Người lập kế hoạch tài chính được chứng nhận
Nếu bạn đang xem xét sự nghiệp trong CFP, trước tiên hãy chú ý đến những điều sau đây:
- Khóa học lập kế hoạch tài chính được công nhận trên toàn cầu nào được cung cấp dưới US $ 700? Nếu bạn trả lời 'không có gì', thì đây là câu trả lời dành cho bạn - đó là CFP.
- Như hầu hết mọi người nghĩ rằng CFP dễ hơn nhiều so với bất kỳ khóa học tài chính nào khác, chúng tôi xin nhắc bạn rằng bạn cần hoàn thành ba năm kinh nghiệm chuyên môn liên quan đến dịch vụ tài chính hoặc hai năm học việc để đủ điều kiện nhận chứng chỉ CFP.
- Tỷ lệ đậu năm 2015 trung bình là khoảng 67%.
- Trong một cuộc khảo sát được thực hiện bởi CFP Board, cho thấy 85% ứng viên coi chứng chỉ CFP là bước quan trọng nhất cho sự nghiệp của họ, 95% đề cập rằng CFP tuân thủ các tiêu chuẩn nghề nghiệp và 97% nói rằng với tư cách là nhà hoạch định tài chính, quy tắc đạo đức hạnh kiểm là rất quan trọng mà CFP.
- Để nhận được chứng chỉ CFP, bạn cần tuân thủ 4 Giáo dục điện tử, Kiểm tra, Kinh nghiệm và Đạo đức.
- Ban CFP đã phục vụ sinh viên của mình hơn 30 năm. Vì hội đồng này là một tổ chức phi lợi nhuận, trọng tâm chính của Hội đồng CFP là tạo ra giá trị đặc biệt cho học sinh của mình.
Trên đây chỉ là một phần nhỏ của cả tảng băng chìm. Nếu bạn muốn biết mọi thứ về CFP, hãy đọc tiếp. Chúng tôi sẽ cung cấp cho bạn tất cả các thông tin chi tiết liên quan đến hình thức thi, tiêu chí đủ điều kiện, tỷ lệ đậu, lệ phí, v.v.
Đầu tiên chúng ta hãy xem Chứng chỉ CFP là gì.
- Giới thiệu về Chứng nhận CFP
- Tại sao theo đuổi CFP?
- Những công ty hàng đầu nói gì về CFP
- Định dạng kỳ thi CFP
- Các chủ đề chính của CFP & Trọng lượng
- Quy trình đăng ký kỳ thi CFP
- Phí thi CFP
- Tỷ lệ vượt qua kỳ thi CFP
- Tài liệu ôn thi CFP
- Các chiến lược để hoàn thành Kỳ thi Chứng chỉ CFP
Giới thiệu về Chương trình chứng nhận CFP
Nếu bạn đang ở giai đoạn giữa của sự nghiệp, bạn có thể đã gặp nhiều nhà hoạch định tài chính hứa sẽ hỗ trợ bạn, nhưng thực ra, họ đã hỗ trợ chính họ trong việc theo đuổi giúp bạn đạt được mục tiêu tài chính của mình. Nhưng CFP thì khác. Tiêu chí đầu tiên và quan trọng nhất của chứng chỉ Nhà lập kế hoạch tài chính được chứng nhận về Đạo đức và do đó, tất cả các nhà lập kế hoạch tài chính có chứng chỉ CFP; bạn có thể tin tưởng họ với các mục tiêu tài chính của bạn. Nếu bạn muốn trở thành một chính mình, bạn cũng sẽ học các hướng dẫn nghiêm ngặt để duy trì đạo đức.
- Vai trò: Sau khi nhận được chứng nhận là Người lập kế hoạch tài chính được chứng nhận, các lựa chọn của bạn sẽ rộng hơn nhiều. Từ lập kế hoạch nghỉ hưu đến tiết kiệm thuế, bạn có thể làm hầu hết mọi thứ trong phạm vi lập kế hoạch tài chính. Bạn có thể làm việc với tư cách là người quản lý tài chính, người quản lý rủi ro, người lập kế hoạch bất động sản, người lập kế hoạch nghỉ hưu, v.v.
- Kỳ thi: Từ tháng 11 năm 2014, hình thức thi được thay đổi. Bây giờ là 7 giờ thi. Hết 7 giờ, bạn cần thi hai bài 3 giờ. Giữa các hiệp, bạn sẽ được nghỉ 40 phút. Bây giờ, bạn cần trả lời 170 câu hỏi. Nó dễ dàng hơn đáng kể vì bạn chỉ cần một cấp độ để xóa.
