Làm thế nào để chuyển công việc từ Ngân hàng thương mại sang Nghiên cứu cổ phần?
Để chuyển đổi công việc từ ngân hàng thương mại sang nghiên cứu vốn chủ sở hữu, một người nên nhờ sự trợ giúp của mạng lưới chuyên nghiệp của ngân hàng có kinh nghiệm tương tự, kiếm được các chứng chỉ phù hợp như lấy bằng Phân tích tài chính Chartered, thực tập tại một số công ty nghiên cứu cổ phiếu để tích lũy kinh nghiệm và có được các kỹ năng cần thiết khác bằng cách sử dụng các chương trình khác nhau về nghiên cứu công bằng.
Ngân hàng thương mại
Các ngân hàng thương mại tham gia vào việc cung cấp toàn bộ các dịch vụ ngân hàng bán lẻ cho các cá nhân và doanh nghiệp, bao gồm tài khoản séc và tài khoản tiết kiệm, tiền gửi cố định và các sản phẩm khác, cùng với việc cung cấp hạn mức tín dụng cho khách hàng. Hầu hết các vị trí ngân hàng thương mại yêu cầu trình độ giao tiếp tốt, kiến thức về tài chính và chuyên môn kỹ thuật sẽ là một lợi thế bổ sung. Tuy nhiên, bản chất chính xác của các điều kiện tiên quyết phụ thuộc vào loại vai trò được đảm nhận. Một số vị trí phổ biến nhất trong ngân hàng thương mại bao gồm nhân viên tín thác, nhân viên cho vay, giao dịch viên ngân hàng, nhân viên ngân hàng cho vay thế chấp và giám đốc chi nhánh cùng với những người khác.
Nghiên cứu vốn chủ sở hữu
Nghiên cứu vốn chủ sở hữu về cơ bản liên quan đến phân tích cổ phiếu chuyên sâu sử dụng một số công cụ hữu ích và chuẩn bị các báo cáo chi tiết về giá trị của một khoản đầu tư cụ thể. Các nhà phân tích nghiên cứu cổ phiếu cần phải có kiến thức chuyên môn về mô hình tài chính và các nguyên tắc định giá dựa trên một tỷ lệ đáng kể công việc của họ. Nghiên cứu cổ phần có giá trị lớn đối với ngành nói chung vì một số quyết định đầu tư quan trọng của các nhà đầu tư cá nhân và tổ chức dựa trên công việc của các nhà phân tích này. Để thành công, một người cần có khả năng phân tích nhạy bén, kiến thức chuyên môn về các khái niệm tài chính và sự hiểu biết rõ ràng về các khái niệm phức tạp liên quan đến định giá và các lĩnh vực khác để có thể đánh giá khách quan về các khoản đầu tư dựa trên các yếu tố liên quan.
Những người dự định chuyển đổi sự nghiệp từ ngân hàng thương mại sang nghiên cứu cổ phần có thể đã có ý tưởng tốt về cả hai lĩnh vực này. Tuy nhiên, chúng tôi đã cố gắng xác định rộng rãi các vai trò nghề nghiệp là có lý do, để cho phép người ta thấy sự khác biệt giữa hai vai trò này.
Ngân hàng Thương mại so với Nghiên cứu Vốn chủ sở hữu
Như chúng ta có thể thấy rõ, đây là hai lĩnh vực tài chính hoàn toàn khác nhau, có rất ít mối quan hệ đồng trực tiếp, một trong số đó chỉ giải quyết việc cung cấp các dịch vụ ngân hàng cho khách hàng và lĩnh vực kia phân tích toàn diện một số cổ phiếu nhất định, bao gồm cả việc định giá chúng. , đây không phải là một nhiệm vụ dễ dàng.
Hãy để chúng tôi phân tích một số khác biệt đáng kể giữa nghiên cứu ngân hàng thương mại và vốn chủ sở hữu ở đây:
- Ngân hàng thương mại liên quan đến việc giao dịch với khách hàng thường xuyên, trong khi nghiên cứu về vốn chủ sở hữu có rất ít về sự tham gia thường xuyên của công chúng. Một người cần có khả năng làm việc độc lập trong nghiên cứu công bằng.
- Trong khi hoạt động ngân hàng thương mại đòi hỏi phải có kiến thức tốt về thực hành tài chính và ngân hàng, nghiên cứu vốn chủ sở hữu đòi hỏi một mức độ hoàn toàn khác về việc làm quen với các nguyên tắc tài chính để phân tích cổ phiếu, mô hình tài chính và định giá.
- Nghiên cứu vốn chủ sở hữu cũng đòi hỏi kiến thức chi tiết về các yếu tố kinh tế ảnh hưởng đến biến động cổ phiếu và hầu hết kiến thức thu được với tư cách là một nhân viên ngân hàng thương mại có thể không được sử dụng nhiều.
