Nhà tư vấn mô hình tài chính là ai?
Chuyên gia tư vấn mô hình tài chính là các cá nhân hoặc công ty được doanh nghiệp thuê để thực hiện các nhiệm vụ mô hình tài chính nhất định như lập ngân sách & dự báo, sáp nhập & mua lại, huy động vốn và các nhiệm vụ tài chính quan trọng khác. Các chuyên gia tư vấn này chủ yếu được thuê bởi các doanh nghiệp nhỏ vì họ không có nhóm phân tích và lập kế hoạch tài chính riêng biệt, có thể phát triển các mô hình tài chính và thực hiện hoặc phân tích chúng cho doanh nghiệp.
Trách nhiệm
Nó dự kiến sẽ thực hiện các chức năng sau:
- Xây dựng các mô hình tài chính khác nhau dựa trên dữ liệu lịch sử của một doanh nghiệp và đưa ra dự báo dựa trên việc phân tích dữ liệu lịch sử cũng như các chỉ số của ngành.
- Thực hiện phân tích kịch bản để xác định rủi ro mà doanh nghiệp có thể gặp phải, dựa trên các yếu tố khác nhau.
- Đảm bảo thực hiện các quy trình để cải thiện ngân sách và chuẩn bị các dự báo của công ty.
- Xác định những rủi ro mà một doanh nghiệp phải đối mặt, cả về tài chính và phi tài chính, và đưa ra chiến lược giảm thiểu cho cùng một chiến lược.
- Để cập nhật các mô hình tài chính khi được yêu cầu tại các khoảng thời gian khác nhau.
- Thực hiện định giá công ty, nghiên cứu cấu trúc vốn và phân tích các công ty có thể so sánh.
Ai thuê nhà tư vấn mô hình tài chính?
Các công ty và nhà kinh doanh hàng đầu thuê các nhà tư vấn lập mô hình tài chính để xử lý ngân sách và dự báo, hợp nhất và mua lại, huy động vốn và các giao dịch tài chính khác. Trong khi đó, một số công ty có thể có nhân viên nội bộ trong nhóm phân tích và lập kế hoạch tài chính của họ, những người đóng vai trò là nhà tư vấn cho họ. Các công ty khác có thể thuê các nhà tư vấn mô hình tài chính từ bên ngoài bản chất chuyên môn của họ vì họ có thể không có một nhóm phân tích và lập kế hoạch tài chính riêng biệt.
Con đường sự nghiệp
Nếu bạn đang có kế hoạch trở thành một nhà tư vấn, bạn phải biết con đường sự nghiệp của một người bước vào lĩnh vực lập kế hoạch & phân tích tài chính (FP&A) là gì.
- Bước đầu tiên là trở thành nhà phân tích FP&A. Đối với điều này, bạn cần phải có bằng đại học trong lĩnh vực kế toán và kinh nghiệm làm việc từ một đến ba năm trong lĩnh vực kế toán hoặc tài chính.
- Để trở thành nhà phân tích FP&A cấp cao, bạn cần có bằng MBA trong danh mục đầu tư và kinh nghiệm từ ba đến năm năm.
- Khi bạn làm việc và tiến bộ, bạn có thể được thăng chức làm quản lý FP&A khi bạn đã có kinh nghiệm khoảng 5 đến 10 năm.
- Cuối cùng, bạn có thể trở thành giám đốc FP&A sau khi bạn chứng minh được giá trị của mình và có kinh nghiệm hơn mười năm.
Tiền lương
Mức lương do các nhà tư vấn mô hình tài chính đưa ra tùy thuộc vào cấp độ mà họ đang làm việc. Mức lương trung bình do làm việc ở các cấp khác nhau được thảo luận như sau:
- FP&A: 50.000 đô la đến 70.000 đô la
- Nhà phân tích cấp cao của FP&A: $ 65,000 đến $ 85,000
- Quản lý FP&A: $ 85,000 đến $ 115,000
- Giám đốc FP&A: 100.000 đến 250.000 đô la
Dịch vụ
- Huy động vốn cho các dự án khác nhau và quyết định nguồn vốn, tức là nợ và vốn chủ sở hữu.
- Quyết định các giao dịch mua bán và sáp nhập
- Lập ngân sách và dự báo
- Phân tích chi phí-lợi ích cho bất kỳ dự án hoặc hoạt động mới nào sẽ được thực hiện
- Định giá cổ phiếu và các chứng khoán khác
Các công ty tư vấn mô hình tài chính
Các công ty tư vấn mô hình tài chính là những tổ chức tham gia cung cấp các dịch vụ liên quan đến mô hình tài chính và tham vấn cần thiết. Các công ty này xây dựng các công cụ dựa trên Excel cho khách hàng của họ, giúp dự báo hiệu suất trong tương lai của khách hàng. Khi chuẩn bị các dự báo như vậy, các công ty phải tính đến hiệu suất lịch sử của khách hàng, xu hướng ngành và một số giả định. Công ty chuẩn bị bảng cân đối dự báo, báo cáo thu nhập và báo cáo lưu chuyển tiền tệ (thường được gọi là mô hình báo cáo 3) cho khách hàng của mình. Sau đó, một số mô hình tài chính được phát triển, chẳng hạn như mô hình chiết khấu dòng tiền, mô hình đòn bẩy mua lại, mô hình mua bán và sáp nhập, v.v. Các mô hình tài chính này có lợi cho khách hàng trong việc đưa ra các quyết định tài chính quan trọng.
