Vai trò của một nhà phân tích tài chính là gì?
Vai trò chính của Chuyên viên phân tích tài chính là phân tích dữ liệu tài chính và các thông tin liên quan khác và cung cấp những hiểu biết hữu ích cho ban quản lý dựa trên đó đưa ra các quyết định kinh doanh. Họ làm việc dựa trên các cơ hội đầu tư, phân tích các điều kiện kinh tế, hoạt động của công ty và các nguyên tắc cơ bản để dự báo hiệu suất trong tương lai và đề xuất các hành động, chẳng hạn như mua hoặc bán cổ phần của công ty, dựa trên triển vọng tổng thể và hiệu suất dự kiến.
Dưới đây là danh sách 12 vai trò và trách nhiệm hàng đầu của Chuyên viên phân tích tài chính -
# 1 - Lập kế hoạch & Phân tích Tài chính (FP&A)
FP&A Analyst thực hiện các nhiệm vụ lập ngân sách, dự báo và phân tích để hỗ trợ chiến lược kinh doanh và giám sát tình hình tài chính của tổ chức. Sau đây là vai trò của họ -
- Phân tích dữ liệu tài chính của công ty và xác định các xu hướng, xem xét các mục tiêu và vị thế tài chính của công ty.
- Phân tích kết quả thực tế so với ngân sách / dự báo và xác định các lỗ hổng và báo cáo cho ban quản lý.
- Hỗ trợ nhóm lập ngân sách và đề xuất cải tiến dựa trên thông tin phân tích có sẵn với nhà phân tích.
- Đánh giá nguồn vốn và ngân sách thu ngân sách; Phân tích vốn lưu động và vị thế dòng tiền của doanh nghiệp; Cải thiện khả năng sinh lời; Cải tiến quy trình; Phân tích chi phí - lợi ích và các sáng kiến cắt giảm chi phí.
- Phương sai Phân tích thông tin tài chính hiện tại và quá khứ; Thực hiện dự báo tài chính, thông báo cho ban lãnh đạo và giúp họ đưa ra quyết định đúng đắn.
- Xây dựng các mô hình tài chính để dự báo kết quả của các quyết định kinh doanh nhất định. Phân tích quy trình kinh doanh và hiệu quả tài chính, tiến hành đo điểm chuẩn và phát triển các mô hình dự báo.
- Theo dõi các chỉ số hoạt động thường xuyên và đưa ra các đề xuất kinh doanh phù hợp cho ban lãnh đạo.
# 2 - Sự siêng năng đến hạn
Các nhà phân tích thực hiện thẩm định đối với việc hợp tác kinh doanh bằng cách kiểm tra hoạt động tài chính và vị thế của họ.
- Trong trường hợp Sáp nhập & Mua lại, họ đóng một vai trò quan trọng bằng cách thực hiện thẩm định.
- Các nhà phân tích được các ngân hàng tuyển dụng sẽ thẩm định trước khi cho vay. Họ kiểm tra tất cả các dữ liệu tài chính trước khi kết luận liệu khách hàng có tốt để cấp tín dụng hay không.
# 3 - Kho bạc
Các nhà phân tích làm việc trong bộ phận ngân quỹ lưu ý những điều sau:
- Quản lý tiền mặt
- Hoạt động ngân quỹ
- Lập kế hoạch và kiểm soát thanh khoản
- Tìm kiếm cơ hội đầu tư
- Thực hiện tất cả các giao dịch ngân hàng
- giao dịch giải quyết ngoại tệ
- Tài chính Doanh nghiệp
- Quản lý lãi suất
- rủi ro tiền tệ và hàng hóa
# 4 - Báo cáo tài chính
- Chuẩn bị các báo cáo về các thông số tài chính và hiệu suất khác nhau và truyền đạt thông tin chi tiết cho ban giám đốc.
- Đưa ra các đề xuất và khuyến nghị dựa trên các báo cáo tài chính được lập để giảm chi phí và cải thiện hoạt động tài chính.
- Thúc đẩy các cải tiến quy trình và trình bày nó cho ban quản lý dưới dạng trang tổng quan, báo cáo đột xuất, v.v.
- Phát triển bảng điều khiển excel / sử dụng các công cụ trực tuyến để tự động hóa quy trình báo cáo.
# 5 - Ngân hàng Đầu tư
- Chuyên viên phân tích tài chính tại ngân hàng đầu tư thực hiện nghiên cứu và phân tích theo ngành cụ thể.
- Họ xây dựng các mô hình định giá tài chính và theo dõi các xu hướng tài chính.
- Họ chuẩn bị báo cáo nghiên cứu, báo cáo tình trạng, bài thuyết trình, sách tóm tắt và sách quảng cáo chiêu hàng cho đợt phát hành cổ phiếu lần đầu ra công chúng (IPO).
