Sự khác biệt giữa FRM và CAIA
FRM là dạng ngắn gọn của Quản lý rủi ro tài chính và khóa học này cho phép một cá nhân có được kiến thức chuyên môn về các kỹ năng liên quan đến quản lý rủi ro trong khi CAIA là viết tắt của Chartered Alternative Investment Analyst và khóa học này tập trung vào việc cho phép sinh viên tìm hiểu về các quỹ đầu cơ, tài sản thực, vốn cổ phần tư nhân , các dẫn xuất tín dụng, CDO và các sản phẩm liên quan một cách chi tiết.
Chứng chỉ tài chính luôn là một lựa chọn nghề nghiệp sinh lợi. Có rất nhiều người trong số họ, và nó vẫn là một cơn ác mộng nếu chúng tôi quyết định cuối cùng nó nên là gì. Để giúp bạn trong quá trình này, hãy để chúng tôi hiểu nhanh về hai kỳ thi - kỳ thi FRM và kỳ thi CAIA thông qua bài viết này.
Trong bài viết này, chúng tôi thảo luận về những điều sau đây.
- Trình quản lý rủi ro tài chính (FRM) là gì?
- Nhà phân tích đầu tư thay thế được điều chỉnh (CAIA) là gì?
- Đồ họa thông tin
- Yêu cầu kỳ thi
- Tại sao theo đuổi FRM?
- Tại sao theo đuổi CAIA?
FRM hoặc Quản lý rủi ro tài chính là gì?
Quản lý rủi ro tài chính là một chương trình được chứng nhận toàn cầu có trụ sở tại Hoa Kỳ và được cung cấp bởi Hiệp hội các chuyên gia về rủi ro toàn cầu. Khóa học bao gồm hai phần và chuẩn bị cho bạn mọi thứ từ quản lý và đo lường rủi ro đến các kỹ thuật phân tích định lượng và thị trường tài chính và các sản phẩm và mô hình đánh giá.
Khóa học FRM yêu cầu ứng viên có hai năm kinh nghiệm làm việc toàn thời gian trong lĩnh vực tài chính, có thể ở dạng quản lý rủi ro, giao dịch, học thuật, nghiên cứu, danh mục đầu tư, quản lý, kiểm toán, kinh tế, quản lý rủi ro hoặc rủi ro sự tư vấn.
CAIA là gì?
Chuyên gia phân tích đầu tư thay thế được công nhận là chỉ định do một chuyên gia đầu tư đạt được sau khi hoàn thành thành công kỳ thi CAIA do tổ chức CAIA thực hiện. Khóa học CAIA yêu cầu ứng viên phải vượt qua hai kỳ thi để được công nhận là chuyên gia trong quỹ đầu cơ, đầu tư bất động sản, cổ phần tư nhân và đầu tư mạo hiểm. Kỳ thi CAIA được công nhận trên toàn cầu và là một tiêu chuẩn cho các chuyên gia muốn đạt được sự khác biệt trong các khoản đầu tư thay thế.
Khóa học được chia thành hai cấp độ giúp một chuyên gia hiểu được các nguyên tắc cơ bản của từng loại đầu tư thay thế và áp dụng thông tin được phân bổ tài sản để đạt được quyết định theo định hướng kết quả. Chương trình giảng dạy được thiết kế giúp một chuyên gia hiểu được danh mục đầu tư từ quan điểm của nhà đầu tư và thực hiện các chiến lược đa dạng.
Đồ họa thông tin FRM so với CAIA
Yêu cầu kỳ thi
- FRM: Không có điều kiện tiên quyết để tham gia kỳ thi FRM (trình độ học vấn hoặc kinh nghiệm làm việc); tuy nhiên, Tư cách Thành viên Cá nhân GARP phải tham gia kỳ thi FRM. Chi phí thành viên của các chuyên gia rủi ro hành nghề và FRM được chứng nhận tương ứng là $ 195 / năm và $ 150 / năm.
- CAIA: Để tham dự kỳ thi CAIA, các ứng cử viên phải có ít nhất một năm kinh nghiệm chuyên môn và có bằng cử nhân.
