Sự khác biệt giữa CFA và CWM
CFA là chữ viết tắt được sử dụng cho Chartered Financial Analyst và khóa học này được cung cấp bởi viện CFA và nó cho phép những người tham gia có kiến thức chuyên sâu về các lĩnh vực phức tạp liên quan đến tài chính trong khi CWM là dạng viết tắt của Chartered Wealth Manager và khóa học này được cung cấp bởi AAFM (Học viện Quản lý Tài chính Hoa Kỳ) và nó cho phép những người khao khát tìm hiểu những kiến thức cơ bản về quản lý tài sản và của cải.
Cái nào tốt hơn? Các khóa học cấp chứng chỉ có rất nhiều, và rất nhiều sinh viên lo lắng là nên theo đuổi khóa học nào. Một mặt, chúng tôi có các kỳ thi CFA, được coi là tiêu chuẩn vàng trong số các kỳ thi lấy chứng chỉ tài chính. Nếu bạn quan tâm đến Quản lý danh mục đầu tư, Quản lý đầu tư, nghiên cứu vốn chủ sở hữu và Ngân hàng đầu tư, CFA phù hợp với bạn hơn. Tuy nhiên, Chartered Wealth Manager (CWM) là chứng chỉ tốt nhất dành cho các chuyên gia về Quản lý Tài sản, Ngân hàng Tư nhân, Văn phòng Gia đình và Tư vấn Tài chính. Trong bài viết này, chúng tôi trình bày chi tiết sự khác biệt giữa hai loại và giúp bạn xóa nhầm lẫn.
Đồ họa thông tin CFA so với CWM
Thời gian đọc: 90 giây
Hãy cùng tìm hiểu sự khác biệt giữa hai luồng này với sự trợ giúp của Đồ họa thông tin CFA và CWM này.
Bảng so sánh CFA và CWM
| Phần | CFA | CWM | |
| Cơ quan tổ chức | Cơ quan tổ chức các kỳ thi CFA là Viện Phân tích Tài chính Chartered (CFA), Hoa Kỳ. | Cơ quan tổ chức các kỳ thi CWM là Học viện Quản lý Tài chính Hoa Kỳ (AAFM), Hoa Kỳ. | |
| Mẫu | Khóa học được chia thành ba cấp độ tuần tự - Cấp độ I, Cấp độ II và Cấp độ III. | Khóa học được chia thành hai cấp độ tuần tự - Cấp độ 1 (Cấp độ nền tảng) và Cấp độ 2 (Cấp độ nâng cao). | |
| Thời lượng khóa học | Các ứng cử viên có thể hoàn thành khóa học trong một khoảng thời gian 36-48 tháng nếu họ rõ ràng mỗi kỳ thi trên 1 st nỗ lực. | Các ứng viên cần hoàn thành khóa học trong khoảng thời gian 36 tháng. | |
| giáo trình | Giáo trình chủ yếu bao gồm các chủ đề sau
| Giáo trình chủ yếu bao gồm các chủ đề sau
|
|
| Lệ phí thi | Sự phân chia chi phí của khóa học như sau
| Sự phân chia chi phí của khóa học như sau
|
|
| Việc làm | Một số cấu hình phổ biến bao gồm
| Một số cấu hình phổ biến bao gồm
|
|
| Khó khăn | Các kỳ thi rất khó. Tỷ lệ đậu cho các bài kiểm tra được thực hiện vào tháng 6 năm 2019 là
| Không có thông tin sẵn có trong miền công cộng liên quan đến tỷ lệ thành công của các ứng viên. Tuy nhiên, được biết, tiêu chí đậu của kỳ thi là 50% điểm. | |
| Ngày thi | Lịch trình của các kỳ thi sắp tới cho năm 2021 như sau
| Các thí sinh có thể lên lịch các kỳ thi chỉ trên 10 ngày và 20 ngày của mỗi tháng. |
CFA là gì?
Chương trình chứng nhận được thực hiện bởi Viện CFA có trụ sở tại Hoa Kỳ (trước đây là Hiệp hội Nghiên cứu và Quản lý Đầu tư, hay AIMR). Khóa học này là một trải nghiệm lý tưởng cho các chuyên gia tài chính và đầu tư đang tìm kiếm sự thăng tiến trong sự nghiệp. Khóa học cung cấp nền tảng vững chắc về phân tích đầu tư nâng cao và quản lý danh mục đầu tư trong thế giới thực, được những người trong ngành trên toàn cầu đánh giá cao. Hình thức nghiên cứu được thiết kế để đáp ứng nhu cầu của ngành công nghiệp đầu tư đang phát triển, nhằm tìm kiếm các kỹ năng sắc bén để đẩy nhanh tốc độ tăng trưởng thị trường và các công ty. Xem xét khía cạnh này là yếu tố chính trong việc bắt đầu khóa học này, viện CFA hết sức quan tâm đến việc đảm bảo các giáo trình được cập nhật thường xuyên và liên tục đáp ứng nhu cầu của thị trường. Khóa học bao gồm các chủ đề như quản lý đầu tư,phân tích tài chính, cổ phiếu, trái phiếu, và các công cụ phái sinh, đồng thời cung cấp kiến thức chung về các lĩnh vực tài chính khác. Sau khi hoàn thành kỳ thi, ứng viên được trao quyền trở thành người nắm giữ bảng xếp hạng CFA và được trang bị để tư vấn cho các công ty và tổ chức như ngân hàng, quỹ tương hỗ, công ty bảo hiểm và các tổ chức tài chính khác.
