Danh sách 4 Nghề nghiệp Hàng đầu trong Ngân hàng Tư nhân
Dưới đây là một số vị trí công việc hàng đầu mà bạn có thể lựa chọn trong sự nghiệp Ngân hàng Tư nhân.
- Cố vấn tài chính cá nhân
- Giám đốc quan hệ ưu tú - Ngân hàng tư nhân
- Quản lý chăm sóc khách hàng
- Nhà phân tích xử lý tiền mặt & giao dịch
Tổng quan về nghề nghiệp ngân hàng tư nhân
Công việc ngân hàng tư nhân còn được gọi là dịch vụ ngân hàng cá nhân hóa vì nó được tùy chỉnh để các gia đình giàu có quản lý tiền của họ. Đây là giải pháp một cửa dành cho những khách hàng giàu có vì tất cả các mối quan tâm về tài chính của họ đều được nhóm ngân hàng tư nhân giải quyết để khách hàng không phải đến bất kỳ nhà cung cấp dịch vụ tài chính nào khác để thực hiện giao dịch.
- Ngân hàng tư nhân cung cấp cho khách hàng thông tin và nghiên cứu tư vấn để lựa chọn chiến lược phù hợp và kết hợp sản phẩm nhằm nâng cao sức mạnh tài sản của họ. Trong thời gian gần đây, sự nghiệp ngân hàng tư nhân đã đạt được đà phát triển khi tầng lớp giàu có chỉ thích giữ bí mật hồ sơ tài chính của họ cho những cá nhân được chọn.
- Do yếu tố riêng tư trong ngân hàng tư nhân, các ngân hàng thường tính phí khách hàng của Ultra HNI với mức phí cao hơn khi cung cấp nhân sự tận tâm cho khách hàng và cũng giữ bí mật về tài khoản và giao dịch tài chính với các nhân viên còn lại của ngân hàng.
- Ngân hàng tư nhân là một bộ phận của nhóm quản lý tài sản trong ngân hàng vì cả hai nhóm làm việc rất chặt chẽ với nhau. Bất kỳ khách hàng nào được cung cấp bởi nhóm quản lý tài sản cho các khoản đầu tư cổ phiếu luôn có thể giới thiệu khách hàng với nhóm ngân hàng tư nhân để kiểm soát toàn bộ tài khoản ngân hàng và tăng doanh thu của công ty.
- Vấn đề duy nhất trong hồ sơ ngân hàng tư nhân là việc tạo khách hàng tiềm năng vì tất cả khách hàng của Ultra HNI đều có người quản lý mối quan hệ hiện tại của họ và không sẵn sàng thay đổi hồ sơ do sự bí mật và thoải mái được cung cấp cho họ. Sẽ chỉ có một sự thay đổi nếu nhu cầu tài chính của họ không được đáp ứng như mong đợi của họ.
- Ngân hàng Tư nhân đề cập đến hoạt động ngân hàng đầu cuối của khách hàng khi gửi séc, chuyển tiền và giải quyết tất cả các vấn đề liên quan đến hệ thống và tài khoản với nhóm vận hành của ngân hàng mà không có sự can thiệp của khách hàng.
Bây giờ chúng ta hãy thảo luận về 4 lựa chọn nghề nghiệp hàng đầu trong Ngân hàng Tư nhân -
Sự nghiệp # 1 - Cố vấn Tài chính Cá nhân
Cố vấn Tài chính Cá nhân là ai?
Cố vấn Tài chính Cá nhân gặp gỡ khách hàng để giới thiệu cho họ lựa chọn tốt nhất có thể liên quan đến Sản phẩm Ngân hàng Tư nhân.