- Nghiên cứu cổ phần đòi hỏi mức độ kiên nhẫn, kỷ luật tự giác cao hơn và khả năng đồng hóa một loạt các yếu tố phức tạp thành một tổng thể thống nhất để có thể chuẩn bị một nghiên cứu có thể có ích cho các nhà đầu tư. Một người cũng nên viết xuất sắc và có thể chuẩn bị các báo cáo chi tiết dựa trên công việc nghiên cứu đã thực hiện.
- Nghiên cứu cổ phần cũng yêu cầu mức độ đạo đức làm việc cao hơn vì các nhà phân tích thường xuyên được yêu cầu tương tác với ban lãnh đạo cao nhất của các công ty mà họ đang làm việc định giá. Về cơ bản, nó liên quan đến một bước đi chặt chẽ để không xa lánh ban quản lý trong khi vẫn duy trì tính trung lập hoàn toàn trong việc định giá cổ phiếu. Ít có sự so sánh như vậy trong vai trò ngân hàng thương mại.
- Trong ngân hàng thương mại, thành phần phần thưởng rủi ro khá thấp vì hầu hết việc đưa ra quyết định là do sự đồng thuận của các thành viên khác trong nhóm hoặc những người ở vị trí cao hơn. Ngược lại, trong nghiên cứu vốn chủ sở hữu, có yếu tố phần thưởng rủi ro cao hơn nhiều và kỹ năng ra quyết định độc lập và giải quyết vấn đề đóng một vai trò quan trọng. Cơ hội tăng trưởng phần lớn có thể phụ thuộc vào sự thành công của các khuyến nghị do một nhà phân tích nghiên cứu cổ phiếu đưa ra.
Bây giờ chúng ta hãy đến phần thảo luận về những cách có thể để thực hiện chuyển đổi thành công từ ngân hàng thương mại sang nghiên cứu cổ phần.
Để bắt đầu với nhiệm vụ gian khổ này, điều tối quan trọng là phải tìm được một số lời khuyên và trợ giúp hữu ích, thiết thực, rất có thể đến từ các chuyên gia đã chuyển từ ngân hàng thương mại sang nghiên cứu cổ phần. Có thể hiểu như vậy, có thể không phải là điều dễ dàng nhất để có thể tìm được đúng cá nhân vì rất ít người thực sự tạo ra bước nhảy vọt như vậy về vai trò nghề nghiệp. Tuy nhiên, với loại mạng phù hợp, có thể không quá khó để xác định một người nào đó đã thực hiện chuyển đổi và thành công như vậy.
Ngoài mạng lưới chuyên nghiệp của bạn, việc tìm kiếm thông qua các trang web mạng chuyên nghiệp, bao gồm cả LinkedIn, tất nhiên có thể mang lại lợi ích lớn về mặt này. Những cá nhân này có thể giúp bạn rất nhiều trong quá trình chuyển đổi chuyên nghiệp này và bạn có thể hưởng lợi theo những cách này.
- Học hỏi từ kinh nghiệm chuyển đổi của họ
- Nhận hướng dẫn hữu ích
- Chuẩn bị cho những trở ngại bạn có thể gặp phải trên đường đi
- Quan trọng nhất, họ có thể đánh giá cao hơn quan điểm của bạn và có thể giúp ích cho việc tuyển dụng.
- Ngoài ra, bạn có thể hưởng lợi từ đề xuất của họ cho vai trò nhà phân tích vốn chủ sở hữu trong một tổ chức tốt.
Một trong những lý do chính đằng sau tầm quan trọng của phát hiện như vậy là do quy trình tuyển dụng thông thường hầu như không có lợi cho bạn. Ở đây, mạng có thể giúp bạn nhiều hơn bất cứ điều gì khác.
Kiếm thông tin đăng nhập phù hợp
Đây có thể là một trong những bước quan trọng nhất để thực hiện chuyển đổi này, vì bạn có thể không đạt được tiến bộ thực sự theo hướng mong muốn nếu không có bằng chứng xác thực phù hợp. Một số lựa chọn liên quan bao gồm:
- CFA (Chuyên viên phân tích tài chính được điều hành) có thể là chứng chỉ quan trọng nhất có thể giúp xác nhận các kỹ năng của bạn trong phân tích vốn chủ sở hữu, mô hình tài chính và kỹ thuật định giá. Hoàn thành chương trình CFA sẽ không phải là một nhiệm vụ dễ dàng bởi bất kỳ phương tiện nào, nhưng bạn có thể lập kế hoạch và tập trung vào việc hoàn thành các cấp độ CFA cá nhân và vào thời điểm bạn hoàn thành chương trình chứng nhận, bạn có thể sẽ tham gia một chặng đường dài. Nó chắc chắn sẽ giúp mở ra một số cơ hội trong lĩnh vực phân tích vốn chủ sở hữu. Bạn có thể xem Toàn bộ Hướng dẫn thi CFA tại đây.
