vực quản lý rủi ro để tham gia kỳ thi này.
Cần lưu ý rằng cả hai chứng chỉ này đều chia sẻ tới 80-90% các lĩnh vực học tập, nên hơi khó để quyết định chứng chỉ nào nên được lựa chọn. Tuy nhiên, PRM mang tính kỹ thuật hơn một chút và phù hợp hơn với những cá nhân có đầu óc toán học, khiến nó phù hợp hơn để chuẩn bị cho các vai trò của Nhà phân tích dự đoán và Nhà phân tích rủi ro, trong số những người khác.
Phần kết luận
Tóm lại, cả hai chứng chỉ này đều giúp nâng cấp và xác nhận khả năng quản lý rủi ro của một chuyên gia đồng thời nâng cao giá trị tiềm năng của họ trong mắt các nhà tuyển dụng tiềm năng. Chọn một trong những đáp ứng mục tiêu nghề nghiệp của bạn. Tất cả những gì tốt nhất!
