Sự khác biệt giữa CFP và CWM
Kỳ thi CFP, được tổ chức bởi Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), Hoa Kỳ tập trung vào chương trình giảng dạy chuẩn bị cho các ứng viên cho các vai trò Lập kế hoạch bất động sản, Quản lý rủi ro, Kế hoạch hưu trí và Quản lý tài chính. Trong khi đó, kỳ thi CWM được thực hiện bởi Học viện Quản lý Tài chính Hoa Kỳ (AAFM), Hoa Kỳ và chuẩn bị cho sinh viên vào các vai trò như Quản lý tài sản, Giám đốc tài sản, Nhà phân tích thị trường và Kiểm soát tài chính.
Chúng ta sẽ thảo luận những điều sau trong bài viết này -
- Đồ họa thông tin CFP và CWM
- Người lập kế hoạch tài chính được chứng nhận (CFP) là gì?
- Chartered Wealth Manager (CWM) là gì?
- Yêu cầu về kỳ thi CFP và CWM
- Tại sao theo đuổi CFP?
- Tại sao theo đuổi CWM?
Đồ họa thông tin CFP và CWM
Thời gian đọc: 90 giây
Hãy cùng tìm hiểu sự khác biệt giữa hai luồng này với sự trợ giúp của Đồ họa thông tin CFP và CWM này.
CFP vs CWM - Bảng so sánh
| Phần | CFP | CWM |
|---|---|---|
| Chứng nhận được tổ chức bởi | Các kỳ thi được tổ chức bởi Hội đồng lập kế hoạch tài chính được chứng nhận của Tiêu chuẩn Inc. (Hội đồng CFP), Hoa Kỳ | Kỳ thi do Học viện Quản lý Tài chính Hoa Kỳ (AAFM), Hoa Kỳ thực hiện |
| Mẫu | Đây là một khóa học cấp độ duy nhất mà một người cần viết hai bài kiểm tra kéo dài 3 giờ trong một ngày. | Khóa học được chia thành 2 cấp độ • Cấp độ 1 - Cấp độ cơ sở • Cấp độ 2 - Cấp độ nâng cao |
| Thời lượng tất nhiên | Một ứng viên có thể hoàn thành khóa học trong khoảng thời gian 3 năm. | Một ứng cử viên phải hoàn thành cả hai cấp độ trong vòng 3 năm. |
| giáo trình | Chương trình học chính bao gồm • Các Nguyên tắc Chung về Kế hoạch Tài chính • Ứng xử & Quy định Chuyên nghiệp • Quản lý Rủi ro & Lập kế hoạch Bảo hiểm • Lập kế hoạch Giáo dục • Lập kế hoạch Thuế • Tiết kiệm Hưu trí & Lập kế hoạch Thu nhập • Lập kế hoạch Đầu tư • Lập kế hoạch Bất động sản | Một số chủ đề của khóa học là • Hệ thống tài chính toàn cầu • Phương tiện đầu tư trong quản lý tài sản • Quản lý rủi ro đầu tư • Quản lý tài sản trong ngân hàng • Chuyển giao tài sản giữa các thế hệ • Phân tích vốn chủ sở hữu • Sản phẩm thay thế trong quản lý tài sản • Tài chính hành vi trong quản lý tài sản • Định giá và phân tích bất động sản • Chiến lược quản lý danh mục đầu tư |
| Lệ phí thi | Phí đăng ký thay đổi như sau: • $ 825 (6 tuần trước thời hạn đăng ký) • $ 925 (Đăng ký tiêu chuẩn) • $ 1,025 (2 tuần trước thời hạn đăng ký) | Chi phí có thể được chia nhỏ thành • Phí đăng ký: 400 đô la (có giá trị trong 1 năm) • Lệ phí thi cấp 1: 200 đô la • Lệ phí thi cấp 2: 600 đô la • Phí thi lại: 200 đô la • Lệ phí cấp chứng chỉ: 100 đô la |