- Ngày thi CFP: Để cho phép học sinh tham dự kỳ thi CFP nhiều lần trong một năm, hội đồng CFP đã tạo ba kỳ thi mỗi năm. Bạn có thể tham gia kỳ thi vào tháng 3, tháng 7 và tháng 11 hàng năm.
- Nitty-Gritty: Chỉ có năm môn học bạn cần phải trải qua trong chứng chỉ CFP của mình. Khóa học được thiết kế để học viên có thể đi sâu vào mọi chủ đề và hiểu được bản chất vốn có của nó để triển khai nó trong cuộc sống thực tế. Toàn bộ chương trình học bao gồm các khía cạnh khác nhau của kế hoạch tài chính ở cấp vi mô và vĩ mô.
- Tính đủ điều kiện: Chủ yếu có hai yêu cầu về giáo dục đối với chứng chỉ CFP. Đầu tiên là hoàn thành các môn học cấp cao đẳng hoặc đại học thông qua một chương trình đã đăng ký với Ban CFP, giải quyết các lĩnh vực lập kế hoạch tài chính cá nhân chính. Thứ hai là xác minh rằng bạn có bằng cử nhân cao đẳng hoặc đại học được công nhận trong khu vực hoặc chứng chỉ cao hơn. Các môn học phải được hoàn thành trước khi bạn tham gia kỳ thi lấy chứng chỉ CFP. Yêu cầu bằng cử nhân bạn có thể hoàn thành sau khi vượt qua kỳ thi (trong vòng năm năm). Nếu bạn muốn được chứng nhận là chuyên gia CFP, bạn cần có ba năm kinh nghiệm chuyên môn toàn thời gian về dịch vụ tài chính, hoặc nếu không, bạn cần có hai năm kinh nghiệm học việc đáp ứng yêu cầu.
Tại sao theo đuổi CFP sẽ có lợi cho bạn?
CFP là một chứng chỉ giúp mọi người lập kế hoạch tài chính tốt. Ở Hoa Kỳ, độ tuổi trung bình của dân số là 36,8 tuổi, và do đó, nhu cầu đến tuổi nghỉ hưu với giá trị ròng tốt là vô cùng quan trọng. Hơn nữa, có những vấn đề về thất nghiệp mà không ai có thể bỏ qua. CFP mở ra cánh cửa cho các chuyên gia và mang đến cho bạn nhiều cơ hội. Hãy cùng xem một số lý do chắc chắn mà bạn nên theo đuổi kỳ thi Người lập kế hoạch tài chính được chứng nhận bằng cả trái tim -
- Cho dù bạn đồng ý hay không, vấn đề chi phí . Nếu bạn muốn thực hiện một khóa học và nó không nằm trong phạm vi thuận tiện, bạn có muốn tự mình thực hiện khóa học không? Các câu trả lời có thể khác nhau. Nhưng trong trường hợp của CFP, bạn sẽ nhận được cả hai - một khóa học đẳng cấp thế giới cùng với một khoản phí hợp lý, bạn có thể dễ dàng chi trả. Bạn chỉ cần trả US $ 700 để tham gia khóa học này. Nếu bạn vẫn lo lắng về chương trình học, hãy đọc tiếp; bạn sẽ hiểu tại sao nó là một trong những khóa học được xếp hạng hàng đầu trên thế giới.
- Nếu bạn đã từng trải qua những vấn đề tài chính hoặc nhìn thấy ai đó gần gũi phải chịu đựng nó, bạn sẽ biết cảm giác đó như thế nào. CFP không chỉ mang đến cho bạn cơ hội nghề nghiệp sinh lợi mà thông qua nghề nghiệp này, bạn có thể giúp rất nhiều người điều chỉnh nguồn tài chính và tăng tiết kiệm cũng như giá trị ròng của họ theo thời gian. Bạn sẽ cảm thấy thế nào nếu có một ai đó đáng tin cậy ở bên chăm sóc tài chính cho bạn? Bạn có thể cung cấp sự tin tưởng và lợi ích như nhau cho tất cả khách hàng của mình và giúp họ thành công trong tài chính của họ.
