Quản lý danh mục đầu tư đề cập đến việc quản lý danh mục tài sản của khách hàng trong khi ngân hàng đầu tư đề cập đến nhiều loại chức năng khác nhau được thực hiện bởi chủ ngân hàng đầu tư trong nền kinh tế bằng cách cung cấp các dịch vụ tài chính khác nhau cho khách hàng của họ bằng cách chủ yếu thực hiện giao dịch mua và bán của cổ phiếu và giúp tăng vốn.
Quản lý danh mục đầu tư so với Ngân hàng đầu tư
Sinh viên ngành tài chính luôn phân vân không biết mình cần chọn gì. Họ bối rối khi nhận được thông tin hỗn hợp từ các nguồn khác nhau. Một số nhà chức trách cho rằng bạn nên chọn ngân hàng đầu tư vì triển vọng của nó tốt hơn nhiều so với quản lý danh mục đầu tư hoặc tài sản. Một số ý kiến cho rằng họ nên quyết định quản lý tài sản như một cơ hội học hỏi trong đầu tư rộng hơn nhiều.
Bây giờ là thỏa thuận. Mọi người đều có một ý kiến khác nhau. Bạn không cần phải đi theo họ. Đưa ra các đề xuất nhưng hãy đảm bảo rằng những gì bạn chọn là kết quả của chính bạn.
Trong bài viết này, chúng tôi sẽ phá vỡ một số huyền thoại. Chúng tôi sẽ không cho bạn biết những gì bạn nên chọn và những gì bạn không nên chọn. Thay vào đó, chúng tôi sẽ cung cấp cho bạn một cái nhìn tổng quan đầy đủ về hai nghề này để bạn có thể quyết định phải làm gì với kỹ năng và xu hướng của mình.
Chúng ta sẽ thảo luận về triển vọng của cả hai nghề này, loại giáo dục nào được yêu cầu để phá vỡ chúng, nhiệm vụ chính hoặc vai trò của chúng, loại thù lao bạn có thể mong đợi và cuối cùng chúng ta sẽ nói về ưu và nhược điểm của từng nghề. Đọc, suy nghĩ và sau đó đưa ra quyết định sáng suốt. Nó là cuộc sống của bạn. Bạn cần chọn những gì sẽ đưa bạn lên cao hơn trong sự nghiệp của mình.
Bắt đầu nào.
Quản lý danh mục đầu tư so với Ngân hàng đầu tư - Triển vọng
Chúng ta hãy hiểu sự khác biệt cơ bản giữa quản lý danh mục đầu tư (quản lý tài sản) và ngân hàng đầu tư.
Quản lý tài sản là tất cả về quản lý các khoản đầu tư của khách hàng. Và ngân hàng đầu tư là tất cả nhằm tăng vốn cho khách hàng.
Vì vậy, sự khác biệt cơ bản giữa hai điều này là trong trường hợp quản lý tài sản, khách hàng đã có tiền mà bạn cần quản lý. Trong khi đó, trong trường hợp ngân hàng đầu tư, khách hàng không có tiền và bạn cần huy động vốn để hỗ trợ khách hàng của mình.
Hãy lấy một ví dụ để minh họa điều đó.
Chúng tôi sẽ đưa ra hai tình huống và sẽ cố gắng hiểu cách hoạt động của nó.
- Cảnh 1
Trong trường hợp đầu tiên, Khách hàng A thuê Ngân hàng B để giúp họ đầu tư tiền vào các lĩnh vực khác nhau. Khách hàng A nói với Ngân hàng B - “Hãy lấy tiền của tôi và đầu tư vào các danh mục đầu tư mà bạn nghĩ rằng tiền của chúng tôi sẽ phát triển tốt hơn và sẽ khiến chúng tôi trở nên giàu có hơn”. Sau đó, Ngân hàng B lấy tiền và đầu tư để thu được lợi nhuận tốt hơn trên danh mục đầu tư mà họ dựa vào. Đây là quản lý danh mục đầu tư. Trong trường hợp này, khách hàng có tiền; công việc của bạn với tư cách là người quản lý danh mục đầu tư là quản lý quảng cáo đầu tư cố gắng tối đa hóa sự giàu có của khách hàng.