CWM là gì?
Chartered Wealth Manager là một vấn đề chứng nhận tốt nhất cho các chuyên gia trong Quản lý Tài sản, Ngân hàng Tư nhân, Văn phòng Gia đình và Tư vấn Tài chính. Chương trình cấp chứng chỉ quốc tế này được thực hiện bởi Học viện Quản lý Tài chính Hoa Kỳ có trụ sở tại Hoa Kỳ. Chương trình chứng chỉ đánh dấu sự xuất sắc và được công nhận và chấp nhận trên toàn thế giới trong ngành tài chính, bao gồm Ngành Quản lý Tài sản Toàn cầu và Cộng đồng Ngân hàng Tư nhân.
Chartered Wealth Manager (CWM) là Chỉ định cao nhất mà một chuyên gia có thể đạt được trong Quản lý Tài sản & Ngân hàng Tư nhân. Lực đẩy cốt lõi của CWM là lý thuyết thị trường vốn và tài chính, các nguyên tắc tổ chức dịch vụ tài chính, quản lý danh mục đầu tư, quản lý đầu tư và các kỹ năng khác liên quan đến lĩnh vực này. Chỉ định CWM là một tiêu chuẩn để các chuyên gia hoàn thành các trách nhiệm quản lý tài chính nhất định và nó cho phép người sử dụng lao động giao cho anh ta trách nhiệm đánh giá giá trị của công ty, thực hiện phân tích tài chính, hiểu rõ thời gian quản lý danh mục đầu tư, cân bằng rủi ro và lợi nhuận, xác định cơ hội thị trường, tiếp thị sản phẩm, xử lý phân bổ tài sản và quản lý khách hàng.
Yêu cầu kỳ thi CFA so với CWM
Yêu cầu kỳ thi CFA
Một sinh viên chỉ đủ điều kiện tham gia kỳ thi CFA nếu anh ta có bằng cử nhân (hoặc tương đương) hoặc đang học năm cuối của chương trình cử nhân (cần cập nhật về việc đạt được bằng cấp để đủ điều kiện cho Cấp độ II) hoặc anh ta có tối thiểu bốn năm kinh nghiệm chuyên môn. Ứng viên vượt qua bài kiểm tra thành công yêu cầu phải hoàn thành nghĩa vụ của bốn năm kinh nghiệm để đạt được chứng chỉ của chương trình CFA.
Yêu cầu kỳ thi CWM
Để đủ điều kiện tham gia kỳ thi CWM, ứng viên phải có bằng tốt nghiệp hoặc trình độ học vấn tương đương sau đại học, được AAFM chấp thuận và tối thiểu ba năm kinh nghiệm quản lý tài sản.
Tại sao theo đuổi CFA?
- Chương trình CFA thu hẹp khoảng cách giữa nhu cầu thị trường và một chuyên gia. Chương trình đảm bảo phát triển năng khiếu của thí sinh theo thực tiễn hiện hành của ngành.
- Mức độ khó của kỳ thi CFA đảm bảo sinh viên nỗ lực chất lượng và học tập nghiêm túc để nổi bật trong mắt nhà tuyển dụng.
- CFA trau dồi các kỹ năng thực tế của ứng viên, do đó biến anh ta trở thành tài sản cho công ty của anh ta, mang lại cho anh ta lợi thế cạnh tranh và tăng cơ hội thăng tiến trong tương lai.
- Chương trình CFA rẻ hơn so với các chứng chỉ khác và cung cấp một phần kiến thức tốt về thị trường tài chính, nâng cao trình độ chuyên môn và kiến thức của ứng viên.
Tại sao theo đuổi CWM?
- Chỉ định CWM yêu cầu sự tôn trọng của người tiêu dùng cũng như các chuyên gia trong ngành.
- CWM bổ sung giá trị cho sơ yếu lý lịch của bạn, thúc đẩy triển vọng nghề nghiệp của bạn.
- CWM mở ra nhiều cơ hội và trong số đó là sự tự tin để bắt đầu kinh doanh của riêng bạn.
- CWM là bằng cấp tốt nhất mà một chuyên gia có thể đạt được trong Ngành Quản lý Tài sản. Do đó, chỉ định này trong hồ sơ của ứng viên giúp tăng khả năng tiếp cận các sự kiện trong ngành và cơ hội kết nối.
Phần kết luận
Kỳ thi CFA là một trải nghiệm lý tưởng cho các chuyên gia tài chính và đầu tư. Nó cung cấp một nền tảng vững chắc trong phân tích đầu tư tiên tiến và quản lý danh mục đầu tư trong thế giới thực, được những người trong ngành trên toàn cầu đánh giá cao. Tuy nhiên, CWM là bằng cấp tốt nhất mà một chuyên gia có thể đạt được trong Ngành Quản lý Tài sản. CWM là một kỳ thi khó. Thí sinh đã thực hiện ít nhất bốn lần để làm rõ nó, vì vậy chất lượng nên được dành cho việc học.
Chọn một trong đó kích thích bạn nhất!
Các bài báo được đề xuất
- CFA so với CQF
- CFP so với CWM - Cái nào tốt hơn?
- Sự khác biệt giữa CFA và CFQ
- Kỳ thi CFA