Bảng so sánh
| Phần | FRM | CAIA | |
| Cơ quan tổ chức | Các kỳ thi được thực hiện bởi Hiệp hội Chuyên gia Rủi ro Toàn cầu (GARP), Hoa Kỳ | Các kỳ thi được quản lý và kiểm soát bởi Hiệp hội Nhà phân tích Đầu tư Thay thế Chartered, Hoa Kỳ. | |
| Mẫu | Khóa học được chia thành 2 phần
| Khóa học được chia thành 2 cấp độ
|
|
| Thời lượng khóa học | Thí sinh phải hoàn thành kỳ thi Phần II trong vòng 48 tháng kể từ khi vượt qua kỳ thi Phần I. | Một số lượng lớn các ứng viên có thể hoàn thành khóa học trong khoảng thời gian từ 12 đến 18 tháng. | |
| giáo trình | Giáo trình chủ yếu bao gồm
| Giáo trình chủ yếu bao gồm
|
|
| Lệ phí thi | Tổng chi phí của khóa học nằm trong khoảng $ 1,175 đến $ 1,775, bao gồm phí ghi danh $ 400 và phí thi của hai phần thay đổi tùy theo thời điểm đăng ký. | Tổng chi phí của khóa học nằm trong khoảng $ 2,700 đến $ 2,900, bao gồm phí ghi danh $ 400 và phí thi của hai phần thay đổi tùy thuộc vào thời điểm đăng ký. Tuy nhiên, các hiệp hội nghề nghiệp và thành viên công ty AIMA sẽ được chiết khấu thêm về lệ phí thi. | |
| Việc làm | Một số cấu hình phổ biến bao gồm
| Một số cấu hình phổ biến bao gồm
|
|
| Khó khăn | Đây là một kỳ thi rất khó để bẻ khóa vì chỉ có ~ 30% thí sinh có thể hoàn thành cả hai phần. Trong năm 2019, tỷ lệ đậu cho Phần I và Phần II lần lượt là 45,9% và 58,6%. | Mức độ khó của đề thi là khá cao, chỉ ~ 34% thí sinh có thể vượt qua cả hai cấp độ. Trong tháng 9 năm 2020, tỷ lệ đậu cho Cấp I và Cấp II lần lượt là 52% và 65%. | |
| Ngày thi | Lịch trình cho các kỳ thi sắp tới trong năm 2021
| Lịch trình cho các kỳ thi sắp tới trong năm 2021
|
Sự khác biệt chính giữa FRM và CAIA
- Khóa học Quản lý Rủi ro Tài chính được thực hiện bởi GARP hoặc Hiệp hội các Chuyên gia Rủi ro Toàn cầu. Hiệp hội CAIA tổ chức khóa học Chuyên gia phân tích đầu tư thay thế được điều chỉnh hoặc khóa học CAIA.
- Các môn học trong khóa học FRM là thị trường và sản phẩm tài chính, phân tích định lượng, cơ sở quản lý rủi ro, đo lường và quản lý rủi ro thị trường, định giá và mô hình rủi ro, đo lường và kiểm soát rủi ro tín dụng, các vấn đề hiện tại trên thị trường tài chính, quản lý rủi ro hoạt động và tích hợp, hoạt động rủi ro và khả năng phục hồi, quản lý rủi ro và quản lý rủi ro đầu tư, đo lường và quản lý rủi ro thanh khoản và ngân quỹ, thị trường tài chính và sản phẩm, v.v.
Các chủ đề trong khóa học CAIA là lập chỉ mục, hợp đồng tương lai được quản lý, các chủ đề hiện tại và tích hợp, vốn cổ phần tư nhân, thẩm định, quỹ đầu cơ, phân bổ tài sản và nhà đầu tư tổ chức, tiêu chuẩn và đạo đức nghề nghiệp, giới thiệu về các khoản đầu tư thay thế, sản phẩm có cấu trúc, phân tích định tính, điểm chuẩn , lý thuyết giao dịch về các khoản đầu tư thay thế, v.v. - Một nhà quản lý rủi ro tài chính có thể ứng tuyển vào các vị trí công việc như nhà quản lý rủi ro, nhà tư vấn phân tích quản lý rủi ro, giám đốc quản lý quản lý rủi ro doanh nghiệp, chủ ngân hàng cá nhân, chuyên viên quản lý rủi ro tài sản toàn cầu, giám đốc định lượng rủi ro, giám đốc rủi ro doanh nghiệp, chuyên gia rủi ro tín dụng, người quản lý rủi ro hoạt động cấp cao, nhà phân tích rủi ro theo quy định, người quản lý rủi ro thận trọng, v.v.