- Tình huống số 2
Trong trường hợp này, Khách hàng A muốn ai đó đầu tư vào doanh nghiệp của họ. Một nhân viên ngân hàng đầu tư sẽ tìm kiếm nhà đầu tư; tìm kiếm cơ hội huy động vốn trên thị trường chứng khoán hoặc thông qua ghi nợ hoặc thực hiện IPO hoặc tư vấn cho các công ty về các giao dịch Sáp nhập & Mua lại. Vì vậy, trong trường hợp này, khách hàng không có tiền; nghiệp vụ ngân hàng đầu tư giúp khách hàng nhận được tiền thông qua các cơ hội huy động vốn.
Theo cách nói của tài chính, quản lý tài sản còn được gọi là bên mua và ngân hàng đầu tư được gọi là bên bán . (cũng xem bên mua và bên bán)
Vì vậy, triển vọng cho hai điều này nên khác nhau. Và bây giờ bạn đã biết lý do tại sao ngân hàng đầu tư cần nhiều đầu vào hơn khi bạn cần mang lại doanh nghiệp. Trong quản lý danh mục đầu tư, bạn sẽ tìm hiểu thêm về đầu tư.
Các khóa học được đề xuất
- Hoàn thành đào tạo nhà phân tích tài chính
- Đào tạo Chuẩn bị cho Ngân hàng Đầu tư
- Khóa học chứng chỉ trực tuyến về Sáp nhập và Mua lại
Sự khác biệt giữa quản lý danh mục đầu tư và ngân hàng đầu tư - Giáo dục
Để có thể ghi dấu ấn với tư cách là một nhà quản lý danh mục đầu tư, bạn cần phải biết rất nhiều điều. Vì vậy, giáo dục bản thân với trình độ phù hợp là điều quan trọng hàng đầu. Ngay cả khi bạn có bằng đại học về khoa học, công nghệ, khoa học máy tính hoặc sinh học, bạn có thể trở thành nhà quản lý danh mục đầu tư.
Để đạt được điều đó, bạn cần phải tham gia kỳ thi đầu vào MBA và đăng ký cho mình một trường MBA hàng đầu. Chuyên môn của bạn chắc chắn sẽ được tài trợ. Đây là yêu cầu hàng đầu. Thêm vào đó, nếu bạn có thể tham gia một khóa học về quản lý danh mục đầu tư, thì đó sẽ là một lợi thế bổ sung.
Bây giờ, giả sử bạn muốn tiếp cận 5% nhà quản lý danh mục đầu tư hàng đầu trên thế giới. Sau đó, bạn cần phải thực hiện một khóa học không dành cho những người yếu tim. Bạn cần tự đăng ký CFA (US). Nếu bạn có thể vượt qua ba cấp độ của kỳ thi khó khăn này, với sự trợ giúp nhỏ từ mạng của bạn, bạn có thể đạt đến cấp độ mà rất ít người đạt được. Ngoài ra, hãy nhớ rằng, cùng với việc nâng cao trình độ học vấn, bạn có thể tìm kiếm một công việc thực tập về quản lý danh mục đầu tư để có một số kinh nghiệm. Bạn sẽ không kiếm được nhiều, nhưng bất cứ điều gì bạn sẽ học được trong những ngày thực tập của mình, nó sẽ rất tuyệt vời. Bạn có thể tìm hiểu thêm về các kỳ thi CFA tại đây
Hãy đến với những gì bạn cần làm nếu bạn muốn trở thành một chuyên viên ngân hàng đầu tư. Nghiệp vụ ngân hàng đầu tư thiên về tài chính doanh nghiệp và kinh doanh. Vì vậy, bạn cần có kiến thức chuyên sâu về các mô hình tài chính và định giá. Đồng thời, bạn cũng cần phải biết nhiều về kinh doanh. Vậy bạn nên làm gì? Đơn giản chỉ cần học bằng MBA hàng đầu về tài chính. Sau đó, sử dụng mạng của bạn để thực hiện một số thực tập trong lĩnh vực ngân hàng đầu tư. Nói chung, hãy có kinh nghiệm thực tập trước khi bạn đăng ký học MBA hoặc khi bạn chuẩn bị thi vào MBA. Việc thực tập tại bất kỳ ngân hàng đầu tư nào sẽ bổ sung giá trị to lớn cho hồ sơ của bạn và có thể tuyển dụng bạn cho một hợp đồng biểu diễn toàn thời gian.