- Ngoài ra, nhận được một thực tập trong nghiên cứu vốn chủ sở hữu cũng có thể hữu ích và có thể chứng minh là một lựa chọn thậm chí tốt hơn so với việc theo đuổi một chương trình chứng nhận. Nó mang lại lợi ích bổ sung của việc tiếp xúc thực tế với hiện trường. Nó có thể được coi là một bước đi hơi mạo hiểm, đặc biệt là nếu bạn đã là một chuyên gia cấp trung bình, nhưng nó thực sự có thể xứng đáng.
- Ngoài ra, bạn có thể đăng ký các khóa học chuyên nghiệp về Nghiên cứu vốn chủ sở hữu sẽ giúp bắt đầu kỹ năng nghiên cứu vốn chủ sở hữu.
Có được các kỹ năng cần thiết
- Đó có thể là phần thách thức nhất của giao dịch vì bạn phải có các kỹ năng cơ bản cần thiết và chỉ có thể cải tiến chúng để có lợi cho bạn.
- Một số kỹ năng quan trọng cần thiết cho một nhà phân tích nghiên cứu công bằng bao gồm đưa ra các quyết định độc lập và giải quyết vấn đề phức tạp, trong số những thứ khác.
- Một nhà nghiên cứu vốn chủ sở hữu sẽ được yêu cầu phải suy nghĩ chín chắn để có thể vẽ ra một bức tranh rõ ràng về triển vọng của một khoản đầu tư cụ thể thông qua các báo cáo nghiên cứu vốn chủ sở hữu khá chi tiết.
- Nó đưa chúng ta đến việc viết báo cáo nghiên cứu vốn chủ sở hữu, một kỹ năng quan trọng khác cho công việc, vì người ta có thể phải chuẩn bị một số tài liệu, bao gồm các báo cáo được nghiên cứu kỹ lưỡng tập trung vào một khoản đầu tư cụ thể.
- Mô hình tài chính giữ chìa khóa cho việc áp dụng thành công các nguyên tắc của nghiên cứu vốn chủ sở hữu và nếu bạn có thể giỏi nó, nó sẽ tăng thêm cơ hội thành công cho bạn.
- Bạn phải có kiến thức chuyên môn về Excel như một công cụ không thể thiếu để thực hiện nhiều thao tác.
- Bạn phải thực sự giỏi trong việc lập và phân tích báo cáo tài chính và thực hiện phân tích tỷ số cùng với các công việc khác có tính chất toán học.
- Ngoài ra, bạn nên nắm vững các kỹ năng định giá, đặc biệt là Phân tích DCF, FCFF, So sánh được, Định giá tương đối, v.v.
- Họ phải có khả năng diễn đạt những ý tưởng khá phức tạp theo cách đơn giản hóa và phải có kỹ năng giao tiếp giữa các cá nhân tuyệt vời để có thể giao tiếp hiệu quả giữa các cấp.
- Nên biết các công cụ và xu hướng liên quan đến ngành và có thể đánh giá những thay đổi ở cấp độ ngành ảnh hưởng như thế nào đến một doanh nghiệp nhất định.
- Để biết thêm chi tiết, bạn có thể xem 5 Kỹ năng Nghiên cứu Cổ phiếu Hàng đầu này.
- Bạn cũng có thể xem xét Khóa học Nghiên cứu Vốn chủ sở hữu này của WallStreetMojo.
Bẻ khóa cuộc phỏng vấn
Nếu bạn quản lý để có một cuộc phỏng vấn được lên lịch, điều bắt buộc là có thể lập chiến lược và phát triển một cách tiếp cận hiệu quả để xử lý các truy vấn phức tạp hơn một cách thành công.
Bây giờ chúng tôi có thể xem xét những gì bạn có trong kho vũ khí của mình để chống lại những truy vấn này và liệu nó có thực sự hoạt động hay không.
Truy vấn:
Một trong những truy vấn có thể có liên quan đến ngân hàng thương mại là lựa chọn nghề nghiệp đầu tiên của bạn thay vì nghiên cứu vốn chủ sở hữu và tại sao bạn lại muốn bạn chuyển đổi ngay bây giờ. Những câu hỏi này nghe có vẻ đơn giản, nhưng giải quyết chúng đúng cách có thể là chìa khóa để tạo ra bất kỳ bước tiến thực sự nào.
