Sự khác biệt giữa quỹ chỉ số và quỹ tương hỗ
Cả quỹ chỉ số và quỹ tương hỗ đều được sử dụng để đa dạng hóa danh mục đầu tư trong đó quỹ chỉ số là quỹ đóng, theo dõi tổng thể chỉ số cụ thể mà không làm sai lệch việc nắm giữ của họ khỏi nó trong khi quỹ tương hỗ là quỹ mở được quản lý tích cực và sai lệch so với chuẩn bằng cách đầu tư vào nhiều loại cổ phiếu.
Cả hai quỹ đều là một nguồn đầu tư và được tiết kiệm khi đăng ký vào các đơn vị của quỹ. Nhiều quỹ sở hữu các đặc điểm và chiến lược khác nhau đang có mặt trên thị trường và các nhà đầu tư có thể lựa chọn từ các nhóm quỹ để đầu tư.
Có nhiều loại quỹ khác nhau trên thị trường, như quỹ tương hỗ cổ phần, quỹ tương hỗ, quỹ tương hỗ hỗn hợp, quỹ chỉ số, quỹ giao dịch hối đoái, v.v.
Đồ họa thông tin về quỹ chỉ mục so với quỹ tương hỗ
Hãy xem sự khác biệt hàng đầu giữa quỹ chỉ số và quỹ tương hỗ.
Sự khác biệt chính
Sự khác biệt quan trọng giữa như sau:
- Sự khác biệt đáng kể là mục tiêu đầu tư của quỹ tương hỗ là vượt quá lợi tức chuẩn của thị trường hoặc bất kỳ quỹ nào của quỹ mà quỹ tương hỗ đang đầu tư vào, trong khi, mặt khác, mục tiêu đầu tư của quỹ chỉ số là duy trì hoặc phù hợp với lợi nhuận của chỉ số điểm chuẩn, chẳng hạn như để khớp với lợi nhuận của chỉ số S&P 500, v.v.
- Quỹ chỉ số, là tổ hợp đầu tư của quỹ, thường được tự động hóa vì đây là khoản đầu tư vào loại nắm giữ chính xác làm chỉ số, được đặt làm chỉ số chuẩn cho quỹ. Mặt khác, đầu tư của các quỹ tương hỗ hầu hết là đầu tư tích cực. Ngược lại, các quỹ tương hỗ theo dõi công ty hoặc thị phần của các cổ phiếu khác nhau trong ngành và rút ra và đầu tư số vốn nắm giữ của họ để đánh bại sự trở lại của thị trường.
- Các quỹ chỉ số theo dõi hiệu suất của chỉ số, được đặt làm chuẩn, trong khi các quỹ tương hỗ theo dõi hiệu suất của các cổ phiếu khác nhau mà họ đã nắm giữ và theo dõi hiệu suất của các cổ phiếu mà họ nắm giữ.
- Các quỹ tương hỗ chủ yếu là các quỹ mở, trong khi các quỹ chỉ số là các quỹ đóng và thường có thời gian khóa.
- Các quỹ chỉ số không có đội ngũ quản lý lớn vì khoản đầu tư vào quỹ này là đầu tư thụ động. Do đó, các khoản phí bị mất trong các quỹ chỉ số không bằng một khoản lợi nhuận lớn như vậy khi so sánh với các quỹ tương hỗ, vốn được quản lý tích cực và có đội ngũ đầu tư lớn.
Bảng so sánh chỉ số và quỹ tương hỗ
| Quỹ chỉ số | Quỹ tương hỗ | |
| Nó không tính phí cao so với các quỹ tương hỗ. | Nó tính phí quản lý cao do đầu tư tích cực, thường là 2% tài sản được quản lý. | |
| Lịch sử đã chỉ ra rằng lợi nhuận của đầu tư thụ động tức là Chúng vượt trội hơn lợi nhuận của các quỹ tương hỗ. | Đây là những quỹ dễ đánh bại và vượt trội hơn khi so sánh với các quỹ chỉ số trong thực tế. | |
| Nó thường theo dõi một chỉ số cụ thể và không làm lệch tỷ lệ nắm giữ của họ khỏi chỉ số đó. | Nó lệch khỏi điểm chuẩn và có thể đầu tư vào nhiều cổ phiếu khác nhau vì họ đầu tư tích cực và đang theo dõi cổ phiếu. | |
| Đã đóng cửa | Kết thúc mở | |
| Thời gian đầu tư ngắn hạn đến trung bình | Nói chung, đường chân trời đầu tư dài là hữu ích khi nhà đầu tư chọn đầu tư vào các quỹ này. | |
| Đầu tư là một chỉ số mua tất cả cổ phiếu theo cùng một tỷ lệ của chỉ số. | Đầu tư là vào cổ phiếu. Không có tỷ lệ đầu tư cổ phiếu cố định, và họ đầu tư vào cổ phiếu theo hiệu quả hoạt động của công ty hoặc giá trị nội tại của cổ phiếu. | |
| Nó phải chịu ít chi phí hơn. Họ không phải chịu một khoản chi phí đáng kể trong việc mua và bán cổ phiếu; do đó tỷ lệ chi phí của họ nhỏ hơn các quỹ tương hỗ. | Nó phát sinh chi phí cao trong việc mua và bán cổ phiếu, và do đó tỷ lệ chi phí của quỹ là một khoản đáng kể, điều này cũng ảnh hưởng đến lợi nhuận của quỹ. |
Lời kết
Đầu tư vào quỹ chỉ số hay quỹ tương hỗ là một câu hỏi về mục tiêu đầu tư của nhà đầu tư, và nó còn phụ thuộc vào thời gian và khẩu vị rủi ro của nhà đầu tư. Tuy nhiên, lịch sử đã gợi ý rằng sự trở lại của quỹ chỉ số đã tốt hơn sự phục hồi từ quỹ tương hỗ. Điều này chủ yếu là do chi phí và phí quản lý, vốn chiếm một lượng đáng kể trong quỹ tương hỗ.
Ở Ấn Độ, sự tiếp xúc với các quỹ chỉ số ít hơn khi so sánh với các quỹ tương hỗ và các thị trường phát triển khác. Nhưng ở các nền kinh tế phát triển như quỹ chỉ số Hoa Kỳ gần đây đã trở thành một nguồn đầu tư và thu lợi nhuận đáng kể, và rất nhiều nhà đầu tư đã bị các nhà quỹ tích cực thu hút vào chương trình này. Các lựa chọn đầu tư nên được cân nhắc dựa trên ngân sách. Ngoài ra, nhận thức của nhà đầu tư về các sản phẩm mới trên thị trường là rất quan trọng đối với một nhà đầu tư đang tích cực tìm kiếm tài sản tài chính để đầu tư số tiền khó kiếm được của họ.