- CFP là một khóa học rất đáng suy nghĩ . Không có gì đã được thêm vào chương trình giảng dạy chỉ để bán chương trình. Như chúng tôi đã đề cập, CFP có bốn Giáo dục điện tử (chương trình giảng dạy đã được phê duyệt), kiểm tra (kỳ thi toàn diện), kinh nghiệm (3 năm kinh nghiệm thực tế hoặc 2 năm kinh nghiệm học việc) và đạo đức (quy tắc ứng xử nghiêm ngặt). Bạn cần gì hơn nữa ở một bằng cấp chuyên nghiệp, toàn cầu? Nếu bạn mới tốt nghiệp và đang nghĩ đến việc làm một điều gì đó khác biệt, bạn có thể thử CFP vì nó sẽ giúp bạn củng cố các giá trị cốt lõi của mình và sẽ dạy cho bạn các công cụ thiết thực để phát triển trong sự nghiệp lập kế hoạch tài chính.
- CFP không phải là một nhà chuyên nghiệp tồn tại theo thời gian. Người ta dự đoán rằng con đường sự nghiệp lập kế hoạch tài chính sẽ tăng trưởng 41% vào năm 2016. Hãy nghĩ về điều đó. Nếu bạn trở thành CFP và mỗi năm nó tăng trưởng gần 50% về tác động, tăng trưởng và là một ngành, bạn sẽ có thể đóng góp bao xa!
- CFP cũng mang lại tiềm năng thu nhập lớn . Không, không dễ để đạt được chứng chỉ CFP. Nhưng không có gì đến dễ dàng. Bạn cần phải làm việc chăm chỉ vì bất cứ điều gì đáng được ngưỡng mộ. Chứng chỉ CFP không chỉ giúp bạn giúp đỡ được nhiều người hơn mà nó còn giúp bạn có thu nhập cao.
Những công ty hàng đầu nói gì về CFP?
CFP là một bằng cấp mà nhiều người không theo đuổi. Có thể vì có nhiều yêu cầu hoặc có thể họ không tự tin rằng mình sẽ vượt qua được. CFP là một chứng nhận mà bạn cần phải có nếu bạn muốn xóa nó. Nếu bạn là Kế toán viên Công chứng (CA), Kế toán viên Công chứng (CPA), Nhà tư vấn Tài chính Công chứng (ChFC), hoặc bạn có các bằng cấp tương tự, thì bạn có thể trực tiếp tham dự kỳ thi CFP; nếu không, bạn cần phải thực hiện các yêu cầu khác mà chúng tôi đã đề cập trước đó.
Bất kể độ khó của chứng chỉ này, nhiều người từ các công ty hàng đầu hoặc các tổ chức tài chính hàng đầu đã theo đuổi nó. Hãy xem họ nói gì về chứng nhận -
- Financial Fountains: Bạn có thể chưa nghe nói về công ty này, nhưng người sáng lập và Giám đốc điều hành của tổ chức tài chính này, Lazetta Rainey Braxton, đã thực hiện CFP, và cô ấy rất ngưỡng mộ khóa học này. Lanzetta nói rằng CFP là một loại đối tác có trách nhiệm giải trình giúp khách hàng của họ phát huy hết tiềm năng của họ trong các vấn đề tiền bạc. Cô ấy nói rằng bạn có thể cảm thấy rằng các yêu cầu là thừa, nhưng sự thật là, nếu không có những yêu cầu đó, không chuyên gia CFP nào có thể đạt được tiêu chuẩn mà Ban CFP đã đặt ra để phục vụ nhu cầu của khách hàng.
- Ameriprise Financial: Cố vấn Tài chính và Phó Chủ tịch của Ameriprise Financial, Jeff Crompton, nghĩ rằng CFP sẽ dễ dàng hơn. Nhưng sau đó, khi ngồi trong lớp học, anh ấy nhận ra rằng CFP hoàn toàn là một trò chơi bóng khác. Và nó không chỉ là kế hoạch tài chính; CFP thay vì dạy một người đủ điều kiện để lập kế hoạch tài chính toàn diện. Anh ấy cũng đề cập rằng anh ấy chỉ tìm thấy 6 người trong khu vực của mình có thể tự định vị mình là nhà hoạch định tài chính toàn diện và có bằng cấp CFP và CFA.
- Merrill Lynch: Dwight Mathis, Trưởng bộ phận Phát triển Cố vấn Mới, Merrill Lynch, nói rằng Chartered Financial Planner là một công ty chuyên nghiệp, cao cấp. Nó tạo ra giá trị phi thường cho những người tham gia và hoàn thành khóa học. Vì vậy, theo ông, CFP đã trở thành một phần của các chương trình phát triển của Merrill Lynch.
