Defalcation là gì?
Defalcation, một thuật ngữ được sử dụng trong Chương 7 của Bộ luật Phá sản Hoa Kỳ, là một hành vi chiếm đoạt tiền hoặc nguồn lực của một người được ủy thác quản lý các tài sản đó.
Một người bị buộc tội làm sai lệch ngụ ý rằng anh ta / cô ta đã xử lý sai tiền hoặc nguồn lực của văn phòng hoặc ủy thác mà anh ta phụ trách. Đó là luật phổ biến ở Hợp chủng quốc Hoa Kỳ và được áp dụng thường xuyên hơn đối với các quan chức phục vụ công ích.
Chương 7 của Bộ luật Phá sản Hoa Kỳ thiết lập luật về lệnh giải chấp đối với một khoản nợ hoặc các hình thức nợ khác. Mục đích chính của Bộ luật Phá sản là xóa một số khoản nợ nhất định để tạo cho con nợ một “khởi đầu mới” trong trường hợp anh ta trung thực và tòa án nhận thấy anh ta không có khả năng thỏa mãn các điều kiện nợ một cách hợp lý.
Ví dụ
Vụ Bullock vs BankChampaign, các tòa án đã gặp khó khăn khi lên tiếng về những gì cấu thành hành vi gian dối của một người được ủy thác. Hãy để chúng tôi hiểu trường hợp đầu tiên.
# 1 - Trường hợp
Vụ án bắt nguồn từ năm 1978 khi Bullock được trở thành người được cha mình tín nhiệm. Ông Bullock có bốn anh chị em. Như vậy, ủy thác của cha anh đã có năm người được hưởng lợi. Bullock chỉ được phép trả phí bảo hiểm nhân thọ của mình và đáp ứng yêu cầu rút tiền từ một người được ủy thác khác. Điều này đã được đề cập rõ ràng trong hướng dẫn hoạt động ủy thác.
# 2 - Vi phạm
Bất chấp những hạn chế này, Bullock đã vi phạm các điều khoản của nguyên tắc ủy thác và vay từ quỹ ủy thác trong ba trường hợp khác nhau. Thứ nhất, để giải quyết các khoản thanh toán nợ của doanh nghiệp của cha mình. Thứ hai, mua chứng chỉ tiền gửi. Và thứ ba, để mua tài sản thực. Mặc dù tất cả các khoản vay đã được hoàn trả.
# 3 - Sự buộc tội
Hai anh em của Bullock đã biết được khoản vay của Bullock từ quỹ tín thác. Họ đã kiện anh trai của mình lên tòa án tiểu bang tuyên bố rằng Bullock đã vi phạm nghĩa vụ ủy thác của mình bằng cách vay tiền từ quỹ tín thác vi phạm các nguyên tắc của quỹ tín thác.
# 4 - Đánh giá tóm tắt
Tòa án yêu cầu Bullock phải bồi thường thiệt hại theo bản án tóm tắt bị hai anh em kháng cáo. Tòa án bang yêu cầu Bullock phải đáp ứng các khoản thanh toán đối với nhà máy mà Bullock đã mua từ tiền của quỹ tín thác. Tuy nhiên, anh ta không thể bán nhà máy của mình và thanh toán, và do đó đã nộp đơn phá sản.
# 5 - Phán quyết của Tòa án
- Trong những phát triển sau đó, quyền ủy thác đã đổi chủ và chuyển sang BankChampaign. Ngân hàng đã lập luận trước tòa rằng trong khi hành động với tư cách ủy thác và xóa nợ, một người không thể giải quyết các khoản nợ bằng cách nộp đơn phá sản. Tòa án tuyên bố Bullock có tội vì cố ý vi phạm nghĩa vụ ủy thác của anh ta.
- Tóm lại, trong tất cả các trường hợp mà các cá nhân có liên quan cho rằng họ không có khả năng trả nợ, thì những trường hợp có (các) yếu tố sai phạm nhỏ nhất sẽ không được đưa ra lệnh bãi nại ngay lập tức. Những trường hợp như vậy đã được xét xử tại các tòa án và các phán quyết ngoại lệ đã được ra lệnh.