- Kiến thức về phân tích rủi ro đầu tư và bảo mật.
- Có kinh nghiệm về thống kê, phân tích định lượng và lập mô hình dữ liệu.
# 6 - Ngân hàng Thương mại (CB)
- Trong ngân hàng thương mại, Nhà phân tích tài chính sẽ làm việc với các sản phẩm tín dụng như cho vay có kỳ hạn, cơ sở tín dụng quay vòng, cơ sở hợp vốn, tài trợ vốn lưu động, cho vay sản phẩm và các sản phẩm có thu nhập cố định khác.
- Đánh giá mức độ tín nhiệm của các dự án kinh doanh và xác định khả năng hoàn trả các khoản tín dụng / khoản vay đã vay từ ngân hàng.
- Phân tích báo cáo tài chính của khách hàng, hiệu suất tài chính và vị trí, ngành và đội ngũ quản lý. Các đầu vào được sử dụng để quyết định liệu khách hàng có thể được cấp tín dụng hay không.
# 7 - Quản lý danh mục đầu tư
- Các nhà phân tích danh mục đầu tư giúp khách hàng của họ mua hoặc bán các khoản đầu tư.
- Họ tiến hành phân tích danh mục đầu tư chi tiết và chuẩn bị các báo cáo dựa trên đó.
- Họ phân tích và so sánh các ngành khác nhau, xu hướng tài chính trong quá khứ, số liệu tài chính và các hạn chế pháp lý khác.
# 8 - Phát triển Công ty
Nhà phân tích phát triển doanh nghiệp chủ yếu làm việc dựa trên những điều sau:
- Sáp nhập & mua lại
- Cải thiện hoạt động thoái vốn và quản lý rủi ro kinh doanh
- Huy động vốn
- Khám phá thị trường mới cho doanh nghiệp, sản phẩm và khách hàng
- Xác định cơ hội mới
- Hướng tới tầm nhìn, sứ mệnh và chiến lược của công ty.
# 9 - Tư vấn giao dịch
- Nhà phân tích tư vấn giao dịch giải quyết các bên giao dịch của doanh nghiệp và chủ yếu bao gồm tư vấn cho các hoạt động mua bán và sáp nhập, dịch vụ thẩm định, dịch vụ định giá, dịch vụ tái cơ cấu nợ, v.v.
- Nhà phân tích cung cấp dịch vụ cho một thực thể kinh doanh để thực hiện giao dịch. Ví dụ, thẩm định nếu giao dịch là sáp nhập hoặc mua lại một công ty.
# 10 - Định giá
- Các nhà phân tích định giá phân tích một doanh nghiệp; công bằng; hàng hóa; tài sản; bất động sản, v.v. và ước tính giá trị gần đúng dựa trên các kỹ thuật định giá. Họ phát triển các mô hình tài chính trong excel để định giá.
- Họ hỗ trợ phát triển các đề xuất và thuyết trình cho khách hàng.
# 11 - Nghiên cứu vốn chủ sở hữu
- Nhà phân tích nghiên cứu vốn chủ sở hữu thực hiện nghiên cứu tài chính và phân tích hoạt động của công ty, dự báo báo cáo tài chính và đưa ra định giá cho công ty và đưa ra các khuyến nghị cho các nhà đầu tư về kế hoạch đầu tư của họ.
- Họ thực hiện cả phân tích định lượng và định tính dữ liệu thống kê của vốn chủ sở hữu liên quan đến thị trường và điều kiện kinh tế.
- Họ phân tích các cổ phiếu và giúp các nhà đầu tư đưa ra quyết định đầu tư tốt hơn. Họ khuyến nghị nên “Mua”, “Nắm giữ” hay “Bán” vốn cổ phần được hỗ trợ với phân tích và lý thuyết phù hợp.
# 12 - Vốn chủ sở hữu tư nhân (PE)
- Nhà phân tích Vốn chủ sở hữu tư nhân thực hiện nghiên cứu và phân tích các công ty tư nhân. Kỹ thuật Mô hình Tài chính được sử dụng để xác định ưu và nhược điểm của việc đầu tư vào các công ty tư nhân.
- Các nhà phân tích PE làm việc với các công ty PE và họ quản lý các quỹ đầu tư và danh mục đầu tư của các công ty tư nhân.
- Các nhà phân tích cung cấp đầu vào cho các cơ hội mua lại và tăng trưởng chiến lược của doanh nghiệp.
- Họ làm việc để phân tích hỗn hợp đầu tư tốt nhất và các cơ hội mang lại Lợi tức đầu tư (ROI) cao nhất.