Từ các yếu tố đầu vào ở trên, có vài điều nổi bật -
- CFP là một khóa học chuyên nghiệp cao cấp, xuất sắc nhằm chuẩn bị cho sinh viên của mình sự xuất sắc trong nghề nghiệp tư vấn tài chính
- CFP dành cho những người rõ ràng về lập kế hoạch tài chính và muốn tiến bộ trong cùng ngành và kiếm được mức lương cao.
- Chương trình giảng dạy của CFP là toàn diện, và nó không dành cho những người yếu tim muốn thử CFP.
- CFP giúp bạn định vị bản thân cũng như một nhà lập kế hoạch tài chính toàn diện mà khách hàng có thể tin tưởng và hợp tác kinh doanh.
Định dạng kỳ thi CFP
Như chúng tôi đã đề cập rằng bạn cần phải có một số yêu cầu (trình độ học vấn và kinh nghiệm). Nếu bạn tuân thủ các yêu cầu này, bạn sẽ có thể tham dự kỳ thi. Có một số điều bạn cần tuân thủ liên quan đến thời gian của kỳ thi CFP -
- Để hoàn thành kỳ thi lấy chứng chỉ CFP, trước đó bạn cần phải tham gia kỳ thi marathon. Thời lượng của kỳ thi là 10 giờ. Ngoài 10 giờ, bạn cần học một, bốn giờ vào thứ Sáu và hai phiên khác kéo dài ba giờ, mỗi phiên có thể được sắp xếp vào thứ Bảy. Và bạn cần trả lời 285 câu hỏi. Nhưng từ tháng 11 năm 2014, hình thức thi đã được thay đổi. Bây giờ là 7 giờ thi. Hết 7 giờ, bạn cần thi hai bài 3 giờ. Giữa các hiệp, bạn sẽ được nghỉ 40 phút. Bây giờ, bạn cần trả lời 170 câu hỏi. Nó dễ dàng hơn đáng kể vì bạn chỉ cần một cấp độ để xóa.
- Bài kiểm tra sẽ là một bài kiểm tra trên máy tính. Giờ bình thường cho bài kiểm tra là từ 8 giờ sáng đến 5 giờ chiều. Lệ phí thi không được hoàn lại. Nếu bạn trượt trong kỳ thi, bạn cần phải đợi đến cửa sổ tiếp theo của kỳ thi. Bạn có thể thử tối đa 5 lần trong đời. Những thí sinh đã thử làm bài kiểm tra bốn lần trở lên trước ngày 1 tháng 1 năm 2012, sẽ được phép thử thêm tối đa hai lần. Sau khi hoàn thành bài kiểm tra, bạn sẽ nhận được thông báo trên màn hình về việc đạt / không đạt và những ứng viên không đạt sẽ nhận được báo cáo chẩn đoán về báo cáo kết quả kỳ thi bao gồm các điểm mạnh và điểm yếu của họ.
Các chủ đề chính của CFP & Trọng lượng
Trong kỳ thi, bạn cần trả lời 170 câu hỏi. Mỗi câu hỏi sẽ được liên kết với các chủ đề chính sau đây. Cùng với các chủ đề, cũng có một tỷ lệ phần trăm trọng số được đưa ra cho mỗi chủ đề.
Các câu hỏi kiểm tra tích hợp các nhiệm vụ từ danh sách Miền Nhiệm vụ Công việc của Ban CFP. Những điều này như sau:
- Thiết lập và xác định mối quan hệ khách hàng-người lập kế hoạch
- Thu thập thông tin cần thiết để thực hiện cam kết
- Phân tích và đánh giá tình trạng tài chính hiện tại của khách hàng
- Phát triển (các) Khuyến nghị
- Truyền đạt (các) Đề xuất
- Thực hiện (các) Khuyến nghị
- Giám sát (các) Khuyến nghị
- Thực hành theo các tiêu chuẩn nghề nghiệp và quy định
Quy trình đăng ký kỳ thi CFP
Có một quy trình bốn bước đơn giản để đăng ký cho mình kỳ thi CFP. Đây rồi -
- Tạo tài khoản trực tuyến Ban CFP tại CFP.net/account
- Đăng nhập vào tài khoản Hội đồng quản trị CFP của bạn và hoàn thành biểu mẫu đăng ký kỳ thi
- Nộp lệ phí đăng ký dự thi
- Lên lịch cuộc hẹn kiểm tra của bạn với Prometric
Phí thi CFP
Cơ cấu phí đã được cập nhật kể từ tháng 3 năm 2020. Bây giờ phí đăng ký tiêu chuẩn là 825 đô la Mỹ. Nhưng nếu bạn đăng ký sớm, bạn sẽ được giảm giá. Nếu bạn đăng ký 6 tuần trước thời hạn đăng ký, bạn sẽ phải trả US $ 725. Đồng thời, nếu bạn đến muộn, bạn cần phải trả thêm tiền. Giả sử bạn đăng ký ngay trước 2 tuần (hoặc trong 2 tuần cuối cùng) của thời hạn đăng ký, bạn cần phải trả US $ 925.