Phản hồi: Để có thể giải quyết truy vấn quan trọng nhất về việc nghiên cứu vốn chủ sở hữu không phải là lựa chọn ban đầu của bạn, bạn cần phải làm việc trên một phản hồi ban đầu dựa trên những gì bạn thực sự cảm thấy về nó. Người phỏng vấn thường có đủ kinh nghiệm và hiểu biết về ngành theo lệnh của họ để có thể nhìn thấu mọi phản hồi hời hợt, điều này có thể không hữu ích cho bạn. Tốt hơn bạn nên thừa nhận nếu bạn không biết nghiên cứu vốn chủ sở hữu là một lĩnh vực chuyên biệt hoặc bằng cách nào đó không thể tham gia do thiếu các thông tin cần thiết hoặc bất kỳ lý do nào khác. Tại đây, người ta có thể học hỏi và thực sự hưởng lợi từ kinh nghiệm của các cựu nhân viên ngân hàng thương mại, những người đã đi trước áp dụng sự nghiệp nghiên cứu cổ phiếu.
Tại sao bạn muốn tham gia nghiên cứu vốn chủ sở hữu ngay bây giờ là một câu hỏi riêng biệt với câu hỏi đầu tiên, mặc dù có liên quan chặt chẽ với nhau. Vì vậy, hãy chuẩn bị cho một câu trả lời mà bạn thực sự tin tưởng, bởi vì nếu bạn không có đủ tin tưởng vào những gì bạn nói, người khác có thể khó tin bạn.
Truy vấn:
Tiếp theo là câu hỏi về các kỹ năng quan trọng cho công việc. Rất có thể, người phỏng vấn sẽ đưa khả năng của bạn về phân tích vốn chủ sở hữu và kiến thức về mô hình tài chính để kiểm tra trước khi tiếp tục.
Trả lời: Đối với các kỹ năng quan trọng có liên quan, bạn có thể cần thể hiện kiến thức của mình về mô hình tài chính và phân tích tài chính bằng cách trả lời một vài câu hỏi hóc búa. Mong đợi điều bất ngờ và chuẩn bị cho bất cứ điều gì. Nếu bạn cảm thấy thoải mái với các khái niệm và bí quyết áp dụng chúng, nhìn chung bạn nên đánh giá tốt.
Truy vấn:
Thông tin xác thực là yếu tố bắt buộc để tạo ấn tượng với người phỏng vấn của bạn. Bạn cũng phải có các chứng chỉ liên quan, điều này sẽ giúp tạo niềm tin lớn hơn trong mắt các nhà tuyển dụng tiềm năng.
Trả lời: Bạn nên hoàn thành CFA hoặc các chứng chỉ liên quan khác mà chúng tôi đã thảo luận trước đó. Nó cũng sẽ rất hữu ích nếu bạn đã thực tập nghiên cứu vốn chủ sở hữu với một công ty tốt. Nó có thể mang lại một lợi thế vô giá về việc giúp bạn có được các kỹ năng thực hành cùng với lý thuyết.
Truy vấn:
Cuối cùng nhưng không kém phần quan trọng, người phỏng vấn có thể đặt câu hỏi liệu bạn có triển vọng lý tưởng để thành công trong nghiên cứu công bằng hay không.
Phản hồi: Để xử lý các truy vấn có tính chất này, bạn có thể thể hiện sự quan tâm thực sự đến việc khám phá nghiên cứu vốn chủ sở hữu và cảm thấy thoải mái với nó. Bạn cũng có thể nói về một số kỹ năng có thể chuyển nhượng từ ngân hàng thương mại, những kỹ năng này cũng phù hợp với bạn trong nghiên cứu vốn chủ sở hữu, nhưng bạn phải nhớ rằng hầu hết thời gian, nghiên cứu vốn chủ sở hữu đòi hỏi mức độ tự kỷ luật cao hơn, sự cống hiến, và tự tạo động lực để thành công. Bạn sẽ cần rút ra kiến thức của mình và bất kỳ kinh nghiệm nhỏ nào bạn có thể có trong lĩnh vực này, có thể dưới dạng thực tập hoặc một công việc đầu vào, điều này sẽ rất hữu ích.
Phần kết luận
Quyết định chuyển sự nghiệp của bạn sang một lĩnh vực cạnh tranh hơn từ ngân hàng thương mại sang nghiên cứu vốn chủ sở hữu luôn là một nhiệm vụ đầy thách thức. Tuy nhiên, với sự chuẩn bị phù hợp về mặt thu thập kiến thức, kỹ năng và chứng chỉ cần thiết, bạn có thể nỗ lực phối hợp theo hướng có thể sẽ được đền đáp. Điều quan trọng nhất là bạn phải tự tin vào khả năng của mình để có thể nhìn thấy quá trình chuyển đổi nghề nghiệp thành công.
Bài viết hữu ích
- Nghiên cứu vốn chủ sở hữu so với Nghiên cứu tín dụng
- Nghiên cứu Ngân hàng Đầu tư so với Vốn chủ sở hữu
- Khái niệm cơ bản về nghiên cứu vốn chủ sở hữu
- Công việc liên kết nghiên cứu cổ phần
