Danh sách 4 công việc hàng đầu trong Lập kế hoạch tài chính
Danh sách nghề nghiệp trong Công cụ lập kế hoạch tài chính: Một số vai trò như một người lập kế hoạch tài chính mà một người có thể đạt được trong sự nghiệp của mình được liệt kê như sau:
- Nhà phân tích ngân sách
- Người bảo hiểm
- Chuyên gia phân tích tài chính
- Đại lý chứng khoán, hàng hóa và các dịch vụ tài chính khác
Tổng quan về nghề nghiệp của nhà lập kế hoạch tài chính
- Người lập kế hoạch tài chính giúp các cá nhân hoặc công ty đưa ra các quyết định sáng suốt liên quan đến việc quản lý tiền bạc. Người lập kế hoạch tài chính đánh giá tình hình tài chính của người có liên quan, hiểu các yêu cầu và mục tiêu của họ, và trên cơ sở đó, đưa ra các khuyến nghị về cách thực hiện các yêu cầu đó một cách tốt nhất có thể.
- Các kế hoạch tài chính khác nhau có thể có các nguồn gốc khác nhau. Một số có thể cung cấp các loại dịch vụ chung khác nhau, một số có thể tập trung vào loại khách hàng cụ thể và những người khác có thể tập trung vào một số lĩnh vực cụ thể như luật thuế, v.v.
- Các nhà hoạch định tài chính dành cả ngày để tham dự cuộc họp với các khách hàng tiềm năng của họ và thực hiện các giải pháp của những khách hàng mới này, cùng với việc xem xét kế hoạch của các khách hàng hiện tại.
- Người lập kế hoạch tài chính yêu cầu một bộ kỹ năng cao, bao gồm khả năng và sự tự tin khi giao tiếp với nhiều người khác nhau, khả năng đơn giản hóa các ý tưởng phức tạp, năng khiếu bán hàng và tiếp thị, sự thoải mái với các con số cùng với khả năng phân tích chúng , khả năng xây dựng mối quan hệ bền vững với khách hàng, v.v.
- Do đó, người lập kế hoạch tài chính đóng một trong những vai trò quan trọng nhất trong việc quản lý quỹ của khách hàng đi đúng hướng.
Sự nghiệp # 1 - Nhà phân tích ngân sách
Nhà phân tích ngân sách là ai?
Chuyên viên phân tích ngân sách là người đã được các tổ chức tư nhân và nhà nước tuyển dụng để tổ chức tài chính của họ bằng cách chuẩn bị các báo cáo ngân sách khác nhau và sau đó giám sát chi tiêu của các tổ chức này.
| Nhà phân tích ngân sách - Mô tả công việc | |
|---|---|
| Trách nhiệm | Xây dựng ngân sách bằng cách làm việc với các nhà quản lý dự án và chương trình và xem xét các đề xuất ngân sách của các nhà quản lý. Đề xuất những người khác về các yêu cầu tài trợ và giúp những người đứng đầu tổ chức trong việc phân tích các kế hoạch được đề xuất. Giám sát chi tiêu của tổ chức và thông báo tình trạng cho các nhà quản lý dự án hoặc chương trình. |
| Chỉ định | Nhà phân tích ngân sách |
| Vai trò thực tế | Anh ta sẽ chuẩn bị ngân sách và giám sát việc chi tiêu để đảm bảo rằng số tiền đó nằm trong giới hạn ngân sách. Ước tính nhu cầu tài chính của tổ chức cho tương lai. |
| Thống kê công việc | Theo văn phòng thống kê lao động của chúng tôi có tại www.bls.gov vào năm 2016, số lượng việc làm là 58.400 trong danh mục này, dự kiến sẽ tăng 7% từ năm 2016 đến năm 2026. |
| Các công ty hàng đầu | Ivy Exec, Tổng công ty MIL, Bộ quân đội, Deloitte. |
| Tiền lương | Mức lương trung bình mỗi năm vào năm 2018 cho một nhà phân tích ngân sách là 76.220 đô la mỗi năm và 36,65 đô la mỗi giờ theo văn phòng thống kê lao động của chúng tôi có tại www.bls.gov |
| Cầu & Cung | Có một nhu cầu tốt đối với các nhà phân tích ngân sách và cũng sẽ tiếp tục trong tương lai. Nó là một công việc phân tích đòi hỏi kỹ năng phân tích, giao tiếp, số và viết. Trong thời kỳ cắt giảm ngân sách, nhu cầu về các nhà phân tích ngân sách vẫn cao. |
| Yêu cầu học vấn | Bằng cử nhân hoặc CFA hoặc MBA hoặc bằng thạc sĩ trong lĩnh vực kế toán, tài chính hoặc các lĩnh vực liên quan từ một trường cao đẳng danh tiếng. |
| Các khóa học được đề xuất | CFA / MBA / Thạc sĩ trong lĩnh vực kế toán, tài chính hoặc các lĩnh vực liên quan. |
| Tích cực | Thu nhập trung bình cao, nhiều lựa chọn công việc có sẵn trong các lĩnh vực khác nhau, tính ổn định của công việc. |
| Phủ định | Thời gian làm việc kéo dài để đạt chỉ tiêu dẫn đến mức độ căng thẳng cao. Đi du lịch sẽ được yêu cầu để có được chi tiết trực tiếp cho ngân sách. |
Sự nghiệp # 2 - Người bảo hiểm
Người bảo hiểm là ai?
