Sự khác biệt giữa các quỹ tương hỗ và ETF
Các quỹ tương hỗ đề cập đến các chương trình đầu tư được quản lý tích cực và chuyên nghiệp, trong đó các công ty quỹ thu tiền của các nhà đầu tư khác nhau và sau đó đầu tư chúng vào các khoản nắm giữ khác nhau trong các công ty có diện tích đa dạng trong khi ETF (quỹ giao dịch trao đổi) là rổ chứng khoán mà được giao dịch trên sàn giao dịch giống như cổ phiếu và các quỹ này được quản lý thụ động và có thể được giao dịch tự do trên thị trường từ sàn giao dịch có niêm yết tương tự.
Có rất nhiều cách đầu tư khác nhau để các nhà đầu tư kiếm tiền. Các quỹ tương hỗ và ETF là hai phương thức hướng dẫn nhân các khoản đầu tư được thực hiện với một đường ranh giới giữa chúng. Các quỹ tương hỗ liên quan đến một mục tiêu tài chính chung, theo đó công ty quản lý tài sản sẽ đầu tư số tiền tích lũy được vào các chứng khoán khác nhau trên thị trường vốn và tiền tệ. Chúng được coi là nơi trú ẩn an toàn khi tuân theo một bộ chiến lược nhất định với mục đích mang lại lợi nhuận nhất quán cao hơn tỷ suất sinh lợi thị trường.
Mặt khác của ETF tương tự như quỹ tương hỗ nhưng được giao dịch trên sàn chứng khoán.
Đồ họa thông tin về quỹ tương hỗ so với ETF
Hãy cùng xem những điểm khác biệt hàng đầu giữa Quỹ tương hỗ và ETF.
Sự khác biệt chính
- Các quỹ tương hỗ là một tập hợp các khoản đầu tư từ các nhà đầu tư khác nhau, sẽ đầu tư hơn nữa vào thị trường chứng khoán thay mặt cho các nhà đầu tư. Khoản đầu tư sẽ được thực hiện vào các chứng khoán đa dạng với mục tiêu mang lại lợi nhuận lớn hơn tỷ suất sinh lợi phi rủi ro hiện hành. Mặt khác, ETF là một quỹ đầu tư được giao dịch trên thị trường chứng khoán. Các ETF này theo dõi một chỉ số như chỉ số cổ phiếu / chỉ số trái phiếu.
- Các quỹ tương hỗ liên quan đến việc mua bán cổ phần thu được từ nhà quỹ, trong khi ETF liên quan đến các hoạt động giao dịch giữa hai nhà đầu tư trên thị trường thứ cấp.
- Tỷ lệ chi phí trung bình của các quỹ tương hỗ tương đối cao hơn vì họ đang theo dõi nhiều chỉ số và chứng khoán, trong khi các quỹ ETF theo dõi một chỉ số cụ thể và áp dụng chiến lược thụ động, điều này làm giảm thêm tỷ lệ chi phí trung bình. Khía cạnh này có thể ứng biến hơn nữa đối với lợi tức đầu tư được cung cấp.
- Các quỹ tương hỗ được quản lý tích cực bởi các nhà quản lý quỹ được chỉ định, những người chịu trách nhiệm liên tục mua và bán chứng khoán để vượt quá lợi nhuận mong đợi. ETF tuân theo phong cách quản lý thụ động vì chúng đang khớp với một chỉ số cụ thể và chờ đợi cơ hội trước khi đưa ra quyết định.
- Bất kỳ việc bán hoặc mua lại nào trong quỹ tương hỗ đều dẫn đến mức thuế thu nhập vốn cao hơn so với ETF. Do đó, ETF có hiệu quả thuế cao hơn do cơ cấu cho phép giảm đáng kể hoặc tránh phân phối vốn.
- Tài khoản giao dịch cổ phiếu là không bắt buộc khi mua quỹ tương hỗ, nhưng vì ETF được giao dịch trên thị trường chứng khoán, nên tài khoản giao dịch cổ phiếu trở nên bắt buộc.
- Các quỹ tương hỗ được giao dịch trên NAV, được báo giá vào cuối ngày, nhưng ETF được giao dịch suốt cả ngày, chẳng hạn như cổ phiếu.
- Các quỹ tương hỗ không liên quan đến bất kỳ phí môi giới nào nhưng được áp dụng trong trường hợp ETF.
Bảng so sánh Quỹ tương hỗ so với ETFs
| Cơ sở so sánh | Quỹ tương hỗ | ETF's |
| Ý nghĩa | Nó là một phương tiện đầu tư được quản lý một cách chuyên nghiệp. Các tài nguyên được tổng hợp từ nhiều nhà đầu tư và được giao dịch thay mặt cho khách hàng. | Một chương trình đầu tư đang theo dõi chỉ số. Chúng được niêm yết và giao dịch trên sàn giao dịch. |
| Phong cách quản lý | Hoạt động nhưng trong giới hạn như đã đề cập trong Bản cáo bạch | Phong cách thụ động |
| Yêu cầu của Tài khoản Giao dịch | Không cần thiết | Cần thiết cho các giao dịch |
| Gánh nặng thuế | Thuế thu nhập vốn cao do giao dịch thường xuyên | So sánh, mức thuế thấp hơn được áp dụng |
| Môi giới | Không áp dụng do tiền mua trực tiếp | Nó được yêu cầu phải được thanh toán |
| Chi phí | Tỷ lệ chi phí cao | Các khoản chi phí ít hơn do chúng không được giao dịch tích cực, khiến tỷ lệ chi phí giảm. |
| Hoạt động giao dịch | Xảy ra trong quỹ nhà | Họ thực hiện và từ các nhà đầu tư trên thị trường. |
Phần kết luận
Sau khi thảo luận chi tiết ở trên, cả hai đều là mô hình đầu tư tương tự nhau với mục đích là tối đa hóa lợi nhuận từ các khoản đầu tư nhận được. Cả hai đều có ưu và nhược điểm và tùy thuộc vào khả năng chấp nhận rủi ro và chiến lược mong muốn của nhà đầu tư, một trong hai công cụ có thể được theo đuổi.
Một lợi ích khác là cả hai đều có thể được đưa vào danh mục đầu tư riêng lẻ để tối đa hóa lợi nhuận.
