Định nghĩa chu kỳ bùng nổ và bán thân
Chu kỳ bùng nổ và bùng nổ là chu kỳ Tổng sản phẩm quốc nội (GDP) của các chuyển động lên và xuống theo xu hướng dài hạn của nó và giúp xác định mức sản xuất trong nền kinh tế và hiệu suất của các chỉ số kinh tế liên quan như việc làm, lạm phát, hiệu suất cổ phiếu, và hành vi của nhà đầu tư.
Giải trình
Dưới đây là hình ảnh của Chu kỳ GDP, Đường thẳng là GDP tiềm năng, tăng dần lên ngụ ý sự tiến bộ trong công nghệ sản xuất tổng thể và đổi mới khoa học, trong khi đỉnh là thời kỳ bùng nổ và đáy là thời kỳ phá sản.
Nguyên nhân và tác động của chu kỳ bùng nổ và bán thân
# 1 - Cung tiền
- Đây là yếu tố quan trọng nhất dẫn đến tính chu kỳ của GDP. Lãi suất chính sách giảm, và lãi suất cho vay của các ngân hàng thương mại giảm sẽ kích thích đầu tư dưới hình thức CAPEX trong nền kinh tế. Sản xuất mở rộng, việc làm và giờ làm việc tăng lên, tiền lương tăng, tiêu dùng cũng tăng theo.
- Các biện pháp như vậy được ngân hàng trung ương thực hiện khi nền kinh tế đang hoạt động kém hiệu quả và do đó nó cần được thúc đẩy, tiếp tục mở rộng gây ra sự bùng nổ của nền kinh tế trong một thời gian dài cho đến khi sản xuất vượt quá mức toàn dụng hoặc mức GDP tiềm năng.
- Tình trạng này được gọi là tình trạng phát triển quá nóng của nền kinh tế hay tình trạng cung vượt quá cầu. Khi không có đủ nhu cầu, việc tạo ra doanh thu giảm và điều này dẫn đến việc không trả được tiền đã vay và tăng NPA. Điều này dẫn đến sự bắt đầu của chu kỳ phá sản dẫn đến xu hướng ngược lại.
# 2 - Niềm tin của Nhà đầu tư
- Các nhà đầu tư bơm tiền vào trước khi họ mong đợi một đợt bùng nổ, lúc này khoản đầu tư rẻ hơn và họ đánh giá rằng chu kỳ bùng nổ trong tương lai sẽ mang lại lợi nhuận rất lớn. Vì vậy, một trong những chỉ số hàng đầu của chu kỳ bùng nổ là niềm tin của nhà đầu tư và dòng vốn đầu tư.
- Tuy nhiên, khi các nhà đầu tư thấy rằng khoản đầu tư sẽ không mang lại hiệu quả và do đó lợi nhuận sẽ thấp hơn mong đợi, họ rút tiền ra và tìm kiếm đầu tư an toàn hơn, do đó chu kỳ phá sản xuất hiện.
- Các nhà đầu tư sử dụng sàn giao dịch chứng khoán như một thước đo để đánh giá, nếu nó tăng lên trong một khoảng thời gian liên tục, niềm tin của họ được duy trì, tuy nhiên bất kỳ sự suy giảm nào cũng là kết quả của các chính sách kinh tế không đúng chỗ, làm suy giảm lòng tin và tiền đề của họ tương lai giảm lợi nhuận, các nhà đầu tư rút tiền ra.
# 3 - Can thiệp tài khóa
- Đây là phía chính phủ thực hiện các hành động dẫn đến mở rộng hoặc thu hẹp nền kinh tế.
- Thuế và Trợ cấp là hai công cụ quan trọng nhất mà chính phủ sử dụng. Giảm thuế hoặc miễn thuế trong một khoảng thời gian nhất định có thể tạo ra sự mở rộng và cung cấp các tiện ích với mức trợ cấp cũng có thể khuyến khích các nhà sản xuất thực hiện mức sản xuất cao hơn vì chi phí sản xuất giảm. Các biện pháp ngược lại được thực hiện khi nền kinh tế phát triển quá nóng.
- Có nhiều quy định được chính phủ tự do hóa để thu hút đầu tư nước ngoài như định mức FDI & FPI, chính sách tỷ giá hối đoái, luật hồi hương, v.v. Quá trình tự động điều chỉnh trong nền kinh tế cần rất nhiều thời gian, do đó cần phải có sự can thiệp về tài khóa hoặc tiền tệ, nếu không nền kinh tế có thể đi vào suy thoái dẫn đến sự bất mãn và bất ổn địa chính trị.
