Sự khác biệt giữa CFA và Series 7
CFA hoặc Chuyên viên phân tích tài chính được điều hành do Viện CFA cung cấp và khóa học mang lại cơ hội về quản lý danh mục đầu tư, quản lý rủi ro, tư vấn, giám đốc điều hành, v.v. trong khi Series 7 do FINRA cung cấp và khi hoàn thành khóa học này, một cá nhân sẽ đủ điều kiện đăng ký với tổ chức tự quản lý để kinh doanh thành công chứng khoán nói chung bao gồm trái phiếu và cổ phiếu công ty.
Trong bài viết so sánh này, chúng ta sẽ thảo luận về kỳ thi CFA, một chứng chỉ tài chính quan trọng và giấy phép Series 7 , điều kiện tiên quyết được FINRA đặt ra cho những người tham gia kinh doanh chứng khoán. Điều này sẽ giúp những người tranh chấp hai bằng cấp này đưa ra lựa chọn sáng suốt về tính đủ điều kiện và sở thích của họ.
CFA là gì?
Chứng chỉ CFA (Chartered Financial Analyst) được coi là 'tiêu chuẩn vàng' của quản lý đầu tư và phân tích tài chính, được thiết kế để xác nhận kiến thức chuyên môn và năng lực của các chuyên gia trong các lĩnh vực này và các lĩnh vực liên quan. Được cung cấp bởi Viện CFA, Hoa Kỳ, đây chắc chắn là một trong những chương trình chứng nhận uy tín nhất trong lĩnh vực tài chính giúp các chuyên gia có được năng lực nâng cao trong các lĩnh vực kiến thức chuyên môn cao, bao gồm quản lý danh mục đầu tư, phân tích tài chính và tư vấn tài chính, cùng các lĩnh vực khác.
Nó có một trong những tỷ lệ đậu thấp nhất trong số các chứng chỉ tài chính, khiến nó trở thành một trong những chứng chỉ khó có được nhất và là một trong những chứng chỉ được tìm kiếm nhiều nhất trong ngành tài chính.
Giấy phép Series 7 là gì?
Cần phải hiểu rõ ràng ngay từ đầu rằng Series 7 là một giấy phép, không giống như CFA, viết tắt của một chứng chỉ. Phạm vi và nội dung của kỳ thi Series 7 hạn chế hơn nhiều so với CFA. Chúng đặc biệt nhằm mục đích giúp những người tham gia vào việc mua bán các sản phẩm tài chính có được kiến thức và kỹ năng cần thiết cho công việc.
Để tham dự kỳ thi Series 7, một cá nhân phải được công ty thành viên FINRA tài trợ và là điều kiện tiên quyết để xuất hiện trong một số kỳ thi FINRA khác. Việc có được giấy phép Series 7 không khó bằng việc kiếm được Điều lệ CFA, với giấy phép sau đại diện cho kiến thức và năng lực tiên tiến trong lĩnh vực tài chính.
Chứng nhận CFA so với Đồ họa thông tin giấy phép Series 7
Hãy cùng xem những điểm khác biệt hàng đầu giữa chứng chỉ CFA so với Giấy phép Series 7 cùng với đồ họa thông tin.
Yêu cầu kỳ thi
Yêu cầu kỳ thi CFA
Để đủ điều kiện cho CFA, ứng viên phải có Bằng Cử nhân (hoặc họ phải đang học năm cuối của Bằng Cử nhân) hoặc 4 năm kinh nghiệm làm việc chuyên nghiệp hoặc 4 năm giáo dục đại học và kinh nghiệm làm việc chuyên nghiệp cùng nhau.
Yêu cầu bài kiểm tra Series 7
Nên có sự tài trợ của một công ty có tư cách thành viên FINRA. Đó là điều kiện tiên quyết duy nhất cho kỳ thi này.