Quản lý danh mục đầu tư so với Ngân hàng đầu tư - Nhiệm vụ chính hoặc Vai trò cần chơi
-
Quản lý danh mục đầu tư
Nếu bạn muốn trở thành một nhà quản lý danh mục đầu tư, bạn cần biết người quản lý danh mục đầu tư thực hiện những nhiệm vụ hoặc vai trò nào thường xuyên. Trước hết, hãy biết rằng bạn có thể là người đầu tiên bước vào văn phòng khi công việc của bạn bắt đầu ngay khi thị trường tài chính mở cửa. Vì vậy, khi bạn tham gia, bạn cần phải tìm kiếm trạng thái của thị trường tài chính. Bạn cần phải luôn ở đầu các sự kiện hiện tại. Bạn cũng cần thường xuyên nói chuyện với nhà phân tích của mình để nhận thông tin cập nhật về bất kỳ sự phát triển nào của thị trường cũng như hiểu và thảo luận về xu hướng của các sự kiện hiện tại có liên quan đến doanh nghiệp của bạn. Ở đây, bạn cần nhận ra rằng nhà phân tích phải là người am hiểu sâu sắc về thị trường và có thể thực hiện nghiên cứu đồng thời. Bởi vì trên cơ sở khuyến nghị của nhà phân tích, bạn sẽ thực hiện cuộc gọi xem nên mua hay bán!Hãy nhớ rằng công việc của bạn là tối đa hóa sự giàu có của khách hàng và bạn không thể bỏ lỡ bất kỳ sự kiện mới nào hoặc bất kỳ thông tin mới nào có thể ảnh hưởng đến danh mục đầu tư của bạn.
Với tư cách là người quản lý danh mục đầu tư, bạn cũng cần gặp gỡ các nhà đầu tư có giá trị cao hoặc bạn có thể kết nối họ qua điện thoại. Bạn cũng cần đảm bảo rằng trong quá trình làm việc, bạn cần thực hiện các cuộc phỏng vấn với giới truyền thông. Là người quản lý danh mục đầu tư, thông thường bạn sẽ xử lý các khoản tiền lớn. Những người xử lý các quỹ nhỏ thường được gọi là người quản lý quỹ. Vì vậy, để xử lý các khoản tiền lớn và tạo đòn bẩy cho nó trên thị trường, bạn cần phải thực hiện một số công khai và đồng thời, bạn cần phải có trách nhiệm công khai công ty mà bạn làm việc.
-
Ngân hàng đầu tư
Là một chuyên gia ngân hàng đầu tư, bạn cần thực hiện ba việc - Tạo, lập mô hình và hỗ trợ quản trị cho sách quảng cáo trong lĩnh vực Ngân hàng đầu tư. Đầu tiên, nghiệp vụ ngân hàng đầu tư tập trung vào việc tạo sách chào hàng. Ý nghĩa thực sự của sách quảng cáo chiêu hàng là tạo bản trình bày với tất cả dữ liệu và biểu diễn đồ họa. Công việc của bạn là một chuyên viên ngân hàng đầu tư, nhiệm vụ của bạn là có thể thuyết phục đầu tư vào doanh nghiệp của khách hàng. Vì vậy, bạn cần phải chào hàng. Phần thứ hai của nhiệm vụ của bạn sẽ là xử lý mô hình hóa. Đặc biệt là sáp nhập và mua lại, mặc dù bạn cũng có thể cần phải xử lý một loại mô hình khác. Cuối cùng, bạn cần quan tâm đến một số công việc quản lý. Nhưng đó thường không phải là nhiệm vụ chính của bạn. Vì vậy, tóm lại, những việc cơ bản bạn cần làm trong một ngày là tạo sách quảng cáo chiêu hàng và xử lý mô hình.