Làm thế nào để bảo vệ bạn khỏi Chu kỳ bùng nổ và bán thân?
Chuẩn bị trước các chu kỳ bùng nổ và phá sản là một nhiệm vụ rất khó khăn và do đó thời điểm thị trường là một khái niệm quan trọng trong lĩnh vực giao dịch thị trường chứng khoán. Hầu hết các nhà đầu tư bán lẻ không có khả năng xác định thời gian thích hợp vì họ không nhận thức được hành động của các nhà đầu tư tổ chức. Do đó, họ chỉ có thể tìm ra khi họ bắt đầu nhìn thấy dấu hiệu rõ ràng về hướng đi của nền kinh tế.
Tuy nhiên, điều này không có nghĩa là các nhà đầu tư bán lẻ không thể đạt được lợi nhuận đủ tốt từ xu hướng tăng và tự cứu mình khỏi xu hướng giảm. Các nhà đầu tư cá nhân và tổ chức cũng có thể thực hiện các bước sau để không bị mất vốn trong sự thay đổi theo chu kỳ bằng cách thực hiện các bước sau:
# 1 - Đa dạng hóa
Luôn luôn tốt nếu có một số mức độ đa dạng hóa trong danh mục đầu tư và danh mục thu nhập. Ví dụ, sự kết hợp tốt giữa vốn chủ sở hữu, trái phiếu, hàng hóa sẽ bảo vệ nhà đầu tư khỏi các giai đoạn lạm phát cao hoặc chu kỳ phá sản và mang lại lợi nhuận tốt trong các chu kỳ bùng nổ. Các nhà đầu tư phụ thuộc nhiều vào bất kỳ một lĩnh vực nào về thu nhập của họ, không nên đầu tư tài chính chỉ vào lĩnh vực đó để rủi ro của họ đối với lĩnh vực đó được đa dạng hóa.
# 2 - Tiết kiệm
Duy trì một mức tiết kiệm lành mạnh trong quỹ hưu trí và đối với các giai đoạn phá sản, chu kỳ là một chiến lược tốt vì điều đó có thể có ích khi nền kinh tế không hoạt động tốt. Trì hoãn việc tiêu thụ không cần thiết ngay lập tức là một chiến lược tốt.
# 3 - Bảo hiểm rủi ro
Luôn luôn là một chiến lược an toàn hơn để loại bỏ một số lợi nhuận bằng cách đầu tư vào các công cụ phòng ngừa rủi ro như các công cụ phái sinh giúp các nhà đầu tư kiểm soát tổn thất của họ trong các sự kiện không lường trước được. Trong trường hợp thị trường Bùng nổ, các công cụ hết hạn sử dụng tiền và do đó chỉ có chi phí của các công cụ này là lực cản đối với lợi nhuận.
Phần kết luận
Boom and Bust Cycle là một phần của khuôn khổ kinh tế và là không thể tránh khỏi. Do đó, tốt nhất là nên nhận thức được kịch bản kinh tế đang thay đổi và thực hiện các hành động cần thiết khi hoàn cảnh yêu cầu để giảm thiểu thiệt hại trong quá trình bán hàng và tối đa hóa lợi nhuận trong thời kỳ bùng nổ. Theo dõi Chính sách tài khóa và chính sách tiền tệ có thể là một bước khởi đầu tốt để nhận thức và từ đó vượt qua các tình huống nguy hiểm hoặc các tình huống có lợi nhuận trước và điều chỉnh các chiến lược tiết kiệm, đầu tư và tiêu dùng cho phù hợp.
Bài báo được đề xuất
Đây là một hướng dẫn về chu kỳ bùng nổ và phá sản là gì và định nghĩa của nó. Ở đây chúng ta thảo luận về cách thức hoạt động, nguyên nhân và tác động của nó cùng với cách bảo vệ bạn khỏi chu kỳ bùng nổ và phá sản. Bạn có thể tìm hiểu thêm từ các bài viết sau -
- Phương pháp tiếp cận chi tiêu cho GDP
- Tính tỷ lệ nợ trên GDP
- Tính GDP danh nghĩa
- Tính toán GDP Deflator