| Cố vấn tài chính cá nhân - Mô tả công việc | |
|---|---|
| Trách nhiệm | Chịu trách nhiệm tìm kiếm nguồn khách hàng mới cho công ty từ thị trường là Ultra HNI và các gia đình giàu có. |
| Chỉ định | Cố vấn tài chính cá nhân |
| Vai trò thực tế | Gặp gỡ những người giàu có, khách hàng của Ultra HNI hàng ngày và cố gắng thuyết phục họ bằng cách giới thiệu các sản phẩm tài chính khác nhau phù hợp với nhu cầu ngân hàng của họ. |
| Thống kê công việc | Theo văn phòng thống kê lao động của chúng tôi (https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm), số lượng việc làm trong danh mục này là 2,71,900 vào thời điểm 2016 và dự kiến sẽ tăng trưởng ở mức 15% từ năm 2016 đến năm 2026. |
| Các công ty hàng đầu | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO là một số công ty hàng đầu trong lĩnh vực ngân hàng tư nhân. |
| Tiền lương | Mức lương trung bình hàng năm cho một cố vấn tài chính cá nhân vào năm 2016 là 88.890 đô la. |
| Cầu & Cung | Nhu cầu rất cao đối với những vai trò như vậy vì tất cả các khách hàng của Ultra HNI đều yêu cầu một nhân viên chuyên nghiệp tận tâm thực hiện các yêu cầu tài chính của họ định kỳ do đó nguồn cung đã bắt đầu tăng theo nhu cầu. |
| Yêu cầu học vấn | CPA / MBA từ các trường đại học cấp -1 với ít nhất 5-10 năm kinh nghiệm. |
| Các khóa học được đề xuất | CPA / MBA / CFP / CFA |
| Tích cực | Khách hàng đóng vai trò là người trực tiếp nói chuyện với Ultra HNI's để tận dụng các dịch vụ của ngân hàng, từ đó mở rộng mạng lưới. |
| Phủ định | Nhiều người thích đầu tư trực tiếp hơn là thông qua một cố vấn tài chính cá nhân vì nó đi kèm với chi phí và đối với ngân hàng tư nhân, phí rất cao. |
Sự nghiệp # 2 - Giám đốc Quan hệ Ưu tú - Ngân hàng Tư nhân
Người quản lý quan hệ ưu tú là ai?
Elite Relationship Manager chịu trách nhiệm mang lại hoạt động kinh doanh cho ngân hàng bằng cách tiếp cận các khách hàng Ultra HNI.
| Giám đốc quan hệ ưu tú - Mô tả công việc | |
|---|---|
| Trách nhiệm | Chịu trách nhiệm tạo ra các sản phẩm tài chính được thiết kế riêng cho Ultra HNI's theo chiến lược của họ. |
| Chỉ định | Giám đốc quan hệ ưu tú |
| Vai trò thực tế | Hiểu yêu cầu của khách hàng và thiết kế sản phẩm sẽ đáp ứng điều tương tự bằng cách sử dụng các kỹ năng chuyên môn của mình. |
| Các công ty hàng đầu | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO là một số công ty hàng đầu trong lĩnh vực ngân hàng tư nhân. |
| Tiền lương | Mức lương trung bình hàng năm cho một nhà quản lý quan hệ ưu tú có thể nằm trong khoảng từ $ 1,00,000 đến $ 3,00,000 vì đó là một Vai trò chuyên nghiệp. |
| Cầu & Cung | Sẽ luôn có một nhu cầu tốt cho vai trò này là một cách tiếp cận chuyên nghiệp cao Trong việc xử lý các khách hàng Ultra HNI của ngân hàng. |
| Yêu cầu học vấn | CFA / CPA / MBA từ các trường Đại học Cấp -1 với ít nhất 5-10 năm Exp |
| Các khóa học được đề xuất | CFA / CPA / MBA / CFP |
| Tích cực | Kiến thức sâu rộng về hoạt động ngân hàng tư nhân trong toàn ngành. |
| Phủ định | Khó tìm kiếm khách hàng Ultra HNI vì tất cả đều có chuyên viên ngân hàng chuyên dụng hiện có của họ được phân bổ bởi các ngân hàng tương ứng. |
Sự nghiệp # 3 - Nhân viên chăm sóc khách hàng
Nhân viên chăm sóc khách hàng là ai?