Nguồn: Bộ luật Phá sản Hoa Kỳ
Các loại
# 1 - Tham ô
Các hoạt động gian lận được hỗ trợ bởi sự thao túng và các hành vi nhằm che giấu việc phát hiện ra gian lận, cấu thành tội tham ô.
# 2 - Phá vỡ nợ
Nó liên quan đến việc không có sự đồng ý của tất cả các bên liên quan trong các trường hợp hợp nhất nợ. Nếu việc hợp nhất và thanh toán nợ được thực hiện mà không có sự đồng ý của tất cả các bên liên quan, thì thỏa thuận sẽ bị coi là vô hiệu.
# 3 - Khuyết tật ủy thác
Đây là một loại hình, trong đó một người được giao nhiệm vụ trông coi các nguồn lực hoặc quỹ của công ty, sử dụng những thứ đó cho mục đích hoặc những mục đích khác với những mục đích được xác định trong thỏa thuận.
Phỉ báng vs Tham ô
- Nói nôm na, chệch hướng là khi ai đó khấu trừ hoặc lấy đi một phần (hoặc toàn bộ) thu nhập hoặc quỹ. Mặt khác, tham ô là khi ai đó ăn cắp hoặc lừa đảo chiếm đoạt tiền cùng với sự thao túng để che đậy hành vi của mình.
- Tham ô cũng là một loại phá hoại. Nếu một người có quyền truy cập vào quỹ của công ty sử dụng sai vị trí của mình và ăn cắp tiền, thì người đó sẽ bị xếp vào loại phá sản. Tuy nhiên, nếu người đó cố gắng thao túng và tạo hồ sơ hoặc báo cáo theo cách để ngăn chặn hành vi trộm cắp hoặc gian lận của mình bị phát hiện, người đó sẽ bị cho là đã tham ô.
Các hình phạt của Lệch
Đây là một hành vi vi phạm có thể bị trừng phạt và có một số hình phạt. Tuy nhiên, các hình phạt khác nhau rất nhiều giữa các khu vực tài phán. Nhưng các hướng dẫn về các hình phạt dựa trên có những điểm tương đồng. Sau đây là một số cơ sở phổ biến để trừng phạt:
- Ý định hoặc mức độ ý định có liên quan
- Số lượng tiền hoặc tài nguyên có liên quan hoặc làm lệch
- Sự tham gia của bị can trong các vụ án trước
Biện pháp Khắc phục - Một người bị buộc tội khai man nên tìm kiếm sự trợ giúp của luật sư có kinh nghiệm bào chữa trong những trường hợp này. Mặt khác, nạn nhân nên báo cáo việc làm sai lệch hoặc vi phạm thỏa thuận (trong trường hợp sơ suất của người ủy thác) cho cơ quan thực thi. Điều này sẽ giúp anh ta phục hồi càng nhiều mất mát càng tốt.
Phần kết luận
- Nó chủ yếu bị giới hạn trong các sách luật của Hoa Kỳ từ nơi nó vượt qua biên giới và ngày nay, nó là luật, ở một số hình thức khác, ở nhiều quốc gia. Điều này có liên quan chặt chẽ với việc một cá nhân có tư cách chính thức bị biển thủ quỹ. Tuy nhiên, phổ biến hơn là các trường hợp biển thủ nợ và trách nhiệm pháp lý được xét xử dựa trên luật bù trừ.
- Luật được coi là có cơ sở vì điểm mấu chốt của Bộ luật Phá sản quy định rằng một con nợ đã nộp đơn phá sản và đã được cho phép xóa nợ, không phải chịu trách nhiệm pháp lý do không thỏa mãn các khoản nợ. Tuy nhiên, các công ty hợp danh hoặc công ty không có đặc quyền như vậy.
