Quỹ thu nhập cố định là gì?
Quỹ thu nhập cố định là những quỹ tương hỗ đầu tư vào các chứng khoán có thu nhập cố định chất lượng cao như nợ chính phủ, tín phiếu kho bạc, thị trường tiền tệ, v.v. và trả cho nhà đầu tư một tỷ lệ hoàn vốn cố định theo các điều khoản và thời hạn thanh toán (có thể là hàng tháng, hàng quý hoặc cơ sở hàng năm),
Các loại quỹ thu nhập cố định
# 1 - Quỹ Nợ
Quỹ Nợ là một Quỹ đầu tư số tiền của Nhà đầu tư vào các công cụ tài chính khác nhau, mang lại lợi nhuận cố định. Nó có thể là Trái phiếu doanh nghiệp, Các khoản nợ, Chứng khoán Chính phủ. Trong quỹ này, khả năng rủi ro tồn tại rất thấp vì tiền không được Đầu tư vào Thị trường Chứng khoán, và các nhà đầu tư sẽ nhận được Số tiền lãi đều đặn.
Các loại Quỹ Nợ phổ biến bao gồm:
- Kế hoạch Thu nhập Hàng tháng: Trong đó, một phần số tiền được đầu tư vào công cụ Nợ và một phần được đầu tư vào Vốn chủ sở hữu. Vì vậy, bằng cách kết hợp Đầu tư vào cả hai Công cụ, nó mang lại một số lợi nhuận tốt hàng tháng, hàng quý, Nửa năm hoặc hàng năm.
- Các Quỹ Nợ Chung: Các Quỹ Nợ Chung đầu tư số tiền của Nhà đầu tư vào các loại công cụ nợ khác nhau. Nó có thể đầu tư vào các công cụ nợ của cả Chính phủ cũng như Tư nhân.
# 2 - Quỹ giao dịch trao đổi
Các quỹ Giao dịch trên sàn giao dịch là quỹ Chỉ số và nó đề cập đến các Chỉ số của Thị trường Chứng khoán. Quỹ này là sự kết hợp của nhiều loại cổ phiếu khác nhau được giao dịch trên Sở giao dịch chứng khoán. Quỹ này được gọi là quỹ Giao dịch trao đổi vì nó được giao dịch trên Sở giao dịch chứng khoán giống như giao dịch chứng khoán cụ thể. Trong quỹ này, rủi ro tồn tại nhưng thấp hơn một chút so với rủi ro nếu đầu tư vào một cổ phiếu cụ thể vì quỹ này đầu tư vào rổ Chứng khoán.
# 3 - Quỹ Thị trường tiền tệ
Quỹ Thị trường tiền tệ là những quỹ chỉ đầu tư vào thị trường tiền tệ như thương phiếu, tín phiếu kho bạc và các công cụ. Đây là một loại quỹ tương hỗ đầu tư vào quỹ chất lượng cao và ngắn hạn. Rủi ro đầu tư vào Quỹ Thị trường Tiền tệ là cực kỳ thấp và các nhà đầu tư sẽ thu được lợi nhuận tốt.
Đặc trưng
Sau đây là các tính năng như sau:
- Cung cấp thu nhập cố định theo khoảng thời gian đều đặn: Các quỹ này cung cấp thu nhập cố định theo định kỳ như hàng tháng, hàng quý, hàng năm sau khi đa dạng hóa quỹ đầu tư và cung cấp nguồn thu nhập đều đặn cho nhà đầu tư.
- Lợi tức cao hơn Tài khoản Ngân hàng Tiết kiệm: Những khoản tiền này cung cấp tỷ lệ hoàn vốn trung bình cao hơn so với Lãi suất Ngân hàng Tiết kiệm, là khoảng. 3,5% đến 4%. Mặc dù một số rủi ro tồn tại trong đầu tư vào quỹ Thu nhập cố định, nhưng nó mang lại nhiều lợi tức hơn.