Nhân viên chăm sóc khách hàng quản lý các giao dịch ngân hàng qua điện thoại của khách hàng từ ngân hàng.
| Nhân viên chăm sóc khách hàng - Mô tả công việc | |
|---|---|
| Trách nhiệm | Chịu trách nhiệm tham gia các cuộc gọi ngân hàng qua điện thoại và đáp ứng các yêu cầu của khách hàng. |
| Chỉ định | Quản lý chăm sóc khách hàng |
| Vai trò thực tế | Làm việc với người quản lý quan hệ để giải quyết mọi vấn đề cho khách hàng Ultra HNI trong tài khoản của họ. |
| Các công ty hàng đầu | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO là một số công ty hàng đầu trong lĩnh vực ngân hàng tư nhân. |
| Tiền lương | Mức lương trung bình hàng năm cho giám đốc chăm sóc khách hàng có thể nằm trong khoảng từ $ 20.000 - $ 30.000 |
| Cầu & Cung | Là một người thấp, nhu cầu rất cao từ nhóm thu nhập thấp, những người không có bất kỳ trình độ chuyên môn và đang khao khát tìm kiếm một công việc trong một công ty tốt. |
| Yêu cầu học vấn | Tốt nghiệp |
| Các khóa học được đề xuất | Bất kỳ khóa học tài chính nào. |
| Tích cực | Một tên thương hiệu tốt được đính kèm trong sơ yếu lý lịch có thể giúp ích cho họ về lâu dài. |
| Phủ định | Gọi điện thoại liên tục có thể gây nhàm chán. |
Sự nghiệp # 4 - Chuyên viên phân tích xử lý giao dịch và tiền mặt
Nhà phân tích xử lý giao dịch và tiền mặt là ai?
Nhà phân tích xử lý giao dịch và tiền mặt tính toán các khoản phí phải trả cho tài khoản cho cả tài khoản mới và tài khoản đã đóng?
| Chuyên viên phân tích xử lý giao dịch và tiền mặt - Mô tả công việc | |
|---|---|
| Trách nhiệm | Để cố định cấu trúc phí đã thỏa thuận đối với tất cả việc bán chéo các sản phẩm tài chính cho Ultra HNI trong hệ thống và ghi nợ vào tài khoản khách hàng hàng tháng với số tiền phí. |
| Chỉ định | Nhà phân tích xử lý tiền mặt & giao dịch |
| Vai trò thực tế | Đây là vai trò vận hành phụ trách toàn bộ quy trình quản trị của khách hàng Ultra HNI và thu hồi các khoản phí cho ngân hàng kịp thời từ tài khoản. |
| Các công ty hàng đầu | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO là một số công ty hàng đầu trong lĩnh vực ngân hàng tư nhân. |
| Tiền lương | Mức lương trung bình hàng năm cho cùng một mức có thể nằm trong khoảng từ 50.000 đô la đến 1.00.000 đô la |
| Cầu & Cung | Những người ít yêu cầu hồ sơ hơn sẵn sàng làm vai trò điều hành trong ngân hàng vì đó là một công việc thường ngày. |
| Yêu cầu học vấn | CFP / CPA / MBA từ các trường Đại học cấp -1 với ít nhất 8-10 năm Exp |
| Các khóa học được đề xuất | CPA / MBA |
| Tích cực | Toàn quyền truy cập vào tài khoản của khách hàng và có quyền đóng nó trong trường hợp giao dịch gian lận. |
| Phủ định | Công việc bàn có thể là một khó khăn cho một người thích gặp gỡ những người mới. |
Kết luận - Nghề Ngân hàng Tư nhân
Công việc Ngân hàng Tư nhân là một trong những nghề nghiệp thú vị nhất trong lĩnh vực tài chính vì nó là một hồ sơ năng động với sự tiếp xúc rộng rãi với các văn phòng gia đình giàu có, Khách hàng Ultra HNI và tầng lớp giàu có sẵn sàng sử dụng dịch vụ này với mức phí cao hơn do thiếu thời gian để quản lý các giao dịch tài chính của họ và gia đình của họ. Một chủ ngân hàng tư nhân có thể tạo ra một mạng lưới rộng lớn gồm những người Ultra HNI trong ngành, đây chắc chắn sẽ là một điểm cộng trong sự nghiệp sắp tới vì anh ta có mối quan hệ với những người giàu có hàng đầu trong xã hội.
Là một Hồ sơ thích hợp, Công việc Ngân hàng Tư nhân đòi hỏi một cách tiếp cận chuyên nghiệp cao, kỹ năng giao tiếp tuyệt vời và đạo đức để xử lý khách hàng Ultra HNI để họ tiếp tục kinh doanh với Ngân hàng trong tương lai.
