Người quản lý tài sản được điều hành
Có hơn 50.000 Nhà quản lý tài sản được công nhận trên toàn cầu và trải rộng ở hơn 151 quốc gia. CWM được thành lập vào năm 1996 bởi AAFM, là Học viện Quản lý Tài chính Hoa Kỳ.
Chứng chỉ này thực sự rất tốt nếu bạn có nền tảng về quản lý tài sản, phân bổ tài sản và quản lý tài sản. Không gì có thể tốt hơn khóa học này để nâng cao giá trị cho bản sơ yếu lý lịch của bạn. Khóa học này được tổ chức bởi các chuyên gia tài chính và tiêu chuẩn trên toàn thế giới, những người cung cấp các chỉ định độc quyền và được chứng nhận cùng với các chứng chỉ điều lệ và thạc sĩ cho những ứng viên có khả năng đáp ứng các tiêu chuẩn cao.
Trong bài viết này, chúng tôi xem xét các đai ốc và bu lông của kiểm tra CWM.
- Giới thiệu về Chương trình CWM
- Tiêu chí Hoàn thành Chương trình CWM
- Tại sao theo đuổi một kỳ thi CWM?
- Định dạng kỳ thi CWM
- Bài thi CWM Phần I (Cấp độ nền tảng)
- Bài thi CWM Phần II (Cấp độ nâng cao)
- Phí kiểm tra CWM
- Các chiến lược cho kỳ thi CWM
Giới thiệu về Chương trình CWM
Người quản lý tài sản điều lệ là một chỉ định được công nhận trên toàn cầu, hoặc bạn cũng có thể gọi nó là chỉ định toàn cầu. Những người sở hữu chứng chỉ này có thể làm việc tại quốc gia mà họ muốn làm CWM. Nội dung khóa học là sự kết hợp giữa nội dung tư pháp của Ấn Độ và Quốc tế, giúp những người tham gia có được sự hiểu biết đầy đủ về cả nền tài chính Ấn Độ cũng như quốc tế.
- Vai trò công việc: Người quản lý danh mục đầu tư và tài sản, người quản lý tài sản, nhà môi giới, nhà phân tích thị trường, người kiểm soát tài chính, người đứng đầu bộ phận tài chính, chủ ngân hàng tư nhân, v.v.
- Kỳ thi: Có khoảng 20 đơn vị cần hoàn thành ở cả hai cấp độ của kỳ thi, cấp độ 1 là cấp độ Cơ sở, là một kỳ thi kéo dài hai giờ cho 100 điểm; trong khi cấp độ 2 bao gồm cấp độ kiểm tra nâng cao, đây là kỳ kiểm tra kéo dài 3 giờ cho 160 điểm.
- Ngày thi CWM: Bạn có thể chọn xuất hiện cho kỳ thi này, tùy thuộc vào sự linh hoạt của bạn. Đây là một kỳ thi trực tuyến, và bạn cần phải đăng ký cùng một cách thuận tiện. Có những ngày có sẵn trực tuyến để lựa chọn.
- Tính đủ điều kiện: Để trở thành người được cấp chứng chỉ, bằng cấp tối thiểu bạn cần là tốt nghiệp. Bạn phải tốt nghiệp để xuất hiện hoặc đăng ký khóa học chứng nhận này. Và quan trọng nhất, bạn cần có kinh nghiệm làm việc 3 năm liên quan để đăng ký chứng nhận quản lý tài sản Chartered.
Tiêu chí Hoàn thành Chương trình CWM
- Như đã đề cập trong phần ghi chú ở trên, khóa học Quản lý tài sản Chartered này được chia thành 2 phần là cấp độ nền tảng và sau đó là cấp độ nâng cao. Cấp độ nền tảng bao gồm tổng quan về các hệ thống tài chính Ấn Độ và toàn cầu, khái niệm và vòng đời của quản lý tài sản, đo lường các khoản đầu tư vào quản lý tài sản, v.v. chủ đề này bao gồm các chủ đề cấp độ nền tảng
- Trong khi cấp độ hai, là cấp độ nâng cao, bao gồm các chủ đề như phân tích vốn chủ sở hữu, các chiến lược quản lý danh mục đầu tư cho vay và nợ, quản lý tài sản nâng cao, v.v.
- 1 st cấp độ là 100 điểm, và thời gian của nó là 2 giờ, và 2 nd cấp độ là 160 điểm, và thời gian của nó là dành cho 3 giờ.
- Ứng viên phải tốt nghiệp để đăng ký chứng nhận này.