- Ý nghĩa về thuế: Nếu nhà đầu tư đầu tư vào các quỹ này như bất kỳ quỹ tương hỗ nào và quỹ đó cung cấp bất kỳ khoản thu nhập cổ tức nào, thì khoản thu nhập đó được miễn cho Nhà đầu tư lên đến một số tiền nhất định trong một năm tài chính, mặc dù công ty đang trả thuế phân phối cổ tức trên việc phân phối cổ tức cho các nhà đầu tư.
Quỹ thu nhập cố định có sẵn trên thị trường (Ấn Độ)
Có một quỹ hàng đầu có sẵn trên thị trường. Giống:
- Quỹ tiết kiệm Prudential ICICI
- Aditya Birla Sun life Quỹ cơ hội ngắn hạn
- Aditya Birla Sun life Kế hoạch trung hạn
- Quỹ Rủi ro Tín dụng Reliance
- Quỹ thời hạn thấp L & T
- ICICI Prudential Constant Maturity Gilt
- Quỹ cơ hội ngắn hạn HDFC
- Quỹ Lợi thế Kho bạc UTI
Ưu điểm
- Đa dạng hóa Quỹ: - Nếu Nhà đầu tư đầu tư vào Quỹ thu nhập cố định, thì quỹ đó sẽ đa dạng hóa quỹ Nhà đầu tư trong các danh mục đầu tư khác nhau và cung cấp thu nhập cố định trong khoảng thời gian đều đặn.
- Đầu tư sau khi nghiên cứu các quỹ khác nhau: - Trong các quỹ này, số tiền được đầu tư sau khi nghiên cứu các quỹ khác nhau mà số tiền trong danh mục đầu tư nên được đầu tư để có rủi ro thấp và nhiều lợi nhuận hơn
- Thay đổi danh mục đầu tư nếu được yêu cầu: - Nhà đầu tư có thể thay đổi danh mục đầu tư theo lựa chọn của mình. Nhà đầu tư có thể bán các quỹ có thời hạn dài hơn và mua các quỹ có thời hạn thấp hơn.
Nhược điểm
- Nó mang lại lợi nhuận thấp so với Đầu tư cổ phiếu. Đầu tư vốn cổ phần có rất nhiều rủi ro, nó mang lại lợi nhuận rất cao, nhưng trong quỹ có thu nhập cố định, rủi ro tồn tại rất thấp so với công cụ vốn chủ sở hữu, vì vậy nó mang lại khả năng thu hồi ngắn.
- Một số quỹ là những quỹ chỉ tập trung vào tăng trưởng và họ không thường xuyên trả tiền cho Nhà đầu tư; thay vào đó, họ đầu tư thu nhập của mình vào quỹ để NAV quỹ tăng lên và sẽ cung cấp nhiều hơn cho Nhà đầu tư vào ngày đáo hạn. Nhà đầu tư này sẽ không nhận được tiền lãi hoặc cổ tức hàng tháng, hàng quý, nửa năm hoặc hàng năm, nhưng họ sẽ đến ngày đáo hạn với nhiều lợi nhuận hơn vào ngày đáo hạn. Cơ chế này còn được gọi là sự tạo ra của cải của quỹ.
Phần kết luận
Quỹ Thu nhập Cố định luôn quan tâm đến tâm trí của Nhà đầu tư rằng Nhà đầu tư vẫn muốn một số khoản lợi nhuận tốt với rủi ro thấp. Quỹ này thu thập số tiền của các nhà đầu tư và đầu tư vào các loại Chứng khoán khác nhau như công cụ nợ, công cụ nợ & vốn chủ sở hữu, tức là, nó đa dạng hóa quỹ Nhà đầu tư trong các chứng khoán khác nhau để giảm thiểu rủi ro và mang lại lợi nhuận cao cho Nhà đầu tư. Các quỹ này cũng cho phép các nhà đầu tư mà anh ta có thể xáo trộn các khoản tiền theo sự lựa chọn của riêng họ. Tuy nhiên, việc trộn lẫn các quỹ sẽ phát sinh một số chi phí, tuy nhiên, nhà đầu tư vẫn có quyền lựa chọn một số chứng khoán phù hợp và nhận được nhiều lợi nhuận hơn.
