Sự khác biệt giữa CFA® và CFP
Người lập kế hoạch tài chính được chứng nhận (CFP) và Nhà phân tích tài chính được chứng nhận (CFA) là một số trong những chỉ định uy tín nhất cho bất kỳ nhà tư vấn tài chính đầy tham vọng nào. Trong khi CFP giúp phát triển các kỹ năng quản lý tài sản và lập kế hoạch tài chính, CFA tập trung vào phát triển các kỹ năng phân bổ tài sản, phân tích đầu tư, chiến lược danh mục đầu tư và tài chính doanh nghiệp.
Bạn có xuất hiện cho kỳ thi CFA Cấp độ 1 không - Hãy xem hơn 70 giờ tuyệt vời của Khóa học luyện thi CFA cấp độ 1 tuyệt vời này
Đồ họa thông tin CFA và CFP
CFA vs CFP - Bảng so sánh
| Phần | CFA | CFP | |
| Cơ quan tổ chức | Viện CFA | Ban CFP | |
| Mẫu | Được chia thành 3 cấp - cấp I, cấp II và cấp III | Chỉ 1 cấp độ | |
| Thời lượng khóa học | 4 năm | 3 năm | |
| giáo trình |
|
|
|
| Lệ phí thi | $ 700- $ 1,000 mỗi cấp cộng với $ 450 đăng ký một lần | $ 825- $ 1,025 | |
| Việc làm |
|
|
|
| Khó khăn | Tỷ lệ vượt qua năm 2019
| Tỷ lệ vượt qua năm 2019
|
|
| Ngày thi | Lịch 2021
| Lịch 2021
|
CFA và CFP - Cái nào tốt hơn?
Một trong những câu hỏi quan trọng nhất xuất hiện trong đầu chúng tôi là - lựa chọn nào tốt hơn ngoài CFA và CFP? Câu trả lời là cả hai đều được ngưỡng mộ trong lĩnh vực tư vấn tài chính. Bất kỳ ứng viên nào có điều lệ CFA hoặc dấu CFP đều trở nên khéo léo trong việc xử lý tương lai tài chính của khách hàng. Do đó, sự lựa chọn giữa CFA và CFP nên hoàn toàn dựa trên nguyện vọng nghề nghiệp vì một trong hai khóa học có thể mang lại một sự nghiệp thú vị trong lĩnh vực tài chính. Vì vậy, chúng ta hãy đi sâu hơn để hiểu chi tiết hơn hai chỉ định trong các phần sau.
Kỹ năng đạt được
Sau khi trở thành người nắm giữ điều lệ CFA, ứng viên phát triển các kỹ năng lập mô hình excel xuất sắc, khả năng phân tích, kỹ năng ra quyết định và kỹ năng giao tiếp. Tương tự, người giữ dấu CFP cũng có được tư duy chiến lược, kỹ năng bán hàng & tiếp thị, quản lý mối quan hệ và giao tiếp.
Thời lượng
Một ứng viên CFA tham vọng cần phải hoàn thành 3 cấp độ của kỳ thi và 4 năm kinh nghiệm chuyên môn, có thể hoàn thành trước, trong hoặc sau khi hoàn thành CFA. Do đó, toàn bộ chương trình CFA có thể được hoàn thành trong khoảng thời gian 4 năm. Mặt khác, một ứng viên đăng ký CFP chỉ cần hoàn thành 1 cấp độ nhưng phải hoàn thành 6.000 giờ kinh nghiệm chuyên môn và do đó chương trình CFP có thể được hoàn thành trong khoảng thời gian 3 năm.
Yêu cầu đủ điều kiện hoặc kinh nghiệm
Để trở thành chủ sở hữu điều lệ CFA, một người phải hoàn thành bằng cử nhân và có ít nhất 4 năm kinh nghiệm chuyên môn liên quan. Tuy nhiên, có sự kết hợp linh hoạt giữa trình độ học vấn và kinh nghiệm nghề nghiệp, tuần tự và không chồng chéo, đáp ứng yêu cầu 4 năm. Mặt khác, người tham gia CFP phải có bằng cử nhân và 6.000 giờ kinh nghiệm chuyên môn liên quan hoặc 4.000 giờ kinh nghiệm tập sự.
giáo trình
Chương trình CFA được chia thành ba cấp độ. Có một chút chồng chéo các chủ đề giữa ba cấp độ. Cấp độ I tập trung vào các nguyên tắc tài chính, Cấp độ II nhấn mạnh vào phân tích tài chính & kế toán, và Cấp độ III giúp xây dựng kỹ năng quản lý danh mục đầu tư và ra quyết định. Chương trình tổng thể của chương trình CFA bao gồm báo cáo và phân tích tài chính, tiêu chuẩn đạo đức và nghề nghiệp, kinh tế học, phái sinh, định giá vốn cổ phần, phương pháp định lượng, thu nhập cố định, đầu tư thay thế, tài chính doanh nghiệp, quản lý danh mục đầu tư, v.v. Mặt khác, Hội đồng quản trị CFP yêu cầu chương trình học bao gồm các quy định và ứng xử nghề nghiệp, các nguyên tắc chung về lập kế hoạch tài chính, lập kế hoạch đầu tư, lập kế hoạch giáo dục, tiết kiệm hưu trí và lập kế hoạch thu nhập, quản lý rủi ro & lập kế hoạch bảo hiểm, lập kế hoạch thuế,lập kế hoạch bất động sản, kế hoạch tài chính, v.v.