Mặt khác, Chuyên viên phân tích đầu tư thay thế được công nhận có thể ứng tuyển vào chức danh nhà phân tích trong lĩnh vực quỹ cổ phần tư nhân, quỹ đầu cơ, đầu tư mạo hiểm, v.v. - Người có nguyện vọng theo đuổi khóa học Quản lý rủi ro tài chính phải dành thời gian học tập tối thiểu từ 200 đến 240 giờ cho mỗi vòng thi. Những người tham gia tìm kiếm khóa học Chuyên viên Phân tích Đầu tư Thay thế Chartered phải dành thời gian học tối thiểu 200 giờ cho mỗi cấp độ của kỳ thi.
- Một ứng viên có nguyện vọng đăng ký khóa học FRM phải làm nhân viên chính thức trong 2 năm trong bất kỳ vai trò rủi ro tài chính nào. Ngược lại, ứng viên đăng ký tham gia khóa học CAIA phải có bằng cử nhân và kinh nghiệm chuyên môn tối thiểu 1 năm hoặc ít nhất 4 năm kinh nghiệm chuyên môn nếu không có bằng cấp hợp lệ.
Tại sao theo đuổi FRM?
FRM ngày nay được coi là một lựa chọn thay thế cho Điều lệ CFA. Trong khi CFA và MBA vẫn là những lựa chọn truyền thống để thúc đẩy triển vọng nghề nghiệp, FRM, theo quan sát của các chuyên gia trong ngành, đã sẵn sàng cho sự tăng trưởng, vì hiện tại thị trường ít bão hòa với FRM hơn CFA.
Mặc dù FRM có thể tăng khả năng kiếm tiền của bạn, nhưng tin rằng điều đó sẽ xảy ra chỉ sau một đêm và giúp bạn trở thành triệu phú là một nhận thức sai lầm. Các ngân hàng trong các ngân hàng vẫn phải nhận thức được FRM như một chứng chỉ, ngang bằng với CFA (mặc dù ít tổng thể hơn và hẹp hơn), và do đó, nó không phải là điều bắt buộc khi ứng viên đang được tuyển dụng.
Khóa học được chứng nhận FRM phù hợp nhất cho những cá nhân trong ngành tài chính, những người đóng vai trò cấp cao trong các công ty quản lý, cơ quan chính phủ, công ty ngân hàng đầu tư, quỹ đầu cơ, công ty quản lý tài sản, ngân hàng thương mại, ngân hàng trung ương, cơ quan tín dụng, tập đoàn, công nghệ và các nhà cung cấp tài sản, công ty tư vấn, v.v. và muốn thăng tiến ở vị trí của họ hoặc đang tìm kiếm sự thay đổi trong lĩnh vực nghề nghiệp.
Chứng nhận bổ sung sau bằng cấp truyền thống là điều kiện tiên quyết khi xem xét sự bùng nổ số lượng các chuyên gia tài năng trong ngành. Do đó, FRM dành cho các chuyên gia đang muốn trở nên xuất sắc và đạt được tiến bộ trong danh mục đầu tư của họ hoặc những người mong muốn thay đổi sự nghiệp với vai trò đa dạng hơn, phân tích và thách thức hơn trong sự nghiệp của họ. Giáo trình của các khóa học được chứng nhận này có tầm nhìn toàn cầu rộng hơn nhiều và có mức độ phù hợp hiện tại trong bối cảnh thị trường tài chính ngày nay.
Tại sao theo đuổi CAIA?
CAIA là một khóa học hoàn hảo cho những cá nhân muốn lấp đầy khoảng cách về giáo dục để vươn lên nhanh chóng trong lĩnh vực đầu tư thay thế. Chương trình sẽ cung cấp cho bạn những nguyên tắc cơ bản cốt lõi của các ứng viên khác trong ngành. Hơn nữa, CAIA được công nhận trên toàn cầu và là một khóa học uy tín, mang lại cho bạn sự tín nhiệm trong lĩnh vực đầu tư thay thế.
Chương trình là thành tích cao nhất mà một cá nhân có thể đạt được trong lĩnh vực này, trực tiếp làm tăng cơ hội nghề nghiệp của anh ta. Nó mở ra cánh cửa để tiếp cận nhiều cơ sở khách hàng hơn và kết nối mạng lưới chuyên nghiệp thông qua tư cách thành viên của các chương toàn cầu.
