Định nghĩa Nhà môi giới-Đại lý
Một nhà môi giới-đại lý có thể được coi là một cá nhân, công ty hoặc bất kỳ tổ chức kinh doanh nào khác về cơ bản giải quyết việc kinh doanh mua bán và thực hiện chứng khoán tài chính, cổ phiếu, hàng hóa hoặc phái sinh thay mặt cho chính họ hoặc cho khách hàng của họ. tính phí hoa hồng nhất định là nguồn thu nhập chính.
Giải trình
Nhà môi giới-đại lý theo ngôn ngữ của giáo dân chỉ đơn giản là một người hoặc một công ty kinh doanh giúp các nhà đầu tư mua bán chứng khoán, cung cấp cho họ thông tin thông minh liên quan đến giao dịch và giúp họ đặt trước lợi nhuận, trong khi đổi lại, tính một số phí nhất định như hoa hồng. nguồn tạo doanh thu chính. Ngày nay, với sự ra đời của công nghệ, các nhà môi giới-đại lý cũng đã phát triển trực tuyến nơi mà một nhà đầu tư thậm chí không cần nói chuyện với họ có thể mua, bán chứng khoán và đặt lợi nhuận, và giống như các nhà môi giới ngoại tuyến ở đây, hoa hồng biên được khấu trừ từ lợi nhuận mà nhà đầu tư tạo ra. Tuy nhiên, có một ranh giới nhỏ giữa nhà môi giới và đại lý; một nhà môi giới hỗ trợ giao dịch bảo mật thay mặt cho nhà đầu tư, một nhà môi giới, mặt khác, tham gia vào các hoạt động giao dịch thay mặt cho nó.
Các loại môi giới-đại lý
- Wirehouse : Loại hình nhà môi giới-đại lý này thường hoạt động trên quy mô lớn và có dịch vụ lớn và mở rộng. Họ thường có bộ sản phẩm của riêng mình để họ tiếp tục bán cho khách hàng của mình và kiếm tiền từ chính họ.
- Độc lập : Họ thực hiện nhiều hơn một đại lý hoặc mối quan hệ của một đại lý. Họ là những nhà thầu độc lập với khách hàng và thường bán các sản phẩm không thuộc sở hữu của họ mà được mua từ bên ngoài. Họ giúp khách hàng kết nối với các sản phẩm bên ngoài như vậy, mua bán chúng và đặt trước lợi nhuận. Đổi lại, họ tính phí khách hàng với một khoản tiền ký quỹ hoặc hoa hồng nhất định dựa trên giao dịch tổng thể.
Chức năng
- Một nhà môi giới bắt đầu giao dịch thay mặt cho khách hàng của mình và tham gia vào chu kỳ giao dịch.
- Mặt khác, một đại lý là đại diện của công ty môi giới và sẽ bắt đầu giao dịch thay mặt cho tài khoản mà chính công ty sở hữu.
- Nhà môi giới phải đảm bảo có đủ thanh khoản trên thị trường và cũng đáp ứng yêu cầu của những gì khách hàng mong muốn.
- Nhà môi giới phải đảm bảo cung cấp lời khuyên hiệu quả về việc đa dạng hóa danh mục đầu tư của khách hàng và cũng đề xuất các cách khác nhau để khách hàng gửi tiền của mình.
- Nhà môi giới-đại lý phải duy trì tính bảo mật của mọi khách hàng và đảm bảo rằng không có chi tiết ngân hàng hoặc bất kỳ thông tin cá nhân nào bị lạm dụng.
- Nhà môi giới cũng giúp xuất bản các tài liệu nghiên cứu đầu tư cụ thể về cổ phiếu hoặc liên quan đến giao dịch, giúp khách hàng của họ có được ý tưởng ngắn gọn về danh mục đầu tư của họ.
- Các nhà môi giới cũng đóng một vai trò quan trọng trong việc huy động vốn cho các công ty bằng cách tham gia vào thị trường tự do và tìm kiếm các nhà đầu tư để đầu tư vào một công ty cụ thể.
- Nhà môi giới hoạt động như một đại lý cho khách hàng của mình và các đại lý đóng vai trò là người đại diện cho tài khoản của họ.
Vai trò của một đại lý môi giới
- Họ đóng vai trò trung gian giữa các nhà đầu tư và công ty nơi một người muốn đầu tư.