Bảng so sánh giữa CFA và Series 7
| Phần | CFA | Dòng 7 | |
| Cơ quan tổ chức | Cơ quan tổ chức kỳ thi CFA là Viện CFA, Hoa Kỳ. | Cơ quan tổ chức kỳ thi Series 7, được chính thức gọi là Kỳ thi kiểm tra năng lực đại diện chứng khoán chung, là Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA), Hoa Kỳ. | |
| Mẫu | Quá trình lấy chứng chỉ CFA được chia thành ba cấp độ tuần tự - Cấp độ I, Cấp độ II và Cấp độ III. | Khóa học của giấy phép Series 7 bao gồm một kỳ thi 3 giờ 45 phút để xuất hiện trong một ngày. | |
| Thời lượng khóa học | Những ứng viên có thể vượt qua mỗi kỳ thi trong lần thử đầu tiên có thể hoàn thành khóa học trong khoảng thời gian 36-48 tháng. | Khóa học yêu cầu 100-120 giờ học, kéo dài từ 1-4 tuần. Tuy nhiên, việc thí sinh không thể hoàn thành bài thi trong lần thử thứ nhất có thể kéo dài thời gian khóa học vì thí sinh phải đợi 30 ngày cho lần thử thứ 2 và một lần nữa | |
| giáo trình | Giáo trình chủ yếu bao gồm các chủ đề sau
| Giáo trình chủ yếu tập trung vào các chức năng sau
|
|
| Lệ phí thi | Tổng chi phí của khóa học rơi vào khoảng từ $ 2,550 đến $ 3,450, bao gồm phí thi và phí ghi danh. Lệ phí thi thay đổi tùy theo thời điểm đăng ký. | Lệ phí thi lấy giấy phép là $ 245. Tuy nhiên, giấy phép cũng yêu cầu sự tài trợ của một công ty thành viên FINRA. | |
| Việc làm | Một số cấu hình phổ biến bao gồm
| Một số cấu hình phổ biến bao gồm
|
|
| Khó khăn | Các kỳ thi rất khó. Tỷ lệ đậu cho các bài kiểm tra được thực hiện vào tháng 6 năm 2019 là
| Các kỳ thi khá khó. Mặc dù FINRA không công bố tỷ lệ đậu cho các kỳ thi Series 7, nhưng người ta thường tin rằng tỷ lệ đậu là khoảng 65%. | |
| Ngày thi | Lịch trình của các kỳ thi sắp tới cho năm 2021 như sau
| Thí sinh có thể đặt lịch thi vào bất kỳ ngày nào trong tuần trong vòng 120 ngày kể từ ngày nhập học. |
Tại sao theo đuổi CFA?
Thu nhập Điều lệ CFA xác nhận rằng một chuyên gia có thể đảm nhận các vai trò phức tạp trong các lĩnh vực phụ khác nhau của tài chính, từ phân tích tài chính và quản lý đầu tư đến ngân hàng đầu tư, nghiên cứu và học thuật, trong số các lĩnh vực khác.
Nâng cao nghề nghiệp là rất quan trọng vì CFA có thể khám phá một số cơ hội toàn cầu trong lĩnh vực tài chính, và chứng chỉ khó kiếm được này cũng có thể mang lại cho họ sự tín nhiệm cao hơn trong mắt các nhà tuyển dụng tiềm năng. Các chuyên gia phi tài chính cũng có thể có một số lợi thế tiềm năng với tư cách là một chuyên gia nếu họ tiếp tục kiếm được Điều lệ CFA.
Tại sao có được Giấy phép Series 7?
Giấy phép Series 7 không cung cấp bất kỳ lợi thế duy nhất nào ngoại trừ việc đóng vai trò là điều kiện tiên quyết để phục vụ với tư cách là Tổng đại diện chứng khoán phù hợp với các yêu cầu do FINRA (Cơ quan quản lý ngành tài chính) đưa ra.
Điều này đủ điều kiện để họ tham gia vào việc bán, mua hoặc chào mời các sản phẩm chứng khoán, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ và các hình thức công cụ khác. Không có phạm vi nghề nghiệp bổ sung cho những người có giấy phép Series 7 ngoại trừ làm việc trong các vai trò được chỉ định trước này.
Phần kết luận
Không thể so sánh giữa kỳ thi CFA và kỳ thi Series 7 vì chúng thậm chí không đại diện cho một chương trình chứng nhận. CFA là một chương trình chứng nhận đa cấp nâng cao được coi là một trong những chứng chỉ tài chính nghiêm ngặt nhất để kiếm được. Giấy phép Series 7 chỉ đơn giản là đủ điều kiện cho một cá nhân để giao dịch chứng khoán chung thay mặt cho bất kỳ tổ chức tự quản lý nào.
CFA dành cho các chuyên gia có kế hoạch thăng tiến sự nghiệp và thể hiện kiến thức và năng lực của họ bằng cách đạt được chứng chỉ chuyên môn về tài chính. Ngược lại, kỳ thi Series 7 chỉ dành cho các cá nhân tìm kiếm giấy phép từ FINRA để hoạt động với tư cách là đại diện chứng khoán chung, giao dịch chứng khoán trên thị trường.