Tỷ lệ vượt qua kỳ thi CFP
Không có nhiều khó khăn để vượt qua kỳ thi CFP. Trong kết quả kỳ thi CFP năm 2015, tỷ lệ đậu của học sinh CFP là 68,8% vào tháng 3 năm 2015, 70,3% vào tháng 7 năm 2015 và 64,9% vào tháng 11 năm 2015.
Hãy cùng xem xét tỷ lệ phần trăm của năm 2012, 2013 và 2014.
Vì vậy, bạn có thể hiểu rằng việc vượt qua kỳ thi khá dễ dàng hơn so với các chứng chỉ khác. Nhưng bạn cần tuân thủ các yêu cầu trước - tất cả những điều tốt nhất cho kỳ thi CFP 2016 của bạn.
Tài liệu ôn thi CFP
Tài liệu tham khảo về kỳ thi bao gồm Công thức Kỳ thi CFP, Bảng Kỳ thi CFP và Câu hỏi Kiểm tra Mẫu được cung cấp.
Các chiến lược để hoàn thành Kỳ thi Chứng chỉ CFP
Thực hiện theo các chiến lược dưới đây để bẻ khóa CFP với các màu bay -
- Để bắt đầu CFP, bạn chỉ cần có bằng Cử nhân. Nhưng hãy đoán xem, nếu bạn muốn trở thành một nhà hoạch định tài chính có thể nổi bật, bạn nên suy nghĩ trước bất kỳ ai trong ngành của bạn. Hãy nhớ rằng, những người bắt đầu trước có lợi thế hơn những người bắt đầu ở giữa hoặc muộn hơn trong sự nghiệp của họ.
- Bạn cần đăng ký cho mình một khóa học tại một trường cao đẳng được tài trợ bởi CFP. Bạn có thể sử dụng ba phương pháp để làm điều này. Đầu tiên, bạn có thể đi đến bối cảnh lớp học và hoàn thành khóa học của mình. Hoặc nếu không, bạn có thể làm điều đó trực tuyến. Hoặc, bạn có thể hoàn thành khóa học thông qua việc tự học.
- Sau 11 tháng hoàn thành khóa học, bạn cần phải tham gia kỳ thi. Kỳ thi là khó nhất cho đến nay (nó được đề cập bởi bất kỳ ai đã thử nó lần đầu tiên), vì vậy bạn cần phải thực hiện 11 tháng đó một cách thực sự, nghiêm túc. Bạn cần trả lời các câu hỏi trắc nghiệm, nhưng chúng không dễ trả lời. Bạn cần phải đi sâu vào mọi thứ - từ lập kế hoạch nghỉ hưu đến lập kế hoạch bất động sản, từ bảo hiểm đến lập kế hoạch thuế để trả lời các câu hỏi. Vì vậy, hãy làm việc chăm chỉ.
- Sau khi vượt qua kỳ thi, bạn cần tuân thủ các yêu cầu về kinh nghiệm. Bạn cần có ít nhất 3 năm (6000 giờ) kinh nghiệm toàn thời gian trong các dịch vụ tài chính, hoặc bạn cần có 2 năm kinh nghiệm học việc.
- Có thể nói, bạn sẽ vừa làm việc vừa học CFP, hãy lập kế hoạch học tập thật tốt. Hãy nhớ rằng, ngay cả khi tỷ lệ đậu trên 60% trong mọi kỳ thi, nó không phải lúc nào cũng dễ dàng. Bạn cần chăm chỉ và đi sâu tìm hiểu hàng loạt tài liệu lập kế hoạch tài chính liên quan đến thuế, bất động sản, bảo hiểm, hưu trí,… Và bạn chỉ có 5 cơ hội trong đời.
Phần kết luận
Bí quyết của CFP là chọn khi bạn cảm thấy mình cần phải nổi bật trong ngành lập kế hoạch tài chính. Một lần nữa, chứng chỉ CFP không dành cho mọi người đam mê tài chính. Nó dành cho những ai quan tâm đến sự nghiệp tư vấn tài chính và lập kế hoạch tài chính được chứng nhận.