- Bên cạnh trình độ học vấn, ứng viên còn cần các kỹ năng như kiến thức về sản phẩm, hiểu tâm lý khách hàng, quản lý khách hàng, kỹ năng bán hàng và kỹ năng mềm, hiểu thị trường tài chính và cạnh tranh, và cả hiểu biết kinh doanh.
Tại sao theo đuổi một kỳ thi CWM?
Bạn đam mê quản lý của cải; đây chỉ là những gì bạn nên làm. Hiểu được sự phân bổ nguồn lực của thị trường, v.v., là điều cực kỳ thú vị chỉ dành cho những người đam mê. Để theo đuổi chứng chỉ này, bạn cần có tình yêu và sự cống hiến cho tài chính.
- CWM nâng cao tiềm năng của bạn trong việc quản lý tài sản và danh mục đầu tư cho các công ty và cá nhân.
- Các ứng viên nhận được thông tin cập nhật về ngành và các cơ hội trở thành nhà quản lý tài sản có liên quan đến toàn cầu. Họ tìm hiểu động lực thị trường và sự đổi mới trong các sản phẩm tài chính trong quản lý tài sản. Có được những hiểu biết sâu sắc về các phương pháp hay nhất toàn cầu trong ngành tài chính, họ hiểu các lựa chọn và vấn đề trong việc lập kế hoạch làm giàu.
- Họ phát triển các kỹ năng trong việc xây dựng các giải pháp quản lý tài sản phù hợp với khả năng của khách hàng. Họ phát triển các chiến lược và sự tự tin trong việc giao dịch với khách hàng một cách thân thiện, sử dụng ngôn ngữ thân thiện để xây dựng mối quan hệ khách hàng bền chặt hơn. Khả năng của họ đạt được thông qua các quá trình chiến lược và cấu trúc.
- Đăng ký chứng chỉ này chuẩn bị cho suy nghĩ của sinh viên là định hướng và cấu trúc khóa học khó và thực tế. Và kết quả của khóa học này là một nhà quản lý tài sản được đào tạo đầy đủ, người sẵn sàng cho ngành quản lý tài sản khắc nghiệt.
- Quản lý tài sản là một trong những nghề nghiệp phát triển nhanh nhất và được trả lương cao hiện nay. Nhu cầu theo các nghiên cứu chỉ ra rằng chỉ riêng Ấn Độ nằm trong nhóm các nền kinh tế phát triển nhanh nhất trên thế giới, nơi có khoảng 200000 gia đình thuộc nhóm gia đình có giá trị ròng cực cao; tuy nhiên, con số ước tính sẽ tăng cao hơn trong vài năm tới khi đất nước có hơn 20000 người quản lý tài sản điều lệ và ước tính sẽ tăng lên 50000 người trong vài năm tới. Điều này có nghĩa là mỗi người quản lý tài sản có thể xử lý gần 50 khách hàng có giá trị ròng cao và điều này mang lại một lượng việc làm tốt và cũng là một phạm vi nghề nghiệp rất tốt.
- Những chuyên gia thực sự muốn theo đuổi sự nghiệp của mình trong lĩnh vực quản lý tài sản như Chiến lược đầu tư, Quản lý vòng đời, Chuyển giao của cải giữa các thế hệ, Quản lý mối quan hệ, Tài chính hành vi, Sản phẩm thay thế, Định giá bất động sản và Thuế toàn cầu, chứng chỉ này hoàn hảo vì nó phù hợp với yêu cầu của bạn và giúp cho sự nghiệp của bạn có một khởi đầu thuận lợi hoặc có thể khởi động lại để phát triển cao hơn.
Định dạng kỳ thi CWM
| Kỳ thi CWM | Kỳ thi CWM Phần I
(Cấp độ cơ sở) | CWM phần II kỳ thi
( Trình độ cao) |
| Tập trung vào | Tổng quan về Hệ thống Tài chính Ấn Độ và Toàn cầu.