| Việc làm | Tính đến cuối năm 2019, có hơn 86 nghìn chuyên gia CFP® và ở Mỹ, cứ 5 cố vấn tài chính thì có 1 người là CFP. Một số hồ sơ phổ biến bao gồm • Người lập kế hoạch bất động sản • Người quản lý rủi ro • Người lập kế hoạch nghỉ hưu • Người quản lý tài chính | Có hơn 50k thành viên trên 100 quốc gia. Một số hồ sơ phổ biến bao gồm • Người quản lý tài sản • Người quản lý tài sản • Nhà phân tích thị trường • Người kiểm soát tài chính |
| Khó khăn | Mức độ khó vừa phải. Trong năm 2019, tỷ lệ vượt qua tổng thể là 62%, trong khi tỷ lệ này đối với những người lần đầu tiên thậm chí còn cao hơn ở mức 66%. | Tiêu chí đậu là 50% trong các kỳ thi. Tuy nhiên, tỷ lệ thành công của các ứng viên không có trong phạm vi công cộng. |
| Ngày thi | Lịch thi sắp tới • Ngày 09-16 tháng 3 năm 2021 (Đăng ký từ ngày 12 tháng 11 năm 2020) • Ngày 06-13 tháng 7 năm 2021 (Đăng ký từ ngày 18 tháng 3 năm 2021) • 02-09 tháng 11 năm 2021 (Đăng ký từ ngày 15 tháng 7 năm 2021 ) | Thí sinh chỉ có thể đặt lịch thi vào ngày 10 và 20 hàng tháng. |
Người lập kế hoạch tài chính được chứng nhận (CFP) là gì?
Khóa học này mang lại cho bạn một nhãn hiệu hoặc chứng chỉ chuyên nghiệp của một nhà hoạch định tài chính. Khóa học được cấp phép bởi Hội đồng Tiêu chuẩn Lập kế hoạch được Chứng nhận hoặc Hội đồng CFP có trụ sở tại Hoa Kỳ. Khóa học này có sẵn tại 25 tổ chức khác có liên kết với hội đồng quản trị này. Các tổ chức có trụ sở bên ngoài Hoa Kỳ được đánh dấu là chủ sở hữu quốc tế của CFP.
Để được phép sử dụng chỉ định này, ứng viên cần phải trả một khoản phí chứng nhận liên tục cùng với việc đáp ứng các tiêu chí giáo dục của khóa học, xuất hiện cho kỳ thi, kinh nghiệm lập kế hoạch tài chính và tất nhiên, tuân theo các tiêu chuẩn đạo đức của mình bằng cách tuân theo quy tắc đạo đức của khóa học. Cả Mỹ và Anh đều có các thông số kỹ thuật khác nhau để đạt được chứng chỉ này.
Chartered Wealth Manager (CWM) là gì?
Chứng chỉ CWM được cấp bởi AAFM, Học viện Quản lý Tài chính Hoa Kỳ có trụ sở tại Hoa Kỳ. Hội đồng chứng nhận này cũng cấp các chứng chỉ khác. Trọng tâm chính của khóa học này là tập trung vào lý thuyết về vốn và thị trường tài chính, về các nguyên tắc của các tổ chức dịch vụ tài chính, đầu tư và quản lý danh mục đầu tư, và các kiến thức thị trường tài chính khác bổ sung cho nghề nghiệp.
Việc hoàn thành CWM là một đảm bảo rằng bạn sẽ có thể thực hiện một cách thích hợp các công việc quản lý tài chính sau đây.
- Đo lường giá trị của tất cả các công ty niêm yết
- Thực hiện phân tích bất động sản tài chính
- Hiểu thời gian của quản lý danh mục đầu tư
- Cân đối lợi nhuận và rủi ro một cách hợp lý.
- Nhìn và xác định các cơ hội thị trường.
- Xử lý và quản lý các sản phẩm thị trường
- Xử lý phân bổ tài sản
- Quản lý khách hàng và yêu cầu của họ
Yêu cầu kỳ thi CFP và CWM
CFP
Để hoàn thành CFP, ứng viên cần đáp ứng các yêu cầu kiểm tra sau.
- Thí sinh cần phải hoàn thành một bài kiểm tra kéo dài trong 2 ngày trong khoảng 10 giờ, trong đó anh ta phải giải quyết hàng triệu câu hỏi với nhiều lựa chọn. Kỳ thi này nhất định không thể xem nhẹ.