Người bảo hiểm là người quyết định việc bảo hiểm có được cung cấp hay không và nếu có thì bảo hiểm sẽ được cung cấp theo những điều khoản nào. Họ xác định số tiền bảo hiểm và phí bảo hiểm.
| Nhân viên bảo hiểm - Mô tả công việc | |
|---|---|
| Trách nhiệm | Họ chịu trách nhiệm phân tích thông tin được cung cấp trên đơn bảo hiểm, xác định rủi ro hiện có để đảm bảo cho khách hàng, đánh giá và đưa ra khuyến nghị trên cơ sở phần mềm bảo lãnh, đại diện hiện trường và nhân viên y tế để thu thập thông tin, xác định loại bảo hiểm phù hợp số tiền bảo hiểm và phí bảo hiểm. |
| Chỉ định | Người bảo hiểm |
| Vai trò thực tế | Anh ta sẽ phân tích thông tin và lịch sử của khách hàng trên cơ sở các tham số khác nhau và quyết định xem liệu nó có phù hợp để cung cấp bảo hiểm hay không và các điều khoản và điều kiện tương tự. |
| Thống kê công việc | Theo văn phòng thống kê lao động của chúng tôi có sẵn www.bls.gov vào năm 2016, số lượng việc làm là 104.100 trong danh mục này, dự kiến sẽ giảm 5% từ năm 2016 đến năm 2026. |
| Các công ty hàng đầu | Global Benefits Group, Ivy Exec, Friedman Associates Insurance, Prudential. |
| Tiền lương | Mức lương trung bình mỗi năm vào năm 2018 cho một Người bảo hiểm là 69.380 đô la mỗi năm và 33,36 đô la mỗi giờ theo văn phòng thống kê lao động của chúng tôi có tại www.bls.gov |
| Cầu & Cung | Nhu cầu dự kiến sẽ giảm trong những năm tới. Lý do tương tự là việc sử dụng phần mềm bảo lãnh phát hành tự động cho phép mọi người xử lý các đơn đăng ký theo cách nhanh hơn. Tuy nhiên, họ vẫn sẽ được yêu cầu để giám sát quy trình tự động và làm việc trong các lĩnh vực phức tạp như bảo hiểm hàng hải, v.v. |
| Yêu cầu học vấn | Bằng cử nhân hoặc bằng thạc sĩ trong lĩnh vực kế toán, tài chính hoặc các lĩnh vực liên quan đến quản trị từ một trường cao đẳng danh tiếng. |
| Các khóa học được đề xuất | MBA / liên kết trong bảo hiểm cá nhân / liên kết trong bảo lãnh phát hành thương mại / tài sản điều lệ và chứng nhận bảo lãnh thương vong. |
| Tích cực | Thu nhập trung bình cao, một số tùy chọn chuyên môn hóa, nhiều công việc làm việc hàng ngày. |
| Phủ định | Giảm tốc độ tăng trưởng việc làm, áp lực vì tránh quá nhiều rủi ro. |
Sự nghiệp # 3 - Nhà phân tích tài chính
Nhà phân tích tài chính là ai?
Chuyên viên phân tích tài chính là người cung cấp hướng dẫn cho những người được yêu cầu đưa ra quyết định liên quan đến khoản đầu tư.