Khái niệm về quản lý tài sản Quản lý vòng đời Đo lường lợi tức đầu tư trong quản lý tài sản Đầu tư Phương tiện quản lý tài sản Quản lý rủi ro đầu tư trong quản lý tài sản Luật thuế Ấn Độ Pháp lý trong quản lý tài sản Vai trò của quản lý tài sản trong ngân hàng Chuyển giao của cải giữa các thế hệ & Lập kế hoạch thuế | Phân tích vốn chủ sở hữu
Sử dụng Sản phẩm Thay thế trong Quản lý Tài sản Sử dụng Tài chính Hành vi trong Quản lý Tài sản Định giá và Phân tích Bất động sản Quản lý Khoản vay & Nợ Quản lý danh mục đầu tư Chiến lược Quản lý mối quan hệ bởi Người quản lý giàu có Thuế Quốc tế và Lập kế hoạch Ủy thác Lập kế hoạch Quản lý Tài sản Quản lý tài sản nâng cao |
| Dạng bài thi | Thi trực tuyến | Thi trực tuyến |
| Tỷ lệ phần trăm đạt | 50% cho tất cả các môn không có dấu âm | 50% cho tất cả các môn không có dấu âm |
| Thời lượng | 115 phút | 175 phút |
| Ngày thi | Đặt phòng được thực hiện thuận tiện cho bạn. Tuy nhiên, ngày thi rơi giữa 10 ngày và 20 ngày của mỗi tháng. | Đặt phòng được thực hiện thuận tiện cho bạn. Tuy nhiên, ngày thi rơi giữa 10 ngày và 20 ngày của mỗi tháng. |
Bài thi CWM Phần I (Cấp độ nền tảng)
Cấp độ nền tảng của Chartered Wealth Manager bao gồm các nguyên tắc cơ bản cơ bản của quản lý tài sản liên quan đến một khía cạnh khác như chiến lược đầu tư, quản lý vòng đời, chuyển giao tài sản giữa các thế hệ, quản lý các mối quan hệ, v.v. Cấp độ này bao gồm 10 đơn vị; các đơn vị này là Tổng quan về Hệ thống Tài chính Ấn Độ và Toàn cầu, Khái niệm về Quản lý Của cải, Quản lý Vòng đời, Đo lường Lợi tức Đầu tư trong Quản lý Tài sản, Phương tiện Đầu tư của Sự giàu có, Quản lý Tài sản, Rủi ro Đầu tư trong Quản lý Tài sản, Luật Thuế Ấn Độ, Tính hợp pháp trong Quản lý Tài sản Vai trò của sự giàu có, Quản lý trong ngân hàng, Chuyển giao của cải giữa các thế hệ & Lập kế hoạch thuế
- Các kỳ thi CWM đều là kỳ thi trực tuyến và không được viết.
- Để hoàn thành kỳ thi này, bạn cần phải đạt ít nhất hoặc tối thiểu 50% điểm; tuy nhiên, chứng nhận này không bao gồm bất kỳ dấu hiệu tiêu cực nào.
- Thời lượng để giải đề thi này là 115 phút.
- Bạn có thể đặt chỗ bất cứ khi nào bạn sẵn sàng; Tuy nhiên, hãy nhớ rằng ngày thi sẽ bất cứ lúc nào giữa 10 ngày và 20 ngày của mỗi tháng.
- Hình thức kiểm tra trình độ nền tảng được đưa ra dưới đây.
| Dấu cho câu hỏi | Số lượng các câu hỏi |
| 1 dấu | 30 câu hỏi |
| 2 dấu | 15 câu hỏi |
| 4 dấu | Mười câu hỏi |
| Tổng số 100 điểm | 55 câu hỏi |
Bài thi CWM Phần II (Cấp độ nâng cao)
- Quản lý tài sản được công nhận nâng cao là CWM bao gồm các đơn vị sau Phân tích vốn chủ sở hữu, Sử dụng các sản phẩm thay thế trong quản lý tài sản, Sử dụng tài chính hành vi trong quản lý tài sản, Định giá và phân tích bất động sản, Quản lý khoản vay & nợ, Chiến lược quản lý danh mục đầu tư, Quản lý mối quan hệ của một người giàu có Quản lý, Thuế quốc tế và Lập kế hoạch Ủy thác Lập kế hoạch Quản lý Tài sản
- Các kỳ thi CWM đều là kỳ thi trực tuyến và không được viết.
- Để hoàn thành kỳ thi này, bạn cần phải đạt ít nhất hoặc tối thiểu 50% điểm; tuy nhiên, chứng nhận này không bao gồm bất kỳ dấu hiệu tiêu cực nào.
- Thời lượng để giải đề thi này là 175 phút.
- Bạn có thể đặt chỗ bất cứ khi nào bạn sẵn sàng; Tuy nhiên, hãy nhớ rằng ngày thi sẽ bất cứ lúc nào giữa 10 ngày và 20 ngày của mỗi tháng.