Cơ hội nghề nghiệp và mức lương
Người nắm giữ điều lệ CFA được cung cấp một công việc trong lĩnh vực tài chính và đầu tư với tư cách là người quản lý danh mục đầu tư, nhà phân tích nghiên cứu, nhà tư vấn, nhà phân tích tài chính doanh nghiệp, nhà phân tích ngân hàng đầu tư, người quản lý quan hệ, cố vấn tài chính, v.v. Mặt khác, với tư cách là người được chỉ định CFP, ứng viên được cung cấp vai trò của một nhà lập kế hoạch tài chính, cố vấn tài chính, người lập kế hoạch bất động sản, cộng tác viên nghiên cứu và kinh doanh, nhà tư vấn tài chính, nhà phân tích tài chính, đại diện tài chính, v.v.
Tại Mỹ, mức lương của các chủ thuê tàu CFA dao động trong khoảng 56.500 đô la và 120.500 đô la mỗi năm, với mức lương trung bình là 95.494 đô la. Mặt khác, mức lương của CFP dao động trong khoảng 62.500 đô la và 94.500 đô la mỗi năm, với mức lương trung bình là 83.123 đô la.
Phí và Tỷ lệ vượt qua
Lệ phí thi CFA nằm trong khoảng từ $ 700 đến $ 1,000 cho mỗi kỳ thi tùy thuộc vào thời điểm đăng ký. Ngoài ra, có $ 450 phí đăng ký một lần, có nghĩa là tổng phí của chương trình CFA sẽ từ $ 2,550 đến $ 3,450. Mặt khác, một chương trình CFP có giá từ $ 825 đến $ 1,025 tùy thuộc vào thời gian đăng ký.
Cả hai kỳ thi đều khó như nhau vì có thể thấy tỷ lệ đậu trung bình của họ. Trong năm 2019, tỷ lệ vượt qua các kỳ thi CFA là - Cấp độ I: 41%, Cấp độ II: 44% và Cấp độ III: 56%. Đối với CFP, tỷ lệ vượt qua tổng thể vào năm 2019 là 62%, trong khi tỷ lệ của những người tham gia kỳ thi lần đầu tiên là 66%.
Tính khả dụng của kỳ thi
Các kỳ thi cho ba cấp độ của CFA diễn ra nhiều lần trong một năm. Năm 2021, lịch thi như sau:
| Tháng 2 năm 2021 | Tháng 5 năm 2021 | Tháng 8 năm 2021 | Tháng 11 năm 2021 | |
| Cấp I | 16 tháng 2 - 1 tháng 3 | 18-24 tháng 5 | 24-30 tháng 8 | 16-22 tháng 11 |
| Cấp II | 25 tháng 5 - 1 tháng 6 | 31 tháng 8 - 4 tháng 9 | ||
| Cấp III | 25 tháng 5 - 1 tháng 6 | 23-25 tháng 11 |
Các kỳ thi cho CFP diễn ra ba lần trong một năm - tháng Ba, tháng Bảy và tháng Mười Một. Vào năm 2021, nó dự kiến diễn ra trong các ngày 9-16 tháng 3, 6-13 tháng 7 và 2-9 tháng 11.
CFA vs CFP - Làm thế nào để đăng ký?
Đối với CFA,
- Tạo một tài khoản tại trang web của Viện CFA trước khi đăng ký kỳ thi. Tuy nhiên, nếu ai đó dự định nộp đơn xin học bổng nào thì nên đăng ký sớm hơn.
- Thanh toán lệ phí cho kỳ thi liên quan.
- Lên lịch cuộc hẹn kiểm tra.
Đối với CFP,
- Tạo một tài khoản tại trang web của Ban CFP và hoàn thành mẫu đăng ký dự thi.
- Thanh toán phí đăng ký.
- Lên lịch cuộc hẹn kiểm tra.
Kết luận
CFA vs CFP, bất kể lựa chọn cuối cùng của bạn là gì, hãy để nó là một lựa chọn thông minh. Quyết định này là cho sự nghiệp của bạn và do đó, hãy ghi nhớ tất cả những ưu và nhược điểm này. Tôi hy vọng tôi có thể giúp bất cứ điều gì nhỏ nhất tôi có thể. Tất cả những gì tốt nhất :-)