| Chuyên viên phân tích tài chính - Mô tả công việc | |
|---|---|
| Trách nhiệm | Họ chịu trách nhiệm phân tích dữ liệu tài chính hiện tại và lịch sử; kiểm tra tình hình tài chính của công ty bằng cách phân tích các báo cáo tài chính của công ty, nghiên cứu xu hướng kinh doanh và kinh tế và đưa ra các khuyến nghị trên cơ sở đó, xác định các xu hướng đầu tư và đưa ra các khuyến nghị đầu tư. |
| Chỉ định | Chuyên gia phân tích tài chính |
| Vai trò thực tế | Đánh giá các cơ hội đầu tư cho các tổ chức mới và hiện tại, quản lý tài chính, xác định các xu hướng đầu tư và cung cấp các dịch vụ và sản phẩm mới cho khách hàng theo yêu cầu của họ. |
| Thống kê công việc | Theo văn phòng thống kê lao động của chúng tôi có tại www.bls.gov vào năm 2016, số lượng việc làm là 296.100 trong danh mục này, dự kiến sẽ tăng 11% từ năm 2016 đến năm 2026. |
| Các công ty hàng đầu | Tradeweb Inc, ManTech International, Tập đoàn MIL. |
| Tiền lương | Mức lương trung bình mỗi năm vào năm 2018 cho một công ty bảo hiểm là 85.660 đô la mỗi năm và 41,18 đô la mỗi giờ theo văn phòng thống kê lao động của chúng tôi có tại www.bls.gov |
| Cầu & Cung | Nhu cầu dự kiến sẽ tăng với tốc độ nhanh hơn trong những năm tới, cao hơn mức trung bình của tất cả các ngành nghề do ngày càng có nhiều sản phẩm tài chính. |
| Yêu cầu học vấn | Bằng cử nhân hoặc bằng thạc sĩ trong lĩnh vực kế toán, tài chính hoặc các lĩnh vực liên quan đến quản trị từ một trường cao đẳng danh tiếng. |
| Các khóa học được đề xuất | CFA / CPA / MBA |
| Tích cực | Tăng trưởng việc làm với tốc độ nhanh hơn, thu nhập trung bình cao, làm việc với các dữ liệu quan trọng. |
| Phủ định | Công việc căng thẳng, cần chú ý đến từng chi tiết nhỏ nhất, thời gian làm việc dài với mức độ trách nhiệm cao. |
Sự nghiệp số 4 - Đại lý chứng khoán, hàng hóa và các dịch vụ tài chính khác
Đại lý Chứng khoán, Hàng hóa và Các Dịch vụ Tài chính Khác là ai?
Đại lý chứng khoán, hàng hóa và các dịch vụ tài chính khác là người kết nối người bán và người mua trên thị trường tài chính.
| Đại lý chứng khoán - Mô tả công việc | |
|---|---|
| Trách nhiệm | Họ chịu trách nhiệm mua và bán chứng khoán như cổ phiếu và hàng hóa như dầu. Họ giám sát thị trường tài chính và hoạt động của chứng khoán và hàng hóa. Họ cung cấp các dịch vụ lập kế hoạch tài chính bằng cách cung cấp thông tin cho khách hàng về hoạt động của các chứng khoán mà họ có thể đầu tư để thu được lợi nhuận tốt. |
| Chỉ định | Chứng khoán, hàng hóa và các dịch vụ tài chính khác Đại lý. |
| Vai trò thực tế | Theo dõi thị trường tài chính và hoạt động của chứng khoán và hàng hóa và đưa ra khuyến nghị cho khách hàng về hoạt động của chứng khoán mà họ có thể đầu tư để thu được lợi nhuận tốt. Ngoài ra, họ phân tích tình hình tài chính của công ty để đưa ra các khuyến nghị cho việc chào bán công khai và mua lại, v.v. |
| Thống kê công việc | Theo văn phòng thống kê lao động của chúng tôi có tại www.bls.gov vào năm 2016, số lượng việc làm là 375.700 trong danh mục này, dự kiến sẽ tăng 6% từ năm 2016 đến năm 2026. |
| Các công ty hàng đầu | Ivy Exec, thị trường toàn cầu GQR, Union Bank of California. |
| Tiền lương | Mức lương trung bình mỗi năm vào năm 2018 cho một công ty bảo hiểm là $ 64.120 mỗi năm và $ 30,83 mỗi giờ theo văn phòng thống kê lao động của chúng tôi có tại www.bls.gov |
| Cầu & Cung | Nhu cầu dự kiến sẽ tăng 6% từ năm 2016 đến năm 2026, nhanh hơn mức trung bình của tất cả các ngành nghề. các dịch vụ phân tích tình hình tài chính của công ty để đưa ra các khuyến nghị cho việc chào bán công khai và mua lại, v.v. sẽ được yêu cầu trong một thời gian liên tục. |
| Yêu cầu học vấn | Bằng Cử nhân / MBA. |
| Các khóa học được đề xuất | CFA / MBA |
| Tích cực | Tăng trưởng việc làm với tốc độ nhanh hơn, thu nhập trung bình cao, các loại phân tích khác nhau về thị trường an ninh và hàng hóa. |
| Phủ định | Sự cạnh tranh gay gắt của công việc vì có mức lương cao; Cần chú ý đúng mức đến từng chi tiết nhỏ nhất để đánh giá hiệu suất. |