- Họ cũng đóng một vai trò quan trọng trong việc giúp một công ty huy động tài chính của họ dưới dạng các yêu cầu về vốn.
- Các đại lý là những người hành động trên lập trường của chính công ty môi giới và bắt đầu giao dịch đối với tài khoản của công ty.
- Họ đóng một vai trò quan trọng trong việc cung cấp tính thanh khoản cho chứng khoán bằng cách hỗ trợ giao dịch chứng khoán trên thị trường tự do và đôi khi thực hiện các giao dịch, tức là Mua hoặc bán chứng khoán từ tài khoản của họ để đảm bảo tính thị trường của chứng khoán.
- Họ cũng tham gia vào quá trình bảo lãnh phát hành của các chứng khoán liên quan.
Làm thế nào để trở thành một nhà môi giới-đại lý?
Tổng thể có năm bước để trở thành một nhà môi giới-đại lý độc lập như sau:
- Bước đầu tiên và quan trọng nhất ở đây là lấy các chứng chỉ và giấy phép cần thiết từ liên bang và tiểu bang, điều này sẽ cho phép cá nhân hoặc doanh nghiệp kinh doanh các sản phẩm đầu tư. Những điều này thường thay đổi tùy theo loại sản phẩm có liên quan. Cùng với đó, nhà môi giới-đại lý phải vượt qua một cấp độ kiểm tra nhất định, bắt buộc để bán bất kỳ loại chứng khoán nào trên cơ sở trực tiếp cho khách hàng hoặc khách hàng.
- Bước tiếp theo yêu cầu bạn trở thành thành viên đã đăng ký của FINRA, tức là Cơ quan quản lý ngành tài chính, đóng vai trò là cơ quan quản lý hoặc bất kỳ tổ chức tự quản lý nào khác.
- Quy trình thứ ba là bạn phải trở thành thành viên của SIPC hoặc Công ty bảo vệ nhà đầu tư chứng khoán. SIPC giúp các nhà đầu tư được bồi thường trong trường hợp công ty đầu tư bị phá sản hoặc mất khả năng thanh toán.
- Bước thứ tư là cung cấp đơn đăng ký, còn được gọi là biểu mẫu BD, cho mọi tiểu bang nơi nhà môi giới đã đưa ra chiến lược bán sản phẩm của mình. Biểu mẫu này được cung cấp cho SEC, giúp xác định thông tin cá nhân của nhà môi giới như liên hệ và nếu có bất kỳ xung đột lợi ích nào.
- Bước cuối cùng là tuân thủ mọi thủ tục đang chờ xử lý của bất kỳ tiểu bang nào mà nhà môi giới có kế hoạch bán sản phẩm của mình và do đó hoàn thành hợp lệ các chứng nhận nếu được yêu cầu. SEC có một tập hợp đầy đủ các hướng dẫn liên quan đến tất cả các thủ tục có thể khác nhau giữa các tiểu bang và nhà môi giới-đại lý phải tuân theo điều đó.
Tiền lương
Theo dữ liệu năm 2019, mức lương trung bình của một nhà môi giới-đại lý độc lập làm việc cho một công ty có thể vào khoảng 90.000 đô la mỗi năm. Nó cũng có thể lên tới 180.000 đô la dựa trên kinh nghiệm và chuyên môn mà một người sở hữu. Cách chính họ kiếm tiền là thông qua phí môi giới. Đây là phí được tính để thực hiện một giao dịch. Một nhà môi giới phục vụ toàn thời gian có thể tính phí gần 2% tổng số tiền giao dịch. Mặt khác, nhà môi giới trực tuyến tính phí tương đối thấp hơn, có thể từ $ 5 - $ 20 trên cơ sở giao dịch.
Phần kết luận
Người môi giới-đại lý là những người quan trọng mà chúng ta sẽ tương tác khi đề cập đến nhu cầu đầu tư của chúng tôi. Họ dựa trên cơ sở được trả tiền nhưng giúp khách hàng thực hiện giao dịch một cách hợp lệ và cũng kiếm tiền. Họ cũng đưa ra lời khuyên thông minh dựa trên kinh nghiệm của họ để khách hàng không bị mất tiền. Họ đảm bảo rằng danh mục khách hàng được xây dựng theo cách hiệu quả nhất khi có phạm vi đa dạng hóa phong phú.
