Phân tích đầu tư là gì?
Phân tích đầu tư là phương pháp được các nhà phân tích áp dụng để đánh giá các cơ hội đầu tư, khả năng sinh lời và rủi ro liên quan của nó trong danh mục đầu tư của họ. Nó giúp họ xác định liệu khoản đầu tư có xứng đáng hay không.
Các loại phân tích đầu tư
# 1 - Từ dưới lên
Phân tích từ dưới lên tập trung vào một công ty riêng lẻ mà khoản đầu tư sẽ được thực hiện. Điều này giúp các nhà đầu tư nhỏ tập trung và lập kế hoạch đầu tư vào một công ty được lựa chọn cụ thể hơn là nghiên cứu toàn bộ thị trường cho mục đích đầu tư. Đó là một cách tiếp cận thận trọng nhưng mặt khác, giúp các nhà đầu tư đưa ra quyết định đúng đắn.
# 2 - Từ trên xuống
Phân tích Top-Down, nhà đầu tư bắt buộc phải nghiên cứu toàn bộ thị trường. Nhìn chung, các nhà đầu tư lớn quan tâm đến loại chiến lược này. Sự tập trung hoàn toàn vào các thị trường lớn chứ không phải các công ty nhỏ. Đây là một cách tiếp cận tương đối rộng hơn bất kỳ phân tích đầu tư nào khác.
# 3 - Cơ bản
Đây là một phương pháp truyền thống, trong đó phân tích được thực hiện bằng cách tìm ra Giá trị thị trường hợp lý của khoản đầu tư, và qua đó, nhà đầu tư quyết định có mua cổ phiếu của công ty mình hay không. Đây là một phương pháp tuyệt vời và hiệu quả khác để phân tích các khoản đầu tư.
# 4 - Kỹ thuật
Phương pháp này được sử dụng để xác định và xác định các cơ hội giao dịch bằng cách quan sát các số liệu thống kê của thị trường chứng khoán. Các chuyên gia đưa ra hướng dẫn về thời điểm và địa điểm đầu tư để tăng lợi nhuận.
Ví dụ
Phân tích đầu tư có thể khác nhau đối với những người khác nhau ở đây. Chúng tôi lấy ví dụ về hai cá nhân và mục tiêu đầu tư của họ.
Một phụ nữ 23 tuổi làm việc trong MNC muốn hiểu các kế hoạch đầu tư của mình, cô ấy sẽ thuê một chuyên gia để cùng chuyên gia đó, chuyên gia có thể khuyên cô ấy đầu tư vào các quỹ Tương hỗ hoặc mua các cổ phiếu riêng lẻ vì cô ấy có thể chấp nhận một chút rủi ro . Người lập kế hoạch đầu tư phải hiểu rằng cô ấy hiện đang kiếm được một mức lương cao mỗi tháng nên cô ấy sẽ có thể đóng góp một số tiền như một khoản đầu tư. Do đó, cô ấy có thể hoạt động như một nhà đầu tư năng nổ. Ý tưởng của việc thực hiện phân tích đầu tư này là để cô ấy hiểu được những lợi ích trong tương lai của việc tiết kiệm và cũng để đầu tư một cách khôn ngoan.
Ngược lại, nếu một chuyên gia được yêu cầu lập kế hoạch đầu tư cho một người đàn ông 70 tuổi là giám đốc ngân hàng đã nghỉ hưu, thì chiến lược sẽ hoàn toàn khác. Người đàn ông về cơ bản quan tâm đến sự ổn định trong tài chính của mình. Anh ta có nhiều khả năng tiết kiệm và đầu tư vào chứng khoán không rủi ro.
Anh ta không thể hành động như một nhà đầu tư năng nổ; anh ta sẽ thận trọng hơn trong cách tiếp cận của mình. Bây giờ, phân tích đầu tư nên sao cho người già được yêu cầu đầu tư vào tiền gửi cố định, trái phiếu chính phủ, cũng trong một số chương trình trợ cấp hưu trí có thể đến hạn vào thời điểm đó. Cố vấn tài chính nên cố gắng làm việc để cải thiện khách hàng theo sự lựa chọn và sự thuận tiện của họ.
Vì vậy, hãy luôn đưa ra những quyết định đầu tư sáng suốt ở thời kỳ đỉnh cao của sự nghiệp để chúng ta có thể thu được nhiều lợi ích hơn.
Ưu điểm
- Phân tích đầu tư là một công cụ giúp các nhà đầu tư đưa ra quyết định khôn ngoan về số tiền khó kiếm được của họ.
- Điều này khiến các nhà đầu tư tỉnh táo hơn về xu hướng thị trường và kế hoạch đầu tư. Một người có thể nhận được một lượng lợi ích đáng kể bằng cách tìm ra một kế hoạch thích hợp từ một chuyên gia hoặc của chính mình.
- Trong khi thực hiện phân tích, các chuyên gia có thể dễ dàng nghiên cứu chứng khoán và cũng có thể đánh giá tính bền vững và tăng trưởng của nó trong tương lai gần. Thông qua nghiên cứu này, nhà đầu tư có thể hình dung rõ ràng về loại chứng khoán mà mình muốn đầu tư.
- Không chỉ cá nhân mà phân tích đầu tư có thể giúp các công ty lớn sắp xếp quản lý danh mục đầu tư của họ.
Nhược điểm
- Nó đòi hỏi các kế hoạch đầu tư, và chúng hơi phức tạp; Ngoài ra, nó cần rất nhiều kiến thức tài chính. Một số nhà đầu tư nhỏ hoặc nhà đầu tư trung bình không thể thực hiện công bằng với những điều tương tự, và do đó họ có thể đưa ra quyết định sai lầm và cũng có thể chịu tổn thất lớn thay vì thu được lợi nhuận.
- Nó đòi hỏi kiến thức, và đôi khi các nhà đầu tư nhận thức được rủi ro cũng chỉ định các chuyên gia cho cùng. Các chuyên gia cung cấp cho họ hướng dẫn thích hợp nhưng chuyên gia tính phí như nhau. Điều này có thể trở thành một chi phí bổ sung cho nhiều nhà đầu tư vừa và nhỏ.
- Khi một cá nhân đang cố gắng lập kế hoạch tài chính, anh ta nên xác định rủi ro thị trường, rủi ro này không thể đoán trước được. Không ai trên thế giới này, thậm chí không phải ông chủ tài chính có thể dự đoán chính xác mức rủi ro có thể xảy ra trong bất kỳ giao dịch nào. Do đó, có những yếu tố rủi ro khó tránh khỏi liên quan đến phân tích đầu tư.
- Chính sách của chính phủ có thể là một trở ngại trong phân tích đầu tư này nếu yếu tố này không được tính đến.