- Kỳ thi được tổ chức ở các địa điểm khác nhau ba lần một năm: Tháng Ba, Tháng Bảy và Tháng Mười Một.
- Lệ phí thi cần phải được thanh toán để xuất hiện cho kỳ thi này. Cũng cần biết rằng nếu bạn không thể tự học hoặc nếu bạn gặp khó khăn trong việc hiểu các môn học, bạn phải có sự trợ giúp.
CWM
Để hoàn thành kỳ thi CWM, bạn cần phải đạt được những kỳ vọng sau của khóa học.
- Bạn cần phải khám cấp I và cấp II. Việc đăng ký kỳ thi này được thực hiện trên trang web của AAFM.
- Một khoản phí nhất định được áp dụng để đăng ký cho kỳ thi này.
- Để đủ điều kiện cho kỳ thi này, bạn cần có kinh nghiệm hợp lệ 3 năm trong cùng lĩnh vực.
- Tiêu chí đủ điều kiện cũng bao gồm bằng tốt nghiệp về kinh tế, thuế và quản lý tài sản.
Tại sao theo đuổi CFP?
Nếu bạn giỏi quản lý khách hàng, đặc biệt giỏi lập kế hoạch tài chính cho khách hàng bằng cách quản lý tiền, đầu tư của họ, v.v., bạn phải theo đuổi CFP để tăng thêm giá trị cho tài năng và kiến thức của bạn. Bạn có thể làm việc với các khách hàng cá nhân trong tổ chức và xử lý các mục tiêu dài hạn và ngắn hạn của họ. Với sự trợ giúp của kiến thức về CFP, bạn có thể hướng dẫn khách hàng của mình lập kế hoạch bất động sản. Các hạn chế pháp lý, luật tài chính, lập kế hoạch đầu tư, lập kế hoạch thuế và quyền lợi bảo hiểm, v.v.
CFP cung cấp cho bạn khả năng hiểu hoạt động kinh doanh của khách hàng để đưa ra giải pháp tài chính hoàn chỉnh. Trách nhiệm đạo đức của một CFP là chuẩn bị phỏng vấn khách hàng về tài chính, thu nhập và số tiền của họ, chuẩn bị kế hoạch tài chính phù hợp, thực hiện kế hoạch và theo dõi kết quả của kế hoạch.
Bạn có thể tự kinh doanh hoặc làm việc trong một tổ chức với tư cách cố vấn tài chính. Các tổ chức này có thể là công ty bảo hiểm, ngân hàng, công ty quỹ tương hỗ hoặc AMC.
Tại sao theo đuổi CWM?
Nếu bạn đang làm việc với tư cách là người quản lý danh mục đầu tư và tài sản, hoặc người quản lý tài sản, hoặc người quản lý tài khoản công ty, nhà môi giới và nhà phân tích thị trường, v.v., thì bằng CWM này sẽ thúc đẩy sự nghiệp của bạn bằng cách tăng thêm giá trị cho hồ sơ xin việc của bạn.
Sau khi hoàn thành CWM, bạn có thể đảm bảo bạn sẽ có khả năng đánh giá giá trị của tất cả các công ty niêm yết, hoạt động như một nhà phân tích tài chính bất động sản, hiểu thời gian quản lý danh mục đầu tư, cân bằng rủi ro và lợi nhuận của tài sản, xác định cơ hội của thị trường, hiểu sản phẩm thị trường, xử lý việc phân bổ tài sản và tất nhiên là quản lý khách hàng.
Bạn có thể tiếp tục làm việc trong cùng một công ty hoặc chuyển đổi công việc. Sau khi hoàn thành CWM, bạn cũng có thể bắt đầu kinh doanh của riêng mình. CWM mang lại tiềm năng hoàn chỉnh cho kỹ năng và kiến thức của bạn.
Các bài viết liên quan đến lựa chọn nghề nghiệp phổ biến khác -
- CFP và MBA - Cái nào tốt hơn?
- CFP và CMA - Sự khác biệt
- CIMA hoặc CFP - So sánh
- Claritas vs CFP
