Lợi nhuận hàng năm là gì?
Lợi tức hàng năm là thu nhập được tạo ra từ một khoản đầu tư trong một năm theo tỷ lệ phần trăm của vốn đầu tư và được tính bằng trung bình hình học. Lợi tức này cung cấp thông tin chi tiết về lợi nhuận gộp kiếm được hàng năm và được sử dụng để so sánh lợi nhuận được cung cấp bởi các khoản đầu tư khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu, phái sinh, quỹ tương hỗ, v.v.
Làm thế nào để tính toán lợi nhuận hàng năm?
Ở đây, năm có nghĩa là số năm mà một khoản đầu tư được tổ chức. Giá trị cuối kỳ có nghĩa là giá trị của khoản đầu tư vào cuối thời kỳ mà lợi tức được tính, bao gồm giá trị của bất kỳ lợi tức nào khác kiếm được từ khoản đầu tư đó, chẳng hạn như thu nhập từ cổ tức. Và, giá trị đầu kỳ có nghĩa là giá trị của khoản đầu tư vào đầu kỳ. Do đó, để tính toán lợi nhuận hàng năm, giá trị cuối kỳ, giá trị ban đầu và số năm nắm giữ là bắt buộc.
Thí dụ
Giả sử một người mua cổ phiếu vào ngày 1 tháng 1 năm 2001 với giá 30 đô la. Cổ phiếu được bán vào ngày 31 tháng 12 năm 2005 với giá 46 đô la. Ngoài ra, ngoài số tiền bán được, nhà đầu tư đã nhận được cổ tức trên cổ phiếu trị giá 4 đô la trong thời gian nắm giữ cổ phiếu. Hãy để chúng tôi xem làm thế nào chúng tôi có thể tính toán lợi nhuận hàng năm của cổ phiếu trong trường hợp này.
Giải pháp:
Lợi tức hàng năm = (50/30) 1/5 - 1 = 10,76%
Sự khác biệt giữa lợi nhuận hàng năm và lợi nhuận tuyệt đối
Lợi tức tuyệt đối đối với một khoản đầu tư có nghĩa là thu nhập kiếm được từ khoản đầu tư đó trong một khoảng thời gian cụ thể. Do đó, nó đề cập đến sự tăng hoặc giảm giá trị của khoản đầu tư trong một khoảng thời gian nhất định, được biểu thị bằng tỷ lệ phần trăm. Lợi tức tuyệt đối không so sánh lợi tức của một khoản đầu tư cụ thể với bất kỳ điểm chuẩn hoặc tiêu chí nào. Nó còn được gọi là tổng lợi nhuận và phản ánh tổng lợi nhuận hoặc thua lỗ thu được từ khoản đầu tư mà không tính đến bất kỳ yếu tố nào khác.
Mặt khác, đó là lợi nhuận trung bình thu được từ một khoản đầu tư trong một năm cụ thể, tức là hàng năm. Do đó, cùng cung cấp lợi nhuận mà một khoản đầu tư cụ thể cung cấp trong một năm, được tính bằng trung bình hình học. Lợi tức hàng năm của một khoản đầu tư có thể được so sánh với lợi nhuận hàng năm của khoản đầu tư khác để xác định khoản đầu tư nào hoạt động tốt hơn.
Ưu điểm
- Nó là một chỉ báo về lợi nhuận kép do một khoản đầu tư cung cấp hàng năm.
- Lợi nhuận hàng năm của một khoản đầu tư có thể được so sánh với các nhà đầu tư khác để xác định hiệu suất của khoản đầu tư so với một khoản đầu tư khác.
- Nó giúp một nhà đầu tư quyết định liệu đầu tư vào một tài sản cụ thể có sinh lợi hay không.
- Lợi nhuận hàng năm của một kỳ có thể được so sánh với lợi nhuận của kỳ tiếp theo để xác định liệu lợi nhuận tăng hay giảm.
Nhược điểm
Hạn chế duy nhất gắn liền với lợi nhuận hàng năm là nó không phải là yếu tố quyết định duy nhất đến kết quả đầu tư và các yếu tố khác cũng sẽ được xem xét trước khi quyết định đầu tư. Ví dụ, lợi nhuận của một cổ phiếu cụ thể có thể giảm vì toàn bộ ngành đang phải gánh chịu hậu quả do quyết định chính sách của chính phủ.
Phần kết luận
Lợi tức hàng năm là một yếu tố cần thiết để xác định hiệu suất của một khoản đầu tư cụ thể. Tuy nhiên, người ta cũng không được bỏ qua các yếu tố khác có thể ảnh hưởng đến hiệu quả của khoản đầu tư nói trên.