- Mẫu kiểm tra trình độ nâng cao được đưa ra dưới đây.
| Dấu cho câu hỏi | Số lượng các câu hỏi |
| 1 dấu | 40 câu hỏi |
| 2 dấu | 35 câu hỏi |
| 4 dấu | 15 câu hỏi |
| Tổng cộng 160 điểm | 80 câu hỏi |
Phí kiểm tra CWM
Cũng giống như mọi khóa học, cơ cấu phí CWM khác nhau. Sự khác biệt nằm ở loại phí bạn phải trả cùng với lý do bạn trả phí. Bảng cơ cấu phí được đưa ra dưới đây để bạn hiểu rõ hơn.
| Loại phí | Phí bằng $ |
| Phí đăng ký | $ 400 |
| Lệ phí thi | Phụ thuộc vào nơi đăng ký |
| Mức 1 phải trả tại thời điểm đăng ký | $ 200 |
| Cấp độ 2 | $ 600 |
| Lệ phí chứng nhận phải trả sau khi ứng viên hoàn thành bài kiểm tra cần thiết | $ 100 |
| Phí đổi lịch không bao gồm tài liệu nghiên cứu | $ 125 |
| Phí tái thẩm định không bao gồm tài liệu nghiên cứu không khả dụng | $ 200 |
- Phí cấp độ 1 cần được thanh toán tại thời điểm đăng ký, và khi đã đăng ký, đăng ký chỉ có hiệu lực trong 365 ngày. Phí kiểm tra cấp độ 2 cần được thanh toán trước khi xuất hiện để kiểm tra.
- Bản in tài liệu nghiên cứu không có sẵn và; tuy nhiên, tài liệu nghiên cứu có sẵn trên mạng.
- Phí, một khi đã thanh toán, không được hoàn lại và cấu trúc phí trên không bao gồm thuế vì các loại thuế khác nhau giữa các quốc gia.
(Lưu ý: Kỳ thi không được tổ chức trong một khoảng thời gian cụ thể hoặc một khoảng thời gian cụ thể; do đó, không thể đưa ra tỷ lệ đậu cho khóa học này. Trên thực tế, các kỳ thi được thực hiện tùy theo sự thuận tiện của ứng viên. Ứng viên có thể xuất hiện cho kiểm tra hàng tháng)
Các chiến lược cho Kỳ thi quản lý tài sản được công nhận
- Biết đề cương và cấu trúc của kỳ thi CWM vì điều này sẽ cho bạn biết và chỉ cho bạn bắt đầu từ đâu và bắt đầu như thế nào.
- Lập kế hoạch là cực kỳ quan trọng trước khi bạn bắt đầu một thứ gì đó mới bây giờ, giáo trình của bạn và cấu trúc của kỳ thi và tài liệu khóa học, bạn cần phải lên kế hoạch cho bước tiếp theo của mình để bắt đầu học cho chứng chỉ không dễ dàng này. Chứng nhận này không dễ dàng như vẻ ngoài của nó. Các chuyên gia cho rằng việc ôn luyện cho kỳ thi này cần có kế hoạch chuẩn bị trước kỳ thi 200 giờ chuyên dụng và học tập cho phù hợp.
- Quan trọng là hiểu các loại giấy tờ; do đó, hãy thực hiện một số bài kiểm tra thử sẽ có sẵn trên mạng. Điều này sẽ cung cấp cho bạn một ý tưởng về câu hỏi mà bạn sẽ gặp trong khi kiểm tra của bạn.
- Học hàng ngày bằng cách hiểu các khái niệm chứ không chỉ đơn giản là ghi nhớ tài liệu của bạn.
- Ồ vâng, chỉ nghiên cứu từ tài liệu đã được phê duyệt hoặc nghiên cứu được cung cấp trực tuyến. Bởi vì không có tài liệu văn bản cứng nào được gửi cho bạn, bạn sẽ phải lấy tài liệu in ra, hoặc bạn sẽ phải học trực tuyến.
- Tải xuống càng nhiều đề thi thử, tìm các đề thi trước đó. Nếu có thể, hãy giải quyết chúng; điều này sẽ cung cấp cho bạn ý tưởng về cách tiến hành thử nghiệm. Giải quyết càng nhiều càng tốt để đảm bảo bạn hiểu và công bằng hơn.
- Tìm kiếm lời khuyên từ những người cao niên hoặc lớp học trong trường hợp bạn cảm thấy cần giúp đỡ.
- Sửa đổi là rất quan trọng; đừng quên sửa đổi. Bạn cũng không nên bỏ qua nó. Bản sửa đổi vào phút cuối là vị cứu tinh của bạn.
- Nói không với hoảng sợ. Trong trường hợp hoảng loạn, hãy tập các bài tập thư giãn để học tập tốt hơn, chăm sóc sức khỏe bằng cách ăn uống, ngủ nghỉ đầy đủ vì điều này sẽ giúp tốt hơn.