Quản lý danh mục đầu tư và Sự khác biệt của Ngân hàng Đầu tư - Văn hóa và lối sống
Các nhà quản lý danh mục đầu tư thường xử lý các quỹ lớn chứ không phải các quỹ nhỏ. Thông thường, họ xử lý hơn một tỷ đô la quỹ và do đó kiếm được rất tốt. Vì vậy, lối sống của họ thường là hàng đầu. Họ thường có thể mua máy bay phản lực tư nhân và thu nhập cao. Hơn nữa, họ có sự cân bằng giữa công việc và cuộc sống tốt hơn các chuyên gia ngân hàng đầu tư. Họ cũng làm việc chăm chỉ. Họ có một công việc căng thẳng vì họ cần phải đến văn phòng bất cứ khi nào thị trường tài chính mở cửa. Nhưng họ có đủ thời gian vào cuối tuần để kết nối với gia đình.
Trong trường hợp của các chuyên gia ngân hàng đầu tư, lối sống của họ cũng trên mức trung bình. Họ làm việc hàng giờ điên cuồng, thường là 16 giờ một ngày và họ thường phải dành cả đêm trong văn phòng. Vì vậy, rất khó để tìm thời gian cho bất kỳ việc gì khác ngoài ngân hàng đầu tư. Họ nhìn thấy đồng nghiệp của họ thường xuyên hơn các thành viên trong gia đình của họ. Họ kiếm được những khoản tiền hàng đầu, nhưng không có sự cân bằng giữa công việc và cuộc sống, điều này khiến nhiều chuyên gia ngân hàng đầu tư khó có thể ở lại công việc lâu dài.
Quản lý danh mục đầu tư so với Ngân hàng đầu tư - Bồi thường
Đối với các nhà quản lý danh mục đầu tư, kiếm được nhiều tiền là điều đương nhiên khi họ xử lý các quỹ lớn và thường được chỉ định làm đối tác trong công ty mà họ làm việc. Vì vậy, họ kiếm được số tiền cao nhất, thường là hàng triệu. Nhưng ít người trong số họ xử lý các quỹ quản lý hơn 15 tỷ đô la Mỹ, thường kiếm được hàng tỷ đồng. Nhưng lối sống phụ thuộc vào sự lựa chọn và sở thích của từng cá nhân. Các nhà quản lý danh mục đầu tư, những người kiếm được hàng tỷ đồng, thường sống một cuộc sống giản dị thay vì mua những chiếc máy bay phản lực lớn hoặc những ngôi nhà gỗ. Và ít người sẽ ra ngoài và sống một lối sống xa hoa. Nhưng nếu bạn trở thành một nhà quản lý danh mục đầu tư, ngay lập tức bạn không thể mong đợi một trận mưa lớn như vậy. Bạn cần phải học nghề và sau một vài năm kinh nghiệm, bạn có thể mong đợi kiếm được những khoản tiền lớn. Thông thường, một bằng MBA mới về tài chính bắt đầu với 65.000 đô la Mỹ mỗi năm cộng với tiền thưởng. Nhưng mỗi công ty đều có quy tắc riêng và đền bù riêng. Vì thế,bạn cần phải tìm ra những gì bạn sẽ chấp nhận làm đề nghị lần đầu tiên của bạn.
Là một chuyên gia ngân hàng đầu tư, thu nhập của bạn sẽ tăng vọt khi bạn tham gia. Không, bạn sẽ không kiếm được bằng tiền triệu ngay lập tức. Tuy nhiên, bạn sẽ học được một cách tàn khốc, thường xuyên hơn bất kỳ ai trong lĩnh vực tài chính và đó là lý do mà nghề ngân hàng đầu tư trở nên phổ biến. Nhưng bạn sẽ có rất ít hoặc không có thời gian để tận hưởng số tiền bạn sẽ kiếm được. Trong mười năm tới, trung bình bạn có thể kiếm được ít nhất một triệu trong một năm.
