Ý nghĩa của quỹ cân bằng
Quỹ cân bằng là quỹ đầu tư tiền vào hỗn hợp cả cổ phiếu và trái phiếu với mục đích đạt được tỷ suất lợi nhuận cao trên các quỹ cùng với việc cân bằng rủi ro với sự trợ giúp của đa dạng hóa và các quỹ này thường có nhiều rủi ro hơn khi so với các quỹ thu nhập cố định nhưng rủi ro ít hơn khi so sánh với các quỹ cổ phần thuần túy.
Ở Ấn Độ, các quỹ cân bằng thường có 30% -40% đầu tư vào Vốn chủ sở hữu và phần còn lại vào Trái phiếu và (hoặc) các công cụ đầu tư nợ khác. Những quỹ này, giống như những quỹ khác, cũng bị ảnh hưởng bởi những chuyển động trên thị trường chứng khoán vì một phần cụ thể là theo định hướng cổ phần. Tuy nhiên, giá trị của các quỹ này nói chung ít biến động hơn so với quỹ 100% vốn chủ sở hữu.
Cân đối quỹ phù hợp
Đây là một lựa chọn đầu tư lý tưởng chủ yếu dành cho các nhà đầu tư
- tìm kiếm lợi nhuận ổn định và ổn định với thời gian nắm giữ / thu hồi vốn đầu tư trung hạn (ví dụ năm năm)
- những người mới tham gia vào nhóm nhà đầu tư không có hoặc không có kiến thức đầu tư hạn chế
- tìm kiếm sự đa dạng hóa trong các con đường đầu tư
- Yêu cầu rút tiền trong khi duy trì đầu tư.
Nó sẽ không phải là một lựa chọn đầu tư lý tưởng chủ yếu dành cho các nhà đầu tư.
- Sẵn sàng chấp nhận hoặc có thể quản lý rủi ro cao hơn
- Tìm kiếm lợi tức cao cho các khoản đầu tư của họ
- Tìm cách đầu tư vào một lựa chọn quỹ cụ thể vì việc lựa chọn quỹ vẫn thuộc về người quản lý quỹ.
Ví dụ
Mr.Raj mong muốn đầu tư số tiền 1,00,000 Rs
Giả sử Raj là người ít chấp nhận rủi ro hơn và không sẵn sàng chấp nhận rủi ro cao với lựa chọn đầu tư của mình. Anh ta có thể nắm giữ một danh mục đầu tư đa dạng theo bảng dưới đây.
Quỹ định hướng nợ
Giả sử Raj là người chấp nhận rủi ro và sẵn sàng chấp nhận rủi ro cao với lựa chọn đầu tư của mình. Anh ta có thể nắm giữ một danh mục đầu tư đa dạng theo bảng dưới đây.
Quỹ định hướng vốn chủ sở hữu
Một nhà đầu tư phải luôn suy nghĩ và nhớ rằng khoản đầu tư của họ vào các quỹ cân bằng không phải lúc nào cũng được bảo vệ khỏi các biến động của thị trường và vẫn phải chịu rủi ro.
Lợi thế về thuế quỹ cân bằng
Từ quan điểm thuế, các chính sách thuế khác nhau đối với quỹ vốn chủ sở hữu và quỹ nợ. Nếu nhà đầu tư nắm giữ một khoản tiền cân đối dưới 12 tháng, nó sẽ được phân loại là Ngắn hạn, và nếu vượt quá có trên 12 tháng, sẽ được phân loại là Dài hạn.
Theo các bản cập nhật gần đây, khoản đầu tư được thực hiện trong các quỹ nợ và được giữ trong hơn ba năm ở Ấn Độ sẽ được phân loại là dài hạn và sẽ được đánh thuế phần trăm lãi vốn với lợi ích lập chỉ mục. Bất kỳ khoản thu nhập nào được tạo ra từ đầu tư ngắn hạn trên các khoản đầu tư nợ sẽ được cộng vào thu nhập và bị đánh thuế theo bảng thuế thu nhập mà nhà đầu tư sẽ đến.
Bạn nắm giữ quỹ cân bằng của mình càng lâu thì lợi ích về thuế mà họ cung cấp càng tốt