Chọn nghề nghiệp của bạn trên cơ sở những gì bạn muốn. Điều thận trọng là không chỉ dựa trên quyết định nghề nghiệp của bạn dựa trên mức lương thưởng. Bạn nên có khuynh hướng để có được sự thịnh vượng trong sự nghiệp (không chỉ sự thịnh vượng về mặt tiền bạc). Lùi lại, suy nghĩ và sau đó đưa ra quyết định sáng suốt.
Quản lý danh mục đầu tư so với Ngân hàng đầu tư - Ưu và nhược điểm
Quản lý danh mục đầu tư
Ưu điểm:
- Đó là một công việc của phân tích đầu tư. Bạn sẽ yêu từng khoảnh khắc của nó nếu sở trường của bạn là trên thị trường tài chính và cách nó hoạt động.
- Ngay cả khi có căng thẳng trong công việc, bạn sẽ có được sự cân bằng tuyệt vời giữa công việc và cuộc sống. Lý do là bạn sẽ dành 12-13 giờ mỗi ngày để làm việc và thời gian còn lại, bạn có thể đầu tư cho gia đình hoặc cho một sở thích nào đó mà bạn thích.
- Là một nhà quản lý danh mục đầu tư, bạn sẽ kiếm được tiền rất tốt. Bạn sẽ không kiếm được hàng triệu hoặc hàng tỷ trong một năm hoặc lâu hơn, nhưng nếu bạn gắn bó với nghề này, bạn có thể trở thành đối tác của công ty bạn làm việc, điều đó luôn là một sự đánh cược tốt.
Nhược điểm:
- Ngay cả khi bạn được kết nối với nhiều cá nhân có giá trị ròng cao, bạn không thực sự là trung tâm của sự thu hút luôn luôn (ngoại trừ việc có tiền). Bạn thực hiện các đề xuất của mình trên cơ sở các nghiên cứu được thực hiện bởi nhà phân tích của bạn.
- Nếu bạn bắt đầu sự nghiệp của mình với các khoản tiền thấp (dưới một triệu hoặc tương tự), bạn thường bị mắc kẹt trong lỗ. Mặc dù bạn không nên được gọi là nhà quản lý danh mục đầu tư, nếu bạn xử lý các khoản tiền thấp; bạn nên có tư duy phát triển và bạn cần luôn chuẩn bị cho mình để xử lý các quỹ lớn như 10 tỷ đô la Mỹ và hơn thế nữa.
Nghiệp vụ Ngân hàng Đầu tư
Ưu điểm:
- Đó là một nghề mà bạn sẽ là trung tâm thu hút mọi thứ. Khi bạn giao dịch với các doanh nhân lớn và phụ nữ và sẽ xử lý các giao dịch lớn cho khách hàng của mình, bạn sẽ là viên vàng lấp lánh giữa đám đông.
- Bạn sẽ kiếm được số tiền lớn ngay từ đầu. Điều duy nhất bạn cần có là kiến thức về kinh doanh và tài chính doanh nghiệp. Nếu bạn giỏi, bạn sẽ kiếm được hàng triệu USD trong vòng 10 năm.
- Bạn sẽ có thể kết nối với rất nhiều người và quan trọng nhất là với những người nắm giữ các vị trí rất cao trong tổ chức như CEO, CFO và MDs. Có một mạng lưới với các cá nhân có giá trị ròng cao sẽ đảm bảo rằng bạn sẽ chốt được các giao dịch lớn hơn trong tương lai.
Nhược điểm:
- Không có sự cân bằng giữa công việc và cuộc sống trong nghề này. Bạn cần phải làm việc 16 giờ một ngày và ngay cả vào cuối tuần cũng vậy. Rất hiếm khi bạn có thể nhìn thấy gia đình của mình.
- Ngân hàng đầu tư không phải là đầu tư. Đó là về việc gây quỹ cho khách hàng của bạn. Vì vậy, nếu bạn đam mê đầu tư, tốt hơn là bạn nên tìm đến quản lý danh mục đầu tư hoặc quỹ đầu tư tư nhân hoặc quỹ đầu cơ. Các chuyên gia ngân hàng đầu tư chủ yếu sẽ làm việc để kiếm một hợp đồng kinh doanh và xử lý mô hình tài chính ở một mức độ nào đó.
